세계 통합 결제 플랫폼 시장은 2027년까지 14.60%의 연평균 복합 성장률(CAGR)을 나타낼 것으로 예상됩니다.
금융기관들은 통합 결제 플랫폼을 도입하는 한편, 기존 시스템과의 통합이라는 과제에 직면해 있습니다. 이러한 과제에는 수작업 회계 처리의 필요성 제거, 청산 및 결제 프로세스 가속화 등의 요구사항이 포함됩니다. 이러한 요인으로 인해 통합 결제 플랫폼이 채택되고 있습니다. 이 플랫폼은 결제 처리 장치로서 여러 유형의 결제에 대한 엔드투엔드 결제 처리를 촉진하고, 자동화된 회계 처리와 청산 및 결제를 실시간으로 수행합니다. 각 조직은 모든 결제 및 국경 간 결제, 뱅킹 컨버전스 지원, 실시간 결제 처리, 오리진, 오케스트레이션, 청산 및 결제, 사기 탐지, 연결을 위한 실시간 체계에 대한 연결 촉진, 여러 청산 및 결제 메커니즘에 대한 원활한 통합을 통해 단일 에코시스템에 통합을 제공하고, 단일 생태계에서 멀티 뱅크 멀티 통화 처리 기능을 실현하는 데 중점을 두고 있습니다. 이 플랫폼은 원활한 고객 경험을 촉진하는 디지털 실시간 결제와 더불어 고액 및 저액 실시간 결제, 소매 및 카드 결제를 지원합니다. 이 플랫폼은 QR 코드, 소셜 미디어 결제, 즉시 결제, 동적 QR 코드 등 은행, 가맹점, 청구인이 실시간으로 송수신할 수 있는 결제 수단을 통합하거나 대체할 수 있도록 함으로써 결제 경험의 현대화를 지원합니다. 또한, 토큰화, 엔드투엔드 암호화 등 보안 강화로 결제 생태계의 보안을 강화하고, 규제 의무화에도 기여할 수 있도록 지원합니다.
본 보고서는 통합 결제 플랫폼을 "결제 처리와 가맹점 서비스를 각종 비즈니스 관리 소프트웨어 및 도구(회계 시스템, ERP, CRM 소프트웨어, 전자상거래 쇼핑 카트, 웹사이트 플랫폼, 인보이스 발행 솔루션 등)에 연결하여 은행 및 금융 중개기관이 각종 결제(국내/해외, RTGS/ACH, 통합, 오케스트레이션 등)를 실시간 및 엔드투엔드(시작부터 청산 및 결제 연결까지)로 처리할 수 있도록 하는 플랫폼"이라고 정의하고 있습니다. 이 소프트웨어를 통해 은행, 금융기관, 가맹점, 청구인은 결제 현대화에 따라 빠르게 변화하는 고객의 요구에 부응할 수 있습니다. 대체 결제 수단(APM), 소비자-가맹점-기업 간 새로운 결제 지원, 실시간 결제, 모바일 결제, 토큰화, 가상 카드 및 계좌, 국경 간 결제, 국제 청산 게이트웨이, 오픈 뱅킹, 컴플라이언스, 단일 및 통합 시스템 준수 등 다양한 기능을 제공합니다. 등이 있습니다.
통합 결제 플랫폼의 도입이 가속화되는 가운데, 금융기관들은 기존 레거시 시스템과의 통합이라는 과제에 직면해 있습니다. 이러한 과제에는 수작업 회계 처리의 필요성 제거, 청산 및 결제 프로세스의 신속화 등이 포함됩니다. 금융기관은 모든 결제, 국경 간 결제, 뱅킹 컨버전스 지원, 실시간 결제 처리, 오리진, 오케스트레이션, 청산 및 결제, 부정행위 탐지, 연결을 위한 실시간 체계에 대한 연결 촉진, 여러 청산 및 결제 메커니즘에 대한 원활한 통합을 제공해야 합니다. 여러 청산 및 결제 메커니즘에 대한 원활한 통합을 제공하고, 단일 생태계에서 멀티 뱅크, 멀티 통화 처리 기능을 구현하는 데 주력할 것입니다.
본 보고서에서는 세계 통합결제 플랫폼 시장 점유율 구조를 분석하여, 플랫폼 개요, 시장의 기본 구조, 도입 방식별/지역별/업종별/기업 유형별 점유율 구조, 업계 관계자를 위한 제안 등의 정보를 정리하여 전해드립니다.
Quadrant Knowledge Solutions Reveals that Integrated Payment Platform Market is Projected to Register a CAGR of 14.60% by 2027.
While FIs are increasingly adopting integrated payment platforms, they continue to face a challenge in integrating this technology with their existing legacy systems. These challenges include eliminating the need for manual accounting and the requirement for faster clearing and settlement processes. These factors have given rise to the adoption of an Integrated Payment Platform that acts as a payment processor to facilitate end-to-end payment processing for multiple payment types, performing automated accounting and clearing and settlement in real-time. Organizations will continue to primarily focus on offering support to any payments, cross-border payments, banking convergence, facilitating connection to real-time schemes for real-time payments processing, origination, orchestration, clearing and settlement, fraud detection and connectivity and offering seamless integration to multiple clearing and settlement mechanisms to achieve multi-bank, multi-currency processing capabilities in a single ecosystem. The Platform supports high and low-value real-time payments, retail, and card payments, along with digital real-time payments to facilitate a seamless customer experience. The Platform helps modernize the payment experience by enabling merging and alternative payment methods such as QR codes, social media payments, instant payments, and dynamic QR codes that enable banks, merchants, and billers to send and receive money in real time. It also helps strengthen the security of the payments' ecosystems with improved security measures such as tokenization and end-to-end encryption and helps to achieve regulatory mandates.
Quadrant Knowledge Solutions defines Integrated Payment Platform as "Platform that connects payment processing and merchant services with various business management software and tools, including accounting systems, ERP, CRM software, eCommerce shopping carts, website platforms, invoicing solutions, and more to enable banks and financial intermediaries to facilitate end-to-end processing of multiple types of payments, including domestic or cross-border, RTGS or ACH, integration and orchestration, from initiation to clearing and settlement connectivity in real-time. The software enables banks, financial institutions, merchants, and billers to cater to the rapidly changing customer demands specifically related to payments modernization, including support for alternative payment methods (APMs) and new types of payments across consumer, merchant, and corporate payments, real-time payments, mobile payments, tokenization, virtual cards and accounts, cross-border payments, global clearing gateways, open banking, and compliance through a single unified system."
While FIs are increasingly adopting integrated payment platforms, they continue to face a challenge in integrating this technology with their existing legacy systems. These challenges include eliminating the need for manual accounting and faster clearing and settlement processes. Organizations will continue to primarily focus on offering support to any payments, cross-border payments, banking convergence, facilitating connection to real-time schemes for real-time payments processing, origination, orchestration, clearing and settlement, fraud detection and connectivity and offering seamless integration to multiple clearing and settlement mechanisms to achieve multi-bank, multi-currency processing capabilities in a single ecosystem.