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세계의 은행 및 금융 서비스용 사물인터넷(IoT) 시장
Internet of Things (IoT) in Banking and Financial Services
상품코드 : 1768984
리서치사 : Market Glass, Inc. (Formerly Global Industry Analysts, Inc.)
발행일 : 2025년 07월
페이지 정보 : 영문 135 Pages
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한글목차

세계의 은행·금융 서비스용 사물인터넷(IoT) 시장은 2030년까지 미국에서 662억 달러에 달할 전망

2024년에 141억 달러로 추정되는 세계의 은행·금융 서비스용 사물인터넷(IoT) 시장은 2024-2030년에 CAGR 29.4%로 성장하며, 2030년에는 662억 달러에 달할 것으로 예측됩니다. 이 리포트에서 분석한 부문의 하나인 솔루션은 CAGR 30.3%를 기록하며, 분석 기간 종료시에는 475억 달러에 달할 것으로 예측됩니다. 서비스 분야의 성장률은 분석 기간의 CAGR로 27.3%로 추정됩니다.

미국 시장은 44억 달러, 중국은 CAGR 26.6%로 성장할 것으로 예측

미국의 은행·금융 서비스용 사물인터넷(IoT) 시장은 2024년에 44억 달러로 추정됩니다. 세계 2위의 경제대국인 중국은 2030년까지 88억 달러의 시장 규모에 달할 것으로 예측되며, 분석 기간인 2024-2030년의 CAGR은 26.6%입니다. 기타 주목할 만한 지역별 시장으로는 일본과 캐나다가 있으며, 분석 기간 중 CAGR은 각각 24.5%와 22.1%로 예측됩니다. 유럽에서는 독일이 CAGR 약 14.7%로 성장할 것으로 예측됩니다.

세계의 은행·금융 서비스용 사물인터넷(IoT) 시장 - 주요 동향과 촉진요인 정리

사물인터넷(IoT)은 은행 및 금융 서비스를 어떻게 변화시킬 것인가?

사물인터넷(IoT)은 고객 경험을 개선하고, 보안을 강화하며, 새로운 금융 서비스를 가능하게 함으로써 은행 및 금융 서비스를 변화시키고 있습니다. 웨어러블 결제 기기, 스마트 결제 ATM, 커넥티드 POS 시스템과 같은 IoT 기기는 소비자와 금융기관이 상호작용하는 방식에 혁명을 일으키고 있습니다. 이러한 커넥티드 디바이스는 실시간 거래, 개인화된 금융 서비스, 보다 효율적인 결제 처리를 가능하게 하며, IoT 솔루션은 리스크 관리와 부정행위 감지를 개선하는 데에도 활용되고 있습니다. 연결된 장비의 데이터를 분석하여 비정상적인 패턴을 감지하고 잠재적인 위협에 대한 경고를 보낼 수 있기 때문입니다. 또한 IoT 기반 솔루션은 은행의 지점 업무 간소화, 자산관리, 고객 서비스 제공의 최적화에도 도움이 되고 있습니다.

기술의 발전은 은행 및 금융 서비스에서 IoT를 어떻게 형성하고 있는가?

IoT, 인공지능(AI), 블록체인의 기술 발전은 은행 및 금융 서비스에서 IoT 도입을 촉진하고 있으며, AI를 활용한 분석은 커넥티드 디바이스의 데이터를 분석하여 동향을 파악하고, 고객의 니즈를 예측하고, 개인화된 금융상품을 제공하는 데 활용되고 있습니다. 제공하기 위해 활용되고 있습니다. 블록체인 기술은 IoT와 통합되어 안전하고 투명한 거래 처리를 제공하고, 금융 거래에서 부정행위의 위험을 줄이고 있습니다. 또한 웨어러블 기기 및 생체 인증의 발전으로 모바일 결제 및 비접촉식 결제의 보안이 강화되고 있습니다. 이러한 기술 혁신은 IoT 솔루션의 신뢰성, 안전성, 고객 중심성을 높여 금융기관은 새로운 서비스를 제공하고 경쟁력을 강화할 수 있습니다.

시장 세분화는 은행 및 금융 서비스에서 IoT의 성장을 어떻게 정의하는가?

용도에는 결제 처리, 리스크 관리, 자산관리 등이 있으며, 결제 처리는 비접촉식 결제와 웨어러블 결제 디바이스의 등장으로 시장을 주도하고 있습니다. 컴포넌트에는 연결된 POS 단말기 및 웨어러블 기기 등의 하드웨어, 데이터 분석 및 보안을 위한 소프트웨어가 포함되며, 금융기관이 분석 및 부정행위 감지를 우선시함에 따라 소프트웨어가 인기를 끌고 있습니다. 최종사용자에는 소매 은행, 상업 은행, 보험사, 금융 서비스 프로바이더 등이 포함되며, 소매 은행은 고객 경험 향상과 업무 간소화를 위해 IoT 솔루션 도입을 주도하고 있습니다. 시장은 디지털 뱅킹과 모바일 결제가 널리 보급된 북미와 유럽 등의 지역에서 빠르게 성장하고 있습니다.

은행 및 금융 서비스에서 IoT 시장의 성장을 가속하는 요인은 무엇인가?

은행 및 금융 서비스 분야의 IoT 시장 성장은 비접촉식 결제에 대한 수요 증가, 웨어러블 기술의 발전, 보안 강화의 필요성 등 여러 가지 요인에 의해 이루어지고 있습니다. 소비자들이 점점 더 비접촉식 결제를 선호함에 따라 은행과 금융기관들은 보다 편리하고 안전한 결제 방법을 제공하기 위해 IoT 솔루션을 도입하고 있습니다. 생체인식, AI 기반 사기 감지, 블록체인과 같은 기술 혁신은 금융 거래의 안전성과 투명성을 향상시키며 시장을 더욱 견인하고 있습니다. 또한 모바일 뱅킹과 디지털 지갑의 확산으로 금융기관들은 고객 경험을 개선하고 결제 프로세스를 간소화하는 IoT 솔루션에 투자하고 있습니다.

부문

컴포넌트(솔루션, 서비스); 최종사용자(은행, 보험, 기타 최종사용자)

조사 대상 기업의 예

AI 통합

당사는 유효한 전문가용 컨텐츠와 AI 툴에 의해 시장 정보와 경쟁 정보를 변혁하고 있습니다.

Global Industry Analysts는 일반적인 LLM나 업계별 SLM 쿼리에 따르는 대신에, 비디오 기록, 블로그, 검색 엔진 조사, 대량 기업, 제품/서비스, 시장 데이터 등, 전 세계 전문가로부터 수집한 컨텐츠 리포지토리를 구축했습니다.

관세 영향 계수

Global Industry Analysts는 본사의 국가, 제조거점, 수출입(완제품 및 OEM)을 기반으로 기업의 경쟁력 변화를 예측했습니다. 이러한 복잡하고 다면적인 시장 역학은 수입원가(COGS) 증가, 수익성 감소, 공급망 재편 등 미시적 및 거시적 시장 역학 중에서도 특히 경쟁사들에게 영향을 미칠 것으로 예측됩니다.

목차

제1장 조사 방법

제2장 개요

제3장 시장 분석

제4장 경쟁

KSA
영문 목차

영문목차

Global Internet of Things (IoT) in Banking and Financial Services Market to Reach US$66.2 Billion by 2030

The global market for Internet of Things (IoT) in Banking and Financial Services estimated at US$14.1 Billion in the year 2024, is expected to reach US$66.2 Billion by 2030, growing at a CAGR of 29.4% over the analysis period 2024-2030. Solutions, one of the segments analyzed in the report, is expected to record a 30.3% CAGR and reach US$47.5 Billion by the end of the analysis period. Growth in the Services segment is estimated at 27.3% CAGR over the analysis period.

The U.S. Market is Estimated at US$4.4 Billion While China is Forecast to Grow at 26.6% CAGR

The Internet of Things (IoT) in Banking and Financial Services market in the U.S. is estimated at US$4.4 Billion in the year 2024. China, the world's second largest economy, is forecast to reach a projected market size of US$8.8 Billion by the year 2030 trailing a CAGR of 26.6% over the analysis period 2024-2030. Among the other noteworthy geographic markets are Japan and Canada, each forecast to grow at a CAGR of 24.5% and 22.1% respectively over the analysis period. Within Europe, Germany is forecast to grow at approximately 14.7% CAGR.

Global Internet of Things (IoT) in Banking and Financial Services Market - Key Trends and Drivers Summarized

How Is Internet of Things (IoT) Transforming Banking and Financial Services?

The Internet of Things (IoT) is transforming banking and financial services by enhancing customer experiences, improving security, and enabling new financial services. IoT devices such as wearable payment devices, smart ATMs, and connected point-of-sale (POS) systems are revolutionizing how consumers interact with financial institutions. These connected devices enable real-time transactions, personalized financial services, and more efficient payment processing. IoT solutions are also being used to improve risk management and fraud detection, as data from connected devices can be analyzed to detect unusual patterns and flag potential threats. Additionally, IoT-based solutions are helping banks streamline branch operations, manage assets, and optimize customer service delivery.

How Are Technological Advancements Shaping IoT in Banking and Financial Services?

Technological advancements in IoT, artificial intelligence (AI), and blockchain are driving the adoption of IoT in banking and financial services. AI-powered analytics are being used to analyze data from connected devices to identify trends, predict customer needs, and offer personalized financial products. Blockchain technology is being integrated with IoT to provide secure and transparent transaction processing, reducing the risk of fraud in financial transactions. Furthermore, advancements in wearable devices and biometric authentication are enhancing the security of mobile and contactless payments. These innovations are making IoT solutions more reliable, secure, and customer-centric, enabling financial institutions to offer new services and improve their competitive positioning.

How Do Market Segments Define the Growth of IoT in Banking and Financial Services?

Applications include payment processing, risk management, and asset management, with payment processing leading the market due to the rise of contactless payments and wearable payment devices. Components include hardware such as connected POS terminals and wearable devices, and software for data analysis and security, with software gaining traction as financial institutions prioritize analytics and fraud detection. End-users include retail banks, commercial banks, insurance companies and financial service providers, with retail banks leading the adoption of IoT solutions to enhance customer experiences and streamline operations. The market is growing rapidly in regions like North America and Europe, where digital banking and mobile payments are widespread.

What Factors Are Driving the Growth in the IoT in Banking and Financial Services Market?

The growth in the IoT in banking and financial services market is driven by several factors, including the rising demand for contactless payments, advancements in wearable technology, and the need for enhanced security. As consumers increasingly prefer contactless payment options, banks and financial institutions are adopting IoT solutions to offer more convenient and secure payment methods. Technological innovations in biometric authentication, AI-based fraud detection, and blockchain are further driving the market by improving the security and transparency of financial transactions. Additionally, the growing adoption of mobile banking and digital wallets is pushing financial institutions to invest in IoT solutions that enhance customer experiences and streamline payment processes.

SCOPE OF STUDY:

The report analyzes the Internet of Things (IoT) in Banking and Financial Services market in terms of units by the following Segments, and Geographic Regions/Countries:

Segments:

Component (Solutions, Services); End-Use (Banking, Insurance, Other End-Uses)

Geographic Regions/Countries:

World; United States; Canada; Japan; China; Europe (France; Germany; Italy; United Kingdom; and Rest of Europe); Asia-Pacific; Rest of World.

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TABLE OF CONTENTS

I. METHODOLOGY

II. EXECUTIVE SUMMARY

III. MARKET ANALYSIS

IV. COMPETITION

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