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세계의 금융 서비스용 생성형 AI 시장 규모, 점유율, 동향 분석 리포트 : 도입별, 최종사용자별, 용도별, 지역별, 전망과 예측(2024-2031년)
Global Generative AI In Financial Services Market Size, Share & Trends Analysis Report By Deployment (Cloud-based, and On-premises), By End User, By Application, By Regional Outlook and Forecast, 2024 - 2031
상품코드 : 1565193
리서치사 : KBV Research
발행일 : 2024년 09월
페이지 정보 : 영문 277 Pages
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한글목차

금융 서비스용 생성형 AI 시장 규모는 예측 기간 중 38.8%의 CAGR로 시장 성장하며, 2031년까지 211억 달러에 달할 것으로 예상되고 있습니다.

시장 성장 요인

디지털 거래, 고객과의 상호작용, 규제 요건 등으로 인해 금융권에서 생성되는 데이터의 양이 급격히 증가하고 있습니다. 또한 생성형 AI 기술은 기존 분석 방법으로는 발견할 수 없었던 금융 데이터 내의 패턴, 추세 및 상관관계를 식별할 수 있는 고급 분석 기능을 제공합니다. 결론적으로, 고급 분석과 인사이트에 대한 수요가 증가하면서 시장 성장을 가속하고 있습니다.

현대 소비자는 자신의 필요와 취향에 맞는 개인화된 금융 서비스를 기대합니다. 현재 재무 상황에 대응하고 미래 요구 사항을 예측하는 솔루션을 찾고 있으며, AI가 생성하는 인사이트을 통해 금융 기관은 신속하게 혁신하고 제품 제공을 맞춤화 할 수 있습니다. 따라서 고객 중심의 금융 솔루션에 대한 강조가 강화되어 시장 성장을 가속할 수 있습니다.

시장 성장 억제요인

Generative AI 시스템을 초기 설정하는 데는 상당한 자금 투자가 필요합니다. 고성능 서버, GPU와 같은 고급 하드웨어, 특수 소프트웨어 및 라이선스 비용, 기존 금융 시스템 및 IT 인프라에 생성형 AI 솔루션을 통합하는 것은 복잡하고 비용이 많이 소요될 수 있습니다. 따라서 높은 구현 비용과 운영 비용이 시장 성장을 저해하는 요인으로 작용하고 있습니다.

도입 전망

도입에 따라 시장은 온프레미스와 클라우드 기반으로 나뉘며, 2023년에는 온프레미스 부문이 시장에서 28%의 매출 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 많은 금융 기관은 특히 데이터 보안 및 규정 준수와 관련하여 여러 가지 이유로 여전히 온프레미스 솔루션을 선호하고 있습니다.

최종사용자 전망

최종사용자별로 보면 시장은 소매금융, 기업금융, 보험사, 투자회사, 헤지펀드, 핀테크 기업으로 나뉩니다. 기업금융 부문은 2023년 시장에서 22%의 매출 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 기업은행은 생성형 AI를 활용하여 복잡한 거래를 관리하고, 신용 위험을 평가하고, 의사 결정 프로세스를 강화하기 위해 AI를 활용하고 있습니다.

용도 전망

용도에 따라 시장은 위험 관리, 사기 탐지, 신용 점수, 예측 및 보고, 고객 서비스 및 챗봇으로 나뉩니다. 사기 탐지 부문은 2023년 시장에서 23%의 매출 점유율을 차지했습니다. 금융 기관은 거래 패턴을 분석하고 이상 징후를 식별하기 위해 생성형 AI를 점점 더 많이 활용하고 있으며, 부정 행위를 탐지하는 실시간 기능을 강화하고 있습니다.

지역 전망

지역별로 북미, 유럽, 아시아태평양, 라틴아메리카, 중동 및 아프리카를 대상으로 시장을 분석한 결과, 2023년 북미가 42%의 매출 점유율을 기록할 것으로 예상됩니다. 북미, 특히 미국은 AI 연구개발에 많은 투자를 하고 있는 강력한 기술 생태계를 자랑합니다.

목차

제1장 시장 범위와 조사 방법

제2장 시장 개관

제3장 시장 개요

제4장 경쟁 분석 - 세계

제5장 세계 시장 : 도입별

제6장 세계 시장 : 최종사용자별

제7장 세계 시장 : 용도별

제8장 세계 시장 : 지역별

제9장 기업 개요

제10장 금융 서비스용 생성형 AI 성공 필수 조건

KSA
영문 목차

영문목차

The Global Generative AI In Financial Services Market size is expected to reach $21.1 billion by 2031, rising at a market growth of 38.8% CAGR during the forecast period.

Many countries in the Asia Pacific are experiencing significant digital transformation in their financial sectors, with increased investment in AI technologies. This trend is evident in countries like China, India, and Singapore, where financial institutions leverage Generative AI to enhance services and improve operational efficiencies. Thus, the Asia Pacific region would acquire 26% of the total market share by 2031.

The major strategies followed by the market participants are Partnerships as the key developmental strategy to keep pace with the changing demands of end users. For instance, In May, 2024, Oracle Corporation announced a partnership with Accenture, a global consultancy firm, to develop generative AI solutions. Leveraging Oracle Cloud Infrastructure, the two companies aimed to improve efficiency, resilience, and customer experiences, focusing initially on digital finance transformation and expanding to other industries. Moreover, In August, 2024, Accenture PLC signed a partnership with S&P Global, a capital market company. The partnership aimed to drive generative AI innovation in financial services.

Market Growth Factors

The volume of data generated in the financial sector has surged dramatically due to digital transactions, customer interactions, and regulatory requirements. In addition, Generative AI technologies offer sophisticated analytical capabilities that can identify patterns, trends, and correlations within financial data that may not be apparent through traditional analytical methods. In conclusion, the rising demand for advanced analytics and insights drives the market's growth.

Modern consumers expect personalized financial services catering to their needs and preferences. They seek solutions that address their current financial situations and anticipate future requirements. With the insights generated by AI, financial institutions can rapidly innovate and customize their product offerings. Thus, increased focus on customer-centric financial solutions propels the market's growth.

Market Restraining Factors

The initial setup of Generative AI systems requires considerable financial investment. This includes the cost of acquiring advanced hardware, such as high-performance servers and GPUs, as well as specialized software and licenses. Integrating Generative AI solutions with existing financial systems and IT infrastructure can be complex and costly. Therefore, high implementation and operational costs are hampering the market's growth.

Deployment Outlook

On the basis of deployment, the market is segmented into on-premises and cloud-based. In 2023, the on-premises segment attained 28% revenue share in the market. Many financial institutions still prefer on-premises solutions for various reasons, particularly regarding data security and compliance.

End User Outlook

By end user, the market is divided into retail banking, corporate banking, insurance companies, investment firms, hedge funds, and FinTech Companies. The corporate banking segment procured 22% revenue share in the market in 2023. Corporate banks leverage Generative AI to manage complex transactions, assess credit risk, and enhance decision-making processes.

Application Outlook

Based on application, the market is divided into risk management, fraud detection, credit scoring, forecasting & reporting, and customer service & chatbots. The fraud detection segment attained 23% revenue share in the market in 2023. Financial institutions increasingly leverage Generative AI to analyze transaction patterns and identify anomalies, enhancing their real-time capabilities to detect fraudulent activities.

Regional Outlook

Region-wise, the market is analyzed across North America, Europe, Asia Pacific, and LAMEA. In 2023, the North America region witnessed 42% revenue share in the market. North America, particularly the United States, boasts a robust technological ecosystem with significant AI research and development investments.

Recent Strategies Deployed in the Market

List of Key Companies Profiled

Global Generative AI In Financial Services Market Report Segmentation

By Deployment

By End User

By Application

By Geography

Table of Contents

Chapter 1. Market Scope & Methodology

Chapter 2. Market at a Glance

Chapter 3. Market Overview

Chapter 4. Competition Analysis - Global

Chapter 5. Global Generative AI In Financial Services Market by Deployment

Chapter 6. Global Generative AI In Financial Services Market by End User

Chapter 7. Global Generative AI In Financial Services Market by Application

Chapter 8. Global Generative AI In Financial Services Market by Region

Chapter 9. Company Profiles

Chapter 10. Winning Imperatives for Generative AI In Financial Services Market

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