Stratistics MRC에 따르면 세계의 금융 컴플라이언스용 RPA(로보틱 프로세스 자동화) 시장은 2025년에 38억 1,000만 달러를 차지하고, 2032년에는 137억 6,000만 달러에 달할 것으로 예측되며, 예측 기간 동안 CAGR 20.1%로 성장할 전망입니다.
금융 컴플라이언스용 로보틱 프로세스 자동화(RPA)는 규제 및 컴플라이언스 워크플로우에서 반복적인 규칙 기반 작업을 자동화하기 위해 소프트웨어 로봇을 사용하는 것을 포함합니다. 여기에는 거래 모니터링, 리스크 평가, 규제 보고, 감사 추적 등의 업무가 포함됩니다. RPA는 효율성을 높이고, 인적 오류를 줄이며, 금융기관의 컴플라이언스 업무를 신속하게 처리할 수 있습니다. RPA는 운영 비용 절감, 데이터 정확도 향상, 고도로 역동적인 금융 환경에서 실시간 규제 모니터링을 지원하면서 진화하는 규제 준수를 유지하는 데 도움이 됩니다.
복잡해지는 컴플라이언스 규제
규제가 점점 더 엄격해짐에 따라 기업들은 컴플라이언스 요건을 수작업으로 관리해야 하는 어려움에 직면하고 있으며, 운영 비용 증가와 컴플라이언스 위반으로 인한 처벌의 위험에 직면하고 있습니다. RPA는 거래 모니터링, 규제 당국 보고, 감사 추적 유지 등 반복적인 컴플라이언스 업무의 자동화를 통해 인적 오류를 줄이고 효율성을 높일 수 있습니다. 또한, 규제 변경에 따른 실시간 컴플라이언스 업데이트를 보장하여 적응성을 높입니다. 또한, 특히 대형 금융기관에서는 자동화를 통해 컴플라이언스 업무의 확장성을 향상시켜 시장 확대를 촉진할 수 있습니다.
레거시 시스템과의 통합 과제
많은 금융기관은 구식 IT 인프라로 운영되고 있으며, 최신 자동화 툴을 원활하게 도입하는 데 필요한 유연성이 부족합니다. 이러한 레거시 시스템은 상호운용성이 낮고, API가 제한적이며, 데이터 구조가 오래되고, 통합이 어렵고, 비용이 많이 드는 경우가 많습니다. 또한, 통합 중 시스템 다운이 발생할 수 있어 운영상의 리스크가 발생하여 도입에 걸림돌이 되고 있습니다. 또한, 통합 프로젝트를 관리할 수 있는 숙련된 인력이 부족하여 도입에 소요되는 시간과 비용이 증가하고 있습니다.
AI를 통한 고도의 컴플라이언스 모니터링
기존 규칙 기반 시스템과 달리 AI 기반 플랫폼은 방대한 데이터세트를 분석하여 컴플라이언스 위반을 나타내는 복잡한 패턴을 감지하고 예측적 리스크 관리를 가능하게 합니다. 또한, 이러한 솔루션은 진화하는 규제와 거래 데이터로부터 지속적으로 학습하여 시간이 지남에 따라 의사결정의 정확성을 높입니다. 또한, 자연어 처리(NLP)를 통합하여 법률 문서, 고객과의 커뮤니케이션 등 비정형 데이터에 대한 자동 검토가 가능하여 수작업의 부담을 더욱 줄일 수 있습니다. 규제에 대한 요구가 높아지면서 금융기관은 종합적인 컴플라이언스 확보, 처벌 최소화, 업무 효율성 유지를 위해 AI를 활용한 RPA 솔루션 도입을 늘리고 있으며, 이는 시장 확대에 힘을 실어주고 있습니다.
사이버 보안 리스크
RPA 시스템은 기밀성이 높은 금융 컴플라이언스 업무를 자동화하고 방대한 양의 기밀 데이터에 접근하기 때문에 사이버 공격의 표적이 되기 쉽습니다. 침해될 경우, 데이터에 대한 무단 접근, 규제 당국의 벌금, 유언비어 등이 발생할 수 있습니다. 또한, 여러 시스템을 통합하면 공격 대상이 늘어나기 때문에 취약점이 증폭됩니다. 또한, 불충분한 암호화, 취약한 인증 프로토콜 등 RPA 도입 시 불충분한 보안 대책은 위협을 더욱 악화시킵니다.
COVID-19 팬데믹으로 인해 금융 컴플라이언스 분야에서 로보틱 프로세스 자동화(RPA)의 도입이 크게 가속화되었고, 조직의 원격 운영으로의 전환이 가속화되었습니다. 사회적 거리두기와 인력 감축으로 인해 수작업에 의존하지 않고 컴플라이언스를 유지하기 위한 자동화 솔루션의 필요성이 높아졌습니다. 또한, 팬데믹 기간 동안 디지털 거래가 급증하면서 규제 당국의 감시가 강화되었고, 기업들은 자동화된 실시간 컴플라이언스 모니터링을 요구하게 되었습니다. 그러나 팬데믹 초기에는 공급망이 단절되고 IT 자원이 제한되어 도입에 어려움을 겪었습니다. 또한, 경기의 불확실성으로 인해 디지털 전환에 대한 투자를 미루는 금융기관도 있었습니다. 결국, 팬데믹은 업무 회복력 확보에 있어 RPA의 가치를 다시 한 번 강조하고 있습니다.
예측 기간 동안 서비스 부문이 가장 클 것으로 예상됩니다.
예측 기간 동안 서비스 부문이 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이러한 우위는 금융기관이 복잡한 RPA 솔루션 도입에 전문가의 지도가 필요하기 때문에 컨설팅, 시스템 통합, 유지보수 서비스에 대한 수요가 증가하고 있기 때문입니다. 서비스형 컴플라이언스 모니터링, 시스템 업그레이드, 지속적인 기술 지원 등의 서비스를 통해 조직이 규제 문제를 효율적으로 해결할 수 있도록 돕습니다. 또한, 많은 금융기관들은 사내 전문지식과 선행 설비투자 부담을 줄이기 위해 매니지드 서비스 모델을 선호하고 있습니다. 또한, 서비스 제공업체들은 특정 규제 환경에 맞는 맞춤형 솔루션을 제공하고 있으며, 이는 채택을 더욱 촉진하고 있습니다.
예측 기간 동안 가장 높은 CAGR을 보일 것으로 예상되는 클라우드 기반 부문
예측 기간 동안 클라우드 기반 부문이 가장 높은 성장률을 보일 것으로 예상됩니다. 클라우드 도입으로 확장 가능하고 비용 효율적인 RPA 솔루션을 구현할 수 있어 대규모 온프레미스 인프라가 필요하지 않습니다. 또한, 클라우드 기반 모델은 보다 빠른 배포와 실시간 업데이트를 통해 진화하는 규제를 준수할 수 있도록 지원합니다. 또한, 원격지에서의 접근은 특히 팬데믹 이후 분산형 인력의 증가 추세에 부합합니다. 금융기관들은 민첩성, 총소유비용 절감, 데이터 백업 및 재해 복구 강화라는 측면에서 클라우드 솔루션에 대한 선호도가 높아지고 있습니다. 또한, 클라우드 환경은 고급 AI 기반 컴플라이언스 모니터링 툴과의 원활한 통합을 용이하게 하고, 실시간 위험 평가 능력을 강화합니다.
예측 기간 동안 북미가 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 지역의 성숙한 금융 서비스 산업, 엄격한 규제 프레임워크, 디지털 기술의 조기 도입은 이 시장의 우위를 뒷받침하고 있습니다. 또한, 미국에는 주요 RPA 솔루션 제공업체들이 존재하며, 지속적인 혁신과 서비스 제공을 통해 시장 성장을 촉진하고 있습니다. 또한, SEC 및 FINRA와 같은 규제 기관은 엄격한 컴플라이언스 요건을 부과하고 있으며, 금융기관은 자동화 솔루션에 투자해야 하는 상황에 처해 있습니다. 숙련된 IT 전문가와 첨단 IT 인프라를 이용할 수 있다는 점도 채용을 더욱 가속화하고 있습니다.
예측 기간 동안 아시아태평양이 가장 높은 CAGR을 보일 것으로 예상됩니다. 금융서비스의 급속한 디지털화는 규제 프레임워크의 확대와 함께 인도, 중국, 일본과 같은 신흥 시장에서 RPA 도입을 촉진하고 있습니다. 또한, 국경을 넘나드는 금융 활동의 증가로 인해 엄격한 컴플라이언스 대책이 요구되고 있으며, 이는 자동화를 더욱 촉진하고 있습니다. 또한, 이 지역의 비용에 민감한 조직들은 자본 지출을 줄이고 도입을 가속화하기 위해 클라우드 기반 RPA 솔루션을 채택하고 있습니다. 각국 정부는 디지털 전환을 적극 지원하고 있으며, RPA의 성장에 유리한 환경을 조성하고 있습니다. 또한, 핀테크 스타트업 생태계의 성장은 혁신과 현지화 된 솔루션 개발을 촉진합니다.
According to Stratistics MRC, the Global Robotic Process Automation (RPA) for Financial Compliance Market is accounted for $3.81 billion in 2025 and is expected to reach $13.76 billion by 2032 growing at a CAGR of 20.1% during the forecast period. Robotic Process Automation (RPA) for financial compliance involves using software robots to automate repetitive, rule-based tasks in regulatory and compliance workflows. This includes activities such as transaction monitoring, risk assessments, regulatory reporting, and audit trails. RPA improves efficiency, reduces human error, and ensures faster processing of compliance tasks in financial institutions. It helps maintain adherence to evolving regulations while lowering operational costs, enhancing data accuracy, and supporting real-time regulatory monitoring in a highly dynamic financial environment.
Rising regulatory compliance complexity
As regulations become increasingly stringent, firms face growing challenges in manually managing compliance requirements, leading to higher operational costs and the risk of non-compliance penalties. RPA enables automation of repetitive compliance tasks such as transaction monitoring, regulatory reporting, and audit trail maintenance, reducing human error and improving efficiency. Additionally, it ensures real-time compliance updates in response to regulatory changes, thus enhancing adaptability. Moreover, automation enables scalability in managing compliance workloads, especially in large financial institutions, driving market expansion.
Integration challenges with legacy systems
Many financial institutions operate on outdated IT infrastructure, lacking the flexibility needed to seamlessly adopt modern automation tools. These legacy systems often have poor interoperability, limited APIs, and outdated data structures, making integration cumbersome and costly. Moreover, the potential for system downtime during integration poses operational risks, which hinders adoption. Additionally, skilled personnel capable of managing integration projects are in short supply, increasing implementation time and expenses.
Advanced AI-driven compliance monitoring
Unlike traditional rule-based systems, AI-powered platforms can analyze vast datasets to detect complex patterns indicative of compliance violations, enabling predictive risk management. Additionally, these solutions continuously learn from evolving regulations and transactional data, enhancing decision-making accuracy over time. Moreover, integrating natural language processing (NLP) enables automated review of unstructured data such as legal documents and customer communications, further reducing manual workload. As regulatory demands grow, financial institutions increasingly adopt AI-driven RPA solutions to ensure comprehensive compliance, minimize penalties, and maintain operational efficiency, thus boosting market expansion.
Cybersecurity risks
As RPA systems automate sensitive financial compliance tasks and access vast amounts of confidential data, they become prime targets for cyberattacks. A breach could result in unauthorized data access, regulatory fines, and reputational damage. Additionally, the increased attack surface introduced by integrating multiple systems amplifies vulnerability. Moreover, insufficient security measures during RPA implementation, such as inadequate encryption and weak authentication protocols, further exacerbate the threat.
The COVID-19 pandemic significantly accelerated the adoption of Robotic Process Automation (RPA) in financial compliance as organizations shifted to remote operations. Social distancing measures and workforce reductions intensified the need for automated solutions to maintain compliance without relying on manual processes. Additionally, the surge in digital transactions during the pandemic heightened regulatory scrutiny, prompting firms to seek automated, real-time compliance monitoring. However, the initial phases of the pandemic posed implementation challenges due to disrupted supply chains and IT resource limitations. Moreover, economic uncertainties led some institutions to defer digital transformation investments. Ultimately, the pandemic underscored RPA's value in ensuring operational resilience.
The services segment is expected to be the largest during the forecast period
The services segment is expected to account for the largest market share during the forecast period. This dominance is attributed to the growing demand for consulting, system integration, and maintenance services, as financial institutions require expert guidance for implementing complex RPA solutions. Services such as compliance monitoring as a service, system upgrades, and ongoing technical support help organizations navigate regulatory challenges efficiently. Additionally, many financial firms prefer managed services models to reduce the burden of in-house expertise and upfront capital expenditure. Moreover, service providers offer customized solutions tailored to specific regulatory environments, further driving adoption.
The cloud-based segment is expected to have the highest CAGR during the forecast period
Over the forecast period, the cloud-based segment is predicted to witness the highest growth rate. Cloud deployment enables scalable, cost-effective RPA solutions, eliminating the need for extensive on-premises infrastructure. Additionally, cloud-based models offer faster deployment and real-time updates, ensuring compliance with evolving regulations. Moreover, remote accessibility aligns with the growing trend of distributed workforces, especially post-pandemic. Financial institutions increasingly favor cloud solutions for their agility, lower total cost of ownership, and enhanced data backup and disaster recovery options. Furthermore, cloud environments facilitate seamless integration with advanced AI-driven compliance monitoring tools, strengthening real-time risk assessment capabilities.
During the forecast period, the North America region is expected to hold the largest market share. The region's mature financial services industry, stringent regulatory frameworks, and early adoption of digital technologies drive this market dominance. Additionally, the presence of major RPA solution providers in the U.S. enhances market growth through continuous innovation and service offerings. Moreover, regulatory bodies like the SEC and FINRA impose rigorous compliance requirements, compelling financial institutions to invest in automation solutions. The availability of skilled IT professionals and advanced IT infrastructure further accelerates adoption.
Over the forecast period, the Asia Pacific region is anticipated to exhibit the highest CAGR. Rapid digitalization in financial services, coupled with expanding regulatory frameworks, drives RPA adoption across emerging markets such as India, China, and Japan. Additionally, increasing cross-border financial activities demand stringent compliance measures, further encouraging automation. Moreover, cost-sensitive organizations in the region adopt cloud-based RPA solutions to reduce capital expenditure and accelerate implementation. Governments actively support digital transformation initiatives, creating a favorable environment for RPA growth. Furthermore, the growing startup ecosystem in fintech drives innovation and localized solution development.
Key players in the market
Some of the key players in Robotic Process Automation (RPA) for Financial Compliance Market include UiPath, Automation Anywhere, Blue Prism, Microsoft, Pegasystems, NICE, IBM, SAP, Appian, Alteryx, WorkFusion, Tungsten Automation, Datamatics, Nividous, Redwood, Pega, AutomationEdge and Verint.
In September 2025, Microsoft introduced AI agents specifically for financial operations, focusing on compliance and risk management. Their solution addresses journal entry automation, financial close processes, and regulatory compliance through IBM(R) watsonx Orchestrate(TM) integration. The Jobotx initiative demonstrated projected cycle time reductions of over 90% for financial close and reconciliation processes, with potential annual cost savings of approximately $600,000.
In September 2025, Pegasystems announced industry-first robotic automation capabilities for Pega Client Lifecycle Management (CLM) and Pega Know Your Customer (KYC) applications. The solution enables banks to leverage robotic automation to speed client onboarding processes, reduce operational costs, and accelerate time to market while ensuring compliance with KYC regulatory requirements across different global jurisdictions.
In October 2024, UiPath announced a significant partnership where the UiPath Platform will be integrated with SAP Build Process Automation and sold as one of the SAP Solution Extensions. This integration helps customers accelerate business transformation, migrate critical systems to SAP S/4HANA Cloud, and streamline business processes across enterprise systems. The solution is designed to simplify and accelerate migration to SAP S/4HANA Cloud while enhancing rapid, sustained innovation for compliance-driven processes.