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세계의 BFSI용 디지털 신원 시장
Digital Identity in BFSI
상품코드 : 1757511
리서치사 : Global Industry Analysts, Inc.
발행일 : 2025년 06월
페이지 정보 : 영문 360 Pages
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한글목차

세계의 BFSI용 디지털 신원 시장은 2030년까지 817억 달러에 달할 전망

2024년에 339억 달러로 추정되는 세계의 BFSI용 디지털 신원 시장은 2024-2030년에 CAGR 15.8%로 성장하며, 2030년에는 817억 달러에 달할 것으로 예측됩니다. 이 리포트에서 분석한 부문의 하나인 솔루션 오퍼링은 CAGR 17.2%를 기록하며, 분석 기간 종료시에는 601억 달러에 달할 것으로 예측됩니다. 서비스 제공 부문의 성장률은 분석 기간에 CAGR 12.3%로 추정됩니다.

미국 시장은 92억 달러, 중국은 CAGR 21.1%로 성장할 것으로 예측

미국의 BFSI용 디지털 신원 시장은 2024년에 92억 달러로 추정됩니다. 세계 2위의 경제대국인 중국은 2030년까지 180억 달러의 시장 규모에 달할 것으로 예측되며, 분석 기간인 2024-2030년의 CAGR은 21.1%입니다. 기타 주목할 만한 지역별 시장으로는 일본과 캐나다가 있으며, 분석 기간 중 CAGR은 각각 11.5%와 14.2%로 예측됩니다. 유럽에서는 독일이 CAGR 약 12.6%로 성장할 것으로 예측됩니다.

세계의 BFSI용 디지털 신원 시장 - 주요 동향과 촉진요인 정리

디지털 ID가 BFSI 부문의 혁신의 핵심이 되고 있는 이유는 무엇인가?

디지털 신원 시스템은 은행, 금융 서비스 및 보험(BFSI) 기관이 고객을 유치하고, 거래를 인증하고, 규제 준수를 관리하는 방식을 빠르게 변화시키고 있습니다. 생체 데이터, 문서 스캔, AI 기반 얼굴 인식, 블록체인 기반 자격 증명을 통한 안전한 원격 인증을 가능하게 함으로써 디지털 ID 툴은 시간이 오래 걸리고 실수가 발생하기 쉬운 수작업 인증 프로세스를 대체하고 있습니다. 이러한 시스템은 마찰 없는 고객 온보딩뿐만 아니라 고객 수명주기 전반에 걸쳐 지속적인 인증을 지원하여 보안과 사용자 경험을 향상시킵니다.

BFSI 업계가 디지털 전환을 가속화하고 서비스에 대한 원격 액세스를 확대함에 따라 디지털 ID 솔루션이 중요한 인프라로 부상하고 있습니다. 이러한 솔루션을 통해 금융기관은 모바일 뱅킹 앱, 디지털 지갑, 보험 포털, 투자 플랫폼 등에서 물리적인 존재 없이도 사용자를 확인할 수 있습니다. 또한 KYC(Know Your Customer) 및 AML(Anti-Money Laundering) 컴플라이언스를 실시간으로 유지하여 규제 당국의 처벌을 피하고 리스크 관리를 강화할 수 있습니다. 디지털 ID 프레임워크는 금융 생태계에서 신뢰성, 확장성, 혁신을 실현하는 전략적 인에이블러로서 점점 더 주목받고 있습니다.

금융 서비스에서 디지털 신원를 혁신하는 기술은 무엇인가?

BFSI의 디지털 신원 플랫폼은 보안, 컴플라이언스 및 사용자 편의성을 보장하기 위해 일련의 첨단 기술을 활용하고 있습니다. 지문, 얼굴, 홍채, 음성 인증을 포함한 생체 인증은 신원 확인 및 다단계 인증에 널리 도입되고 있습니다. 광학식 문자 인식(OCR)과 AI를 활용한 생존성 감지는 문서의 진위 여부를 확인하고 원격 온보딩시 스푸핑을 방지합니다. 머신러닝 알고리즘은 행동 패턴, 로그인 이상, 기기 지문을 분석하여 부정행위 감지를 더욱 강화합니다.

블록체인과 분산형 ID 프레임워크는 불변성과 추적성을 보장하면서 사용자가 개인 데이터를 관리할 수 있도록 하는 능력으로 인해 더욱 탄력을 받고 있습니다. 디지털 ID 지갑(사용자가 모바일 기기에 자격 증명을 저장하는 것)은 은행 서비스 전반에 걸쳐 실시간 인증을 위해 개발되고 있습니다. 인도의 Aadhaar, 스칸디나비아의 BankID 등 각국의 디지털 ID 시스템과의 상호운용성을 통해 금융기관은 범위를 확장하고, 온보딩 비용을 절감하며, 더 많은 사람들에게 신속하고 컴플라이언스를 준수하는 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다.

디지털 신원 도입을 주도하고 있는 이용 사례와 기관은?

리테일 뱅킹과 네오뱅크는 디지털 ID 도입의 최전선에 있으며, 원활한 온보딩, 즉시 계좌 개설, 비밀번호 없는 로그인, 고객 셀프 서비스 포털 등을 위해 디지털 ID를 사용하고 있습니다. 신용카드 프로바이더와 금융기관은 디지털 ID 솔루션을 사용하여 신용을 평가하고, 신청서를 인증하고, 디지털 거래에서 부정행위를 줄이고 있습니다. 보험사들은 특히 소비자 직접 판매 채널에서 보험금 청구자 확인, 중복 보험 신청 방지, 보험 계약 발급 간소화를 위해 이러한 플랫폼을 활용하고 있습니다.

기업은행, 자산관리 회사 및 핀테크 플랫폼은 안전한 B2B 및 B2C 상호 작용을 위해 디지털 ID 툴을 점점 더 많이 통합하고 있습니다. 결제 서비스 프로바이더와 디지털 지갑 사업자들은 안전한 거래와 신속한 KYC 업데이트를 보장하기 위해 생체 인증 및 토큰 기반 ID 레이어를 앱에 통합하고 있습니다. 송금 및 외환과 같은 국경 간 금융 서비스는 국제 AML 프레임워크를 준수하면서 현지 지점에 대한 의존도를 줄일 수 있으므로 디지털 ID의 이점을 크게 누릴 수 있습니다.

BFSI 전체 디지털 ID 시장의 성장을 가속하는 요인은 무엇인가?

BFSI의 디지털 ID 시장의 성장은 금융 서비스의 광범위한 디지털화, 엄격한 KYC 및 AML 규제에 대한 대응 압력 증가, ID 사기 및 사이버 범죄를 방지해야 할 필요성 등 여러 요인에 의해 주도되고 있습니다. 모바일 뱅킹, 비접촉식 결제, 원격 금융 자문 서비스의 채택이 증가함에 따라 금융기관은 확장 가능하고 안전한 디지털 ID 인프라를 구축해야 하며, eKYC 및 데이터 프라이버시 법규의 의무화로 인해 금융기관은 더욱 정교한 신원 확인 및 동의 관리 툴을 도입해야 합니다. 및 동의 관리 툴을 더욱 강화하는 방향으로 나아가고 있습니다.

네오뱅킹과 임베디드 금융의 확대, 금융소외계층과 은행계좌가 없는 사람들을 디지털로 포용할 필요성, 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼의 채택과 같은 최종 용도 동향은 디지털 채널에 ID 솔루션의 통합을 가속화하고 있습니다. 또한 고객 신뢰, 개인화, 마찰 없는 서비스 제공에 대한 중요성이 높아지면서 금융기관들은 직관적이고 컴플라이언스에 부합하며 탄력적인 디지털 신원 생태계에 대한 투자를 확대하고 있습니다. 사기 방법이 진화하고 디지털이 대중화됨에 따라 BFSI의 디지털 신원는 안전하고 종합적인 금융 참여의 기반이 될 준비가 되어 있습니다.

부문

제공 서비스(솔루션 제공, 서비스 제공), 신원 유형(바이오메트릭 신원, 비바이오메트릭 신원), 배포(클라우드 기반 배포, 온프레미스 배포)

조사 대상 기업의 예(주목 36사)

AI 통합

우리는 유효한 전문가 컨텐츠와 AI 툴에 의해 시장 정보와 경쟁 정보를 변혁하고 있습니다.

Global Industry Analysts는 LLM나 업계 고유 SLM를 조회하는 일반적인 규범에 따르는 대신에, 비디오 기록, 블로그, 검색 엔진 조사, 방대한 양 기업, 제품/서비스, 시장 데이터 등, 전 세계 전문가로부터 수집한 컨텐츠 리포지토리를 구축했습니다.

관세 영향 계수

Global Industry Analysts는 본사의 국가, 제조거점, 수출입(완제품 및 OEM)을 기반으로 기업의 경쟁력 변화를 예측했습니다. 이러한 복잡하고 다면적인 시장 역학은 수입원가(COGS) 증가, 수익성 감소, 공급망 재편 등 미시적 및 거시적 시장 역학 중에서도 특히 경쟁사들에게 영향을 미칠 것으로 예측됩니다.

목차

제1장 조사 방법

제2장 개요

제3장 시장 분석

제4장 경쟁

KSA
영문 목차

영문목차

Global Digital Identity in BFSI Market to Reach US$81.7 Billion by 2030

The global market for Digital Identity in BFSI estimated at US$33.9 Billion in the year 2024, is expected to reach US$81.7 Billion by 2030, growing at a CAGR of 15.8% over the analysis period 2024-2030. Solutions Offering, one of the segments analyzed in the report, is expected to record a 17.2% CAGR and reach US$60.1 Billion by the end of the analysis period. Growth in the Services Offering segment is estimated at 12.3% CAGR over the analysis period.

The U.S. Market is Estimated at US$9.2 Billion While China is Forecast to Grow at 21.1% CAGR

The Digital Identity in BFSI market in the U.S. is estimated at US$9.2 Billion in the year 2024. China, the world's second largest economy, is forecast to reach a projected market size of US$18.0 Billion by the year 2030 trailing a CAGR of 21.1% over the analysis period 2024-2030. Among the other noteworthy geographic markets are Japan and Canada, each forecast to grow at a CAGR of 11.5% and 14.2% respectively over the analysis period. Within Europe, Germany is forecast to grow at approximately 12.6% CAGR.

Global Digital Identity in BFSI Market - Key Trends & Drivers Summarized

Why Is Digital Identity Becoming a Cornerstone of the BFSI Sector’s Transformation?

Digital identity systems are rapidly transforming how banking, financial services, and insurance (BFSI) institutions onboard customers, authenticate transactions, and manage regulatory compliance. By enabling secure, remote verification of individuals through biometric data, document scanning, AI-powered facial recognition, and blockchain-based credentials, digital identity tools replace slow and error-prone manual verification processes. These systems support not only frictionless customer onboarding but also continuous authentication throughout the customer lifecycle, improving security and user experience.

As the BFSI industry accelerates digital transformation and expands remote access to services, digital identity solutions are emerging as critical infrastructure. They allow institutions to verify users across mobile banking apps, digital wallets, insurance portals, and investment platforms-without requiring physical presence. Moreover, they enable institutions to maintain real-time Know Your Customer (KYC) and Anti-Money Laundering (AML) compliance, helping avoid regulatory penalties and enhance risk management. Digital identity frameworks are increasingly seen as strategic enablers of trust, scalability, and innovation in financial ecosystems.

What Technologies Are Reinventing Digital Identity in Financial Services?

Digital identity platforms in BFSI are leveraging a suite of advanced technologies to ensure security, compliance, and user convenience. Biometric verification-including fingerprint, facial, iris, and voice recognition-is being widely deployed for identity proofing and multi-factor authentication. Optical Character Recognition (OCR) and AI-powered liveness detection ensure document authenticity and prevent spoofing during remote onboarding. Machine learning algorithms further strengthen fraud detection by analyzing behavioral patterns, login anomalies, and device fingerprints.

Blockchain and decentralized identity frameworks are also gaining momentum for their ability to give users control over their personal data while ensuring immutability and traceability. Digital identity wallets-where users store credentials on their mobile devices-are being developed for real-time authentication across banking services. Interoperability with national digital identity systems, such as Aadhaar in India or BankID in Scandinavia, is allowing financial institutions to expand their reach, reduce onboarding costs, and offer faster, compliant services to wider populations.

Which Use Cases and Institutions Are Leading Digital Identity Implementation?

Retail banking and neobanks are at the forefront of digital identity adoption, using it for seamless onboarding, instant account creation, passwordless logins, and customer self-service portals. Credit card providers and lenders use digital identity solutions to assess creditworthiness, authenticate applications, and reduce fraud in digital transactions. Insurance companies rely on these platforms to verify claimants, prevent duplicate policy submissions, and streamline policy issuance, especially in direct-to-consumer channels.

Corporate banking, wealth management firms, and fintech platforms are increasingly integrating digital identity tools to enable secure B2B and B2C interactions. Payment service providers and digital wallet operators are embedding biometric and token-based identity layers into their apps to ensure secure transactions and fast KYC updates. Cross-border financial services, such as remittances and foreign exchange, benefit significantly from digital identity as it reduces dependency on local branches while ensuring compliance with international AML frameworks.

What Is Driving Growth in the Digital Identity Market Across BFSI?

The growth in the digital identity in BFSI market is driven by several factors, including the widespread digitization of financial services, growing pressure to meet stringent KYC and AML regulations, and the need to prevent identity fraud and cybercrime. The increasing adoption of mobile banking, contactless payments, and remote financial advisory services is prompting institutions to deploy scalable and secure digital identity infrastructures. Regulatory mandates for eKYC and data privacy laws are further pushing institutions toward advanced identity verification and consent management tools.

End-use trends such as the expansion of neobanking and embedded finance, the need to onboard underserved and unbanked populations digitally, and the adoption of decentralized finance (DeFi) platforms are accelerating the integration of identity solutions into digital channels. Additionally, the growing importance of customer trust, personalization, and frictionless service delivery is driving financial institutions to invest in intuitive, compliant, and resilient digital identity ecosystems. As fraud tactics evolve and digital adoption deepens, digital identity in BFSI is poised to become the foundational layer of secure and inclusive financial engagement.

SCOPE OF STUDY:

The report analyzes the Digital Identity in BFSI market in terms of units by the following Segments, and Geographic Regions/Countries:

Segments:

Offering (Solutions Offering, Services Offering); Identity Type (Biometric Identity, Non-Biometric Identity); Deployment (Cloud-based Deployment, On-Premise Deployment)

Geographic Regions/Countries:

World; United States; Canada; Japan; China; Europe (France; Germany; Italy; United Kingdom; Spain; Russia; and Rest of Europe); Asia-Pacific (Australia; India; South Korea; and Rest of Asia-Pacific); Latin America (Argentina; Brazil; Mexico; and Rest of Latin America); Middle East (Iran; Israel; Saudi Arabia; United Arab Emirates; and Rest of Middle East); and Africa.

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II. EXECUTIVE SUMMARY

III. MARKET ANALYSIS

IV. COMPETITION

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