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세계의 디지털 뱅킹 시장
Digital Banking
상품코드 : 1650809
리서치사 : Market Glass, Inc. (Formerly Global Industry Analysts, Inc.)
발행일 : 2025년 02월
페이지 정보 : 영문 487 Pages
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한글목차

2030년까지 세계 디지털 뱅킹 시장 규모는 794억 달러에 달할 전망

2024년 353억 달러로 추정되는 세계 디지털 뱅킹 시장은 2024년부터 2030년까지 14.5%의 CAGR로 성장하여 2030년에는 794억 달러에 달할 것으로 예상됩니다. 본 보고서에서 분석한 부문 중 하나인 디지털 뱅킹 플랫폼은 CAGR 11.4%를 기록하여 분석 기간 종료 시점에 412억 달러에 달할 것으로 예상됩니다. 디지털 뱅킹 서비스 분야의 성장률은 분석 기간 동안 CAGR 18.6%로 추정됩니다.

미국 시장 94억 달러, 중국은 CAGR 13.6%로 성장 전망

미국의 디지털 뱅킹 시장 규모는 2024년 94억 달러로 추정됩니다. 세계 2위의 경제 대국인 중국은 2030년까지 123억 달러의 시장 규모에 도달할 것으로 예상되며, 2024-2030년 분석 기간 동안 CAGR은 13.6%에 달할 것으로 예상됩니다. 다른 주목할 만한 지역 시장으로는 일본과 캐나다가 있으며, 분석 기간 동안 각각 12.9% 및 12.6%의 CAGR을 기록할 것으로 예측됩니다. 유럽에서는 독일이 CAGR 10.8%로 성장할 것으로 예상됩니다.

세계 디지털 뱅킹 시장 - 주요 동향 및 촉진요인 정리

디지털 뱅킹은 디지털 채널을 통한 전통적인 뱅킹 서비스와 프로세스의 자동화를 포함하며, 고객은 웹사이트나 모바일 애플리케이션을 통해 온라인으로 거래할 수 있습니다. 이 금융 분야는 기술을 활용하여 온라인 계좌 관리, 전자 결제 및 송금, 대출 신청 등의 서비스를 은행을 방문하지 않고도 이용할 수 있도록 합니다. 그 목적은 보다 접근하기 쉽고 편리하고 효율적인 뱅킹 경험을 제공하는 것입니다. 네오뱅크 또는 온라인 전용 은행이라고도 불리는 디지털 은행은 오프라인 지점 없이 운영되며, 기술 중심의 서비스를 제공하고 혁신과 사용자 참여 측면에서 기존 은행을 능가하는 경우가 많습니다.

디지털 뱅킹의 도입은 모바일 기술의 발전, 인터넷 보급률의 증가, 소비자의 기대치 변화 등을 배경으로 급격히 가속화되고 있습니다. 고객은 이제 금융 데이터에 대한 실시간 접근, 원활한 거래 기능, 개인화된 서비스를 기대합니다. 생체 인증 및 이중 인증과 같은 보안 강화로 인해 온라인 뱅킹 솔루션에 대한 소비자의 신뢰가 크게 높아졌습니다. 또한, 디지털 뱅킹은 소매, 교육, 의료 등 모든 분야의 디지털화 추세와 맞물려 온라인 비즈니스를 선호하는 기술에 정통한 사람들의 수요에 부응하고 있습니다. 금융기관은 디지털 서비스를 강화하거나 핀테크 기업과 협력하여 AI, 블록체인과 같은 첨단 기술을 통합하는 방식으로 대응하고 있습니다.

디지털 뱅킹 시장의 성장은 기술 혁신, 규제 변화, 소비자 행동 변화 등 여러 가지 요인에 의해 이루어지고 있습니다. 모바일 연결성 향상과 스마트폰의 보급으로 더 많은 소비자들이 디지털 뱅킹 서비스를 이용할 수 있게 되면서 수요가 증가하고, 은행들이 디지털 서비스를 지속적으로 개선하고 있습니다. 금융 포용과 경쟁을 촉진하기 위한 각국의 규제 변화도 중요한 역할을 했습니다. 이러한 규제는 새로운 핀테크 기업의 설립과 기존 디지털 서비스의 확장을 촉진하는 경우가 많습니다. 또한, 편리성, 속도, 개인화된 상호작용을 제공하는 디지털 솔루션에 대한 선호도가 높아지면서 소비자 행동이 진화하고 있습니다.

부문

구성요소(플랫폼, 서비스), 모드(온라인 뱅킹, 모바일 뱅킹), 유형(리테일 뱅킹, 기업 뱅킹, 투자은행), 유형(리테일 뱅킹, 기업 뱅킹, 투자은행)

조사 대상 기업 사례(총 222건)

목차

제1장 조사 방법

제2장 주요 요약

제3장 시장 분석

제4장 경쟁

ksm
영문 목차

영문목차

Global Digital Banking Market to Reach US$79.4 Billion by 2030

The global market for Digital Banking estimated at US$35.3 Billion in the year 2024, is expected to reach US$79.4 Billion by 2030, growing at a CAGR of 14.5% over the analysis period 2024-2030. Digital Banking Platforms, one of the segments analyzed in the report, is expected to record a 11.4% CAGR and reach US$41.2 Billion by the end of the analysis period. Growth in the Digital Banking Services segment is estimated at 18.6% CAGR over the analysis period.

The U.S. Market is Estimated at US$9.4 Billion While China is Forecast to Grow at 13.6% CAGR

The Digital Banking market in the U.S. is estimated at US$9.4 Billion in the year 2024. China, the world's second largest economy, is forecast to reach a projected market size of US$12.3 Billion by the year 2030 trailing a CAGR of 13.6% over the analysis period 2024-2030. Among the other noteworthy geographic markets are Japan and Canada, each forecast to grow at a CAGR of 12.9% and 12.6% respectively over the analysis period. Within Europe, Germany is forecast to grow at approximately 10.8% CAGR.

Global Digital Banking Market - Key Trends and Drivers Summarized

Digital banking encompasses the automation of traditional banking services and processes through digital channels, allowing customers to conduct transactions online via websites and mobile applications. This segment of finance leverages technology to offer services such as online account management, electronic payments and transfers, loan applications, and more, without the need for physical bank visits. The objective is to provide more accessible, convenient, and efficient banking experiences. Digital banks, also known as neobanks or online-only banks, operate without physical branches and offer tech-centric services that often outpace traditional banks in terms of innovation and user engagement.

The adoption of digital banking has accelerated dramatically, driven by advancements in mobile technology, increased internet penetration, and changing consumer expectations. Customers now expect real-time access to their financial data, seamless transaction capabilities, and personalized service—all of which digital banking platforms are equipped to deliver. Security enhancements, including biometrics and two-factor authentication, have significantly increased consumer trust in online banking solutions. Moreover, digital banking meets the demands of a growing tech-savvy population that prefers doing business online, aligning with global trends towards digitization in all sectors, including retail, education, and healthcare. Financial institutions are responding by either enhancing their digital offerings or collaborating with fintech companies to integrate more sophisticated technologies like AI and blockchain, which promise to revolutionize transaction security and efficiency.

The growth in the digital banking market is driven by several factors, including technological innovations, regulatory changes, and shifts in consumer behavior. Enhanced mobile connectivity and the widespread adoption of smartphones have allowed more consumers to access digital banking services, driving demand and encouraging banks to continuously improve their digital offerings. Regulatory changes in various countries, aimed at promoting financial inclusion and competition, have also played a crucial role. These regulations often encourage the establishment of new fintech firms and the expansion of existing digital services. Additionally, consumer behavior has evolved with a growing preference for digital solutions that offer convenience, speed, and personalized interactions.

SCOPE OF STUDY:

The report analyzes the Digital Banking market in terms of units by the following Segments, and Geographic Regions/Countries:

Segments:

Component (Platforms, Services); Mode (Online Banking, Mobile Banking); Type (Retail Banking, Corporate Banking, Investment Banking)

Geographic Regions/Countries:

World; USA; Canada; Japan; China; Europe; France; Germany; Italy; UK; Rest of Europe; Asia-Pacific; Rest of World.

Select Competitors (Total 222 Featured) -

TABLE OF CONTENTS

I. METHODOLOGY

II. EXECUTIVE SUMMARY

III. MARKET ANALYSIS

IV. COMPETITION

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