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디지털 뱅킹 플랫폼 시장 분석과 예측(-2033년) : 유형별, 제품별, 서비스별, 기술별, 컴포넌트별, 용도별, 도입별, 최종사용자별, 기능별, 솔루션별
Digital Banking Platforms Market Analysis and Forecast to 2033: Type, Product, Services, Technology, Component, Application, Deployment, End User, Functionality, Solutions
상품코드 : 1632965
리서치사 : Global Insight Services
발행일 : 2025년 01월
페이지 정보 : 영문 390 Pages
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한글목차

디지털 뱅킹 플랫폼 시장은 2023년 214억 달러에서 2033년에는 725억 달러로 확대하며, CAGR은 12.7%에 달할 것으로 예측됩니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장에는 온라인 뱅킹 서비스를 촉진하는 소프트웨어 솔루션을 제공하는 산업이 포함됩니다. 이 시장에는 핵심 뱅킹 시스템, 모바일 뱅킹 앱, 인터넷 뱅킹 플랫폼이 포함되며, 금융기관이 원활하고 안전하며 개인화된 뱅킹 경험을 제공할 수 있도록 지원합니다. 또한 고객 참여 강화, 업무 효율성 향상, 인공지능 및 블록체인과 같은 첨단 기술의 통합을 지원하여 기존 은행 업무를 보다 민첩하고 고객 중심의 디지털 생태계로 변화시키는 원동력이 되고 있습니다.

이 시장은 금융 서비스 분야의 디지털화가 가속화됨에 따라 성장세를 보이고 있습니다. 리테일 뱅킹 플랫폼은 매끄럽고 사용자 친화적인 디지털 경험에 대한 수요에 힘입어 시장을 선도하고 있습니다. 기업 뱅킹 플랫폼은 효율적이고 실시간 재무 관리 솔루션을 원하는 기업에 의해 두 번째로 높은 성장세를 보이고 있는 하위 부문입니다. 모바일 뱅킹 앱의 부상으로 시장 점유율을 확보하기 위한 모바일 우선 전략의 중요성이 부각되고 있습니다. 지역적으로는 북미가 압도적으로 높은 기술 인프라와 높은 소비자 보급률로 인해 압도적 우위를 점하고 있습니다. 유럽은 디지털 뱅킹 혁신에 대한 규제 당국의 강력한 지원으로 인해 두 번째 지역으로 부상했습니다. 이 지역에서는 미국과 독일이 핀테크 혁신에 많은 투자를 하고 있으며, 핀테크 혁신에 있으며, 최고의 성과를 거두고 있는 국가로 눈에 띕니다. 한편, 아시아태평양은 스마트폰 보급률 증가와 디지털 금융 서비스를 갈망하는 중산층의 급증에 힘입어 급성장하고 있습니다. 이러한 역동적인 상황은 디지털 뱅킹 생태계의 이해관계자들에게 유리한 기회를 제공합니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장은 역동적인 양상을 보이고 있으며, 모바일 뱅킹과 온라인 뱅킹이 확산되고 있는 리테일 뱅킹 부문이 45% 압도적인 시장 점유율을 차지하고 있습니다. 기업금융 부문은 거래 관리의 원활한 디지털 솔루션에 대한 수요에 힘입어 30% 점유율로 근소한 차이로 그 뒤를 잇고 있습니다. 투자은행 부문은 규모는 작지만 금융기관의 디지털 혁신에 대한 관심 증가를 반영하여 25%의 점유율을 차지하고 있습니다. 시장 규모는 기술 발전과 고객 중심 뱅킹 솔루션으로의 전환에 힘입어 견고한 성장이 예상됩니다.

경쟁과 규제의 영향이 시장 역학을 형성하고 있으며, Temenos, Infosys Finacle, FIS Global과 같은 주요 기업은 혁신적인 제품과 전략적 파트너십을 통해 시장을 선도하고 있습니다. 유럽의 PSD2, 미국의 Dodd-Frank Act와 같은 규제 프레임워크는 컴플라이언스를 의무화하고 투명성을 촉진함으로써 시장 운영에 큰 영향을 미치고 있습니다. 예측에 따르면 향후 10년간 연평균 성장률(CAGR)은 10%, AI를 활용한 분석 및 블록체인 기술의 기회가 강조되고 있습니다. 그러나 사이버 보안 위협과 규제의 복잡성 등의 과제는 여전히 남아있으며, 경쟁 우위를 유지하기 위해서는 전략적 민첩성과 첨단 기술에 대한 투자가 필요합니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장은 지역별로 큰 차이를 보이고 있으며, 각 지역마다 뚜렷한 촉진요인과 기회가 존재합니다. 북미는 높은 디지털화율과 탄탄한 기술 인프라에 힘입어 선두를 달리고 있습니다. 미국은 이 지역을 선도하고 있으며, 금융기관들은 고객 경험을 개선하고 업무를 간소화하기 위해 디지털 혁신을 빠르게 도입하고 있습니다. 캐나다는 핀테크 협업을 중시하고 혁신을 촉진하는 규제적 지원을 강화하고 있습니다.

유럽은 엄격한 규제 프레임워크와 강화된 사이버 보안 조치를 특징으로 하는 주요 기업으로 부상하고 있습니다. 영국과 독일은 첨단 기술을 활용하여 원활한 디지털 뱅킹 솔루션을 제공함으로써 이 지역의 성장을 주도하고 있습니다. 유럽 시장에서는 AI와 블록체인에 대한 투자도 증가하고 있으며, 전통적인 뱅킹 모델의 혁신과 효율성 향상을 목표로 하고 있습니다.

아시아태평양은 급속한 도시화와 중산층의 급격한 증가에 힘입어 엄청난 잠재력을 보여주고 있습니다. 중국과 인도가 이 지역을 지배하고 있으며, 모바일 뱅킹과 디지털 결제 솔루션에 주력하고 있습니다. 이 지역의 기술적으로 진보된 인구와 정부의 지원 정책은 디지털 뱅킹 플랫폼의 채택을 더욱 가속화하고 있습니다. 또한 동남아시아는 디지털 뱅킹 혁신의 핫스팟으로 부상하고 있으며, 싱가포르, 인도네시아 등의 국가들이 이를 주도하고 있습니다.

라틴아메리카는 스마트폰의 보급과 금융 포용에 대한 수요 증가로 인해 유망한 시장입니다. 브라질과 멕시코는 디지털 뱅킹을 활용하여 금융 소외 계층에게 서비스를 제공하는 매우 중요한 시장입니다. 모바일 퍼스트 솔루션과 핀테크 기업과의 제휴에 중점을 둔 이 지역은 다양한 인구가 직면한 고유한 문제를 해결하고 성장을 주도하고 있습니다.

중동 및 아프리카은 아랍에미리트와 남아프리카를 필두로 점차 견인력을 얻고 있습니다. 이 지역의 은행 부문은 변화의 시기를 맞이하고 있으며, 디지털 플랫폼은 고객 참여와 업무 효율성 향상에 중요한 역할을 하고 있습니다. 인터넷 보급률 증가와 젊은 인구 증가는 디지털 뱅킹 솔루션에 대한 수요를 더욱 증가시켜 미래 성장의 길을 열어주고 있습니다.

목차

제1장 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 개요

제2장 개요

제3장 시장에 관한 주요 인사이트

제4장 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 전망

제5장 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 전략

제6장 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모

제7장 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 : 유형별

제8장 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 : 제품별

제9장 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 : 서비스별

제10장 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 : 기술별

제11장 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 : 컴포넌트별

제12장 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 : 용도별

제13장 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 : 도입별

제14장 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 : 최종사용자별

제15장 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 : 기능별

제16장 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 : 솔루션별

제17장 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 : 지역별

제18장 경쟁 구도

제19장 기업 개요

KSA
영문 목차

영문목차

The digital banking platforms market is anticipated to expand from $21.4 billion in 2023 to $72.5 billion by 2033, with a CAGR of 12.7%.

The digital banking platforms market encompasses the industry dedicated to providing software solutions that facilitate online banking services. This market includes core banking systems, mobile banking apps, and internet banking platforms, enabling financial institutions to offer seamless, secure, and personalized banking experiences. It supports enhanced customer engagement, operational efficiency, and the integration of advanced technologies such as artificial intelligence and blockchain, driving the transformation of traditional banking into a more agile and customer-centric digital ecosystem.

The market is witnessing expansion, driven by the accelerated adoption of digitalization in financial services. Retail banking platforms lead the market, propelled by the demand for seamless, user-friendly digital experiences. Corporate banking platforms follow as the second-highest performing sub-segment, with businesses seeking efficient, real-time financial management solutions. The rise of mobile banking apps underscores the importance of mobile-first strategies in capturing market share.nnGeographically, North America holds a dominant position, attributed to advanced technological infrastructure and high consumer adoption rates. Europe emerges as the second-leading region, benefiting from strong regulatory support for digital banking transformation. Within these regions, the United States and Germany stand out as top-performing countries, showcasing significant investments in fintech innovations. Meanwhile, the Asia-Pacific region is poised for rapid growth, driven by increasing smartphone penetration and a burgeoning middle class eager for digital financial services. This dynamic landscape presents lucrative opportunities for stakeholders in the digital banking ecosystem.

The Digital Banking Platforms Market exhibits a dynamic landscape, with the retail banking segment commanding a dominant market share of 45%, driven by the increasing adoption of mobile and online banking. The corporate banking segment follows closely with a 30% share, propelled by the demand for seamless digital solutions in transaction management. The investment banking segment, although smaller, holds a 25% share, reflecting a growing interest in digital transformation among financial institutions. The market volume is projected to witness robust growth, fueled by technological advancements and a shift towards customer-centric banking solutions.

Competitive and regulatory influences profoundly shape the market dynamics. Key players such as Temenos, Infosys Finacle, and FIS Global lead the market with innovative offerings and strategic partnerships. Regulatory frameworks, including PSD2 in Europe and the Dodd-Frank Act in the US, significantly impact market operations by mandating compliance and promoting transparency. However, challenges such as cybersecurity threats and regulatory complexities persist, requiring strategic agility and investment in cutting-edge technologies to maintain competitive advantage.

The digital banking platforms market exhibits significant regional variations, each with distinct drivers and opportunities. North America stands at the forefront, driven by high digital adoption rates and robust technological infrastructure. The United States leads this region, with financial institutions rapidly embracing digital transformations to enhance customer experience and streamline operations. Canada follows closely, with a growing emphasis on fintech collaborations and regulatory support fostering innovation.

Europe emerges as a key player, characterized by stringent regulatory frameworks and a focus on enhancing cybersecurity measures. The United Kingdom and Germany spearhead the region's growth, leveraging advanced technologies to offer seamless digital banking solutions. The European market is also witnessing increased investments in AI and blockchain, aiming to revolutionize traditional banking models and improve efficiency.

Asia Pacific demonstrates remarkable potential, driven by rapid urbanization and a burgeoning middle class. China and India dominate this region, with a strong emphasis on mobile banking and digital payment solutions. The region's tech-savvy population and supportive government policies further accelerate the adoption of digital banking platforms. Additionally, Southeast Asia is emerging as a hotspot for digital banking innovation, with countries like Singapore and Indonesia leading the charge.

Latin America presents a promising landscape, with increasing smartphone penetration and a growing demand for financial inclusion. Brazil and Mexico are pivotal markets, capitalizing on digital banking to reach underserved populations. The region's focus on mobile-first solutions and partnerships with fintech firms drives growth, addressing the unique challenges of its diverse demographic.

The Middle East and Africa region is gradually gaining traction, with the United Arab Emirates and South Africa at the helm. The region's banking sector is undergoing transformation, with digital platforms playing a crucial role in enhancing customer engagement and operational efficiency. Increasing internet penetration and a youthful population further bolster the demand for digital banking solutions, paving the way for future growth.

Key Companies

Temenos, Backbase, Finastra, n Cino, Q2 Holdings, Avaloq, Mambu, Banking Circle, Crealogix, Appway, Alkami Technology, Technisys, Sopra Banking Software, Finxact, Intellect Design Arena, Fidor Solutions, Ohpen, Thought Machine, TCS Ba NCS, Infosys Finacle

Sources

World Bank - Digital Development Global Practice, International Monetary Fund - Monetary and Capital Markets Department, European Central Bank - Digitalization and FinTech, U.S. Federal Reserve - Financial Technology, Bank for International Settlements - Innovation Hub, United Nations Conference on Trade and Development (UNCTAD) - Digital Economy, Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD) - Digital Economy Outlook, International Telecommunication Union (ITU) - Digital Financial Services, Financial Stability Board - Financial Innovation, European Commission - Digital Finance Outreach, Cambridge Centre for Alternative Finance, Harvard University - Digital Financial Systems, Massachusetts Institute of Technology (MIT) - Digital Currency Initiative, Stanford University - Future of Digital Currency, University of Oxford - Digital Banking Research, Digital Banking Conference (Money 20/20), Finovate - Digital Banking Summit, SWIFT - Sibos Conference, Singapore FinTech Festival, Mobile World Congress (MWC) - Financial Technology Track

Research Scope

Our research scope provides comprehensive market data, insights, and analysis across a variety of critical areas. We cover Local Market Analysis, assessing consumer demographics, purchasing behaviors, and market size within specific regions to identify growth opportunities. Our Local Competition Review offers a detailed evaluation of competitors, including their strengths, weaknesses, and market positioning. We also conduct Local Regulatory Reviews to ensure businesses comply with relevant laws and regulations. Industry Analysis provides an in-depth look at market dynamics, key players, and trends. Additionally, we offer Cross-Segmental Analysis to identify synergies between different market segments, as well as Production-Consumption and Demand-Supply Analysis to optimize supply chain efficiency. Our Import-Export Analysis helps businesses navigate global trade environments by evaluating trade flows and policies. These insights empower clients to make informed strategic decisions, mitigate risks, and capitalize on market opportunities.

TABLE OF CONTENTS

1: Digital Banking Platforms Market Overview

2: Executive Summary

3: Premium Insights on the Market

4: Digital Banking Platforms Market Outlook

5: Digital Banking Platforms Digital Banking Platforms Market Strategy

6: Digital Banking Platforms Market Size

7: Digital Banking Platforms Market, by Type

8: Digital Banking Platforms Market, by Product

9: Digital Banking Platforms Market, by Services

10: Digital Banking Platforms Market, by Technology

11: Digital Banking Platforms Market, by Component

12: Digital Banking Platforms Market, by Application

13: Digital Banking Platforms Market, by Deployment

14: Digital Banking Platforms Market, by End User

15: Digital Banking Platforms Market, by Functionality

16: Digital Banking Platforms Market, by Solutions

17: Digital Banking Platforms Market, by Region

18: Competitive Landscape

19: Company Profiles

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