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생명 보험 및 손해 보험 시장 분석과 예측 : 유형, 상품, 서비스, 기술, 용도, 최종 사용자, 전개, 기능, 솔루션
Life & Non Life Insurance Market Analysis and Forecast to 2034: Type, Product, Services, Technology, Application, End User, Deployment, Functionality, Solutions
상품코드 : 1875648
리서치사 : Global Insight Services
발행일 : 2025년 11월
페이지 정보 : 영문 389 Pages
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한글목차

생명 보험 및 손해 보험 시장은 2024년 11조 달러에서 2034년까지 15조 9,000억 달러로 확대되어 CAGR 약 3.8%를 나타낼 것으로 예측됩니다. 생명 보험 및 손해 보험 시장은 인생의 고비에서 경제적 리스크나 재산 손해를 경감하기 위해서 설계된 상품을 포함하고 있습니다. 생명 보험은 보험계약자의 사망 시 수혜자에게 경제적 보장을 제공하고, 손해 보험은 주택, 차량, 사업 등의 자산을 다룹니다. 시장 성장은 리스크 관리에 대한 인식을 높이고 규제를 발전시키며 고객 경험과 업무 효율성을 향상시키는 기술 혁신을 통해 추진되고 있습니다.

생명 보험 및 손해 보험 시장은 기술진보와 변화하는 소비자 요구에 힘입어 견조한 확대를 지속하고 있습니다. 생명 보험 분야에서는 합리적인 가격과 간편함이 특징인 정기 보험이 가장 높은 성장률을 나타내는 하위 부문입니다. 종신 보험은 평생 보장과 투자효과를 추구하는 소비자층이 선호하면서 뒤따르고 있습니다. 손해 보험 분야에서는 의료비 증가와 건강 의식 증가로 의료 보험이 주도적 역할을 담당하고 있습니다. 자동차 보험은 차량소유율 상승과 규제요건의 뒷받침으로 두 번째로 높은 점유율을 차지하고 있습니다. 디지털 전환이 업계를 변화시키고 있으며, 인슈어테크의 혁신으로 고객 참여와 업무 효율성이 향상되었습니다. 사용량 기반의 보험 모델이 보급되어, 개별화된 보험료 설정과 고객 충성도 모두를 실현하고 있습니다. 인공지능과 데이터 분석의 통합은 리스크 평가와 보험금 청구 처리에 혁명을 일으켜 업무 비용 절감과 고객 만족도 향상에 기여하고 있습니다. 보험사가 환경 우선사항에 따른 녹색 보험 상품을 개발하면서 지속가능성에 대한 노력도 상품 제공에 영향을 미치고 있습니다. 이 역동적인 환경은 선도적인 기업에게 수익성 있는 기회를 제공합니다.

시장 세분화
유형 생명 보험, 손해 보험, 의료 보험, 재산 보험, 상해 보험, 배상 책임 보험, 해상 보험, 여행 보험, 자동차 보험
상품 정기 생명 보험, 종신 보험, 유니버설 생명 보험, 변액 생명 보험, 정액 연금, 변액 연금, 양로 보험, 단위 연계 보험
서비스 인수 업무, 보험금 청구 관리, 보험 계약 관리, 리스크 평가, 계리 업무, 컨설팅 서비스, 사기 탐지, 고객 지원
기술 블록체인, 인공지능, 머신러닝, 사물 인터넷, 빅데이터 분석, 클라우드 컴퓨팅, 텔레매틱스, 로봇 프로세스 자동화, 사이버 보안 솔루션
용도 개인, 가족, 법인, 중소기업, 대기업
최종 사용자 개인, 법인, 정부 기관, 브로커, 보험 대리점
배포 On-Premise, 클라우드 기반, 하이브리드
기능 보험금 청구 처리, 보험 증권 발행, 청구· 지불 관리, 고객 관계 관리, 리스크 관리, 사기 탐지
솔루션 리스크 관리 솔루션, 컴플라이언스 솔루션, 고객 참여 솔루션, 데이터 분석 솔루션

생명 보험 및 손해 보험 시장에서는 시장 점유율, 가격 전략, 제품 혁신에 있어서 역동적인 변화가 발생하고 있습니다. 기존 기업은 고급 데이터 분석을 활용하고 가격 설정 모델을 정교화함으로써 경쟁 우위와 고객 유지 능력을 확보하고 있습니다. 한편, 신규 진출기업은 틈새 시장에 초점을 맞추어 변화하는 소비자 요구에 맞춘 혁신적인 상품을 전개하고 있습니다. 기술 진보와 소비자의 기대 변화를 배경으로 개인화된 보험 솔루션에 대한 수요가 급증하고 있습니다. 보험사는 고객 경험의 향상과 업무 효율화를 위해 디지털 전환에 투자하여 경쟁 구도의 기반을 마련하고 있습니다. 보험업계는 경쟁이 치열해지고 있으며, 주요 기업은 세계 리더를 벤치마크하여 경쟁력을 유지하고 있습니다. 규제 프레임워크는 계속 진화하고 있으며, 엄격한 컴플라이언스 요건이 비즈니스 전략에 영향을 미치고 있습니다. 북미와 유럽에서는 견고한 규제가 시행되어 시장 역학을 형성하고 성장 궤도에 영향을 미치고 있습니다. 아시아태평양은 경제 성장과 보험 보급률 향상을 배경으로 수익성이 높은 시장으로 부상하고 있습니다. 보험 회사는 규제 준수 및 시장 포화와 같은 문제에 직면하고 있지만 디지털화 및 위험 관리 솔루션에는 많은 기회가 있습니다.

관세의 영향

지정학적 긴장과 얽힌 세계적인 관세 정세는 특히 일본, 한국, 중국, 대만의 생명 보험 및 손해 보험 시장에 중대한 영향을 미치고 있습니다. 일본과 한국은 관세에 따른 비용 압력 완화를 위해 디지털 전환에 초점을 맞춘 보험 전략 재구축을 추진하고 있습니다. 중국의 보험업계는 지정학적 리스크에 대한 헤지로서 투자 포트폴리오의 다양화를 도모하고 있으며, 대만은 지정학적 취약성으로부터 리스크 관리 틀을 강화하기 위해 노력하고 있습니다. 상위 시장은 디지털 혁신과 종합적인 보상 범위에 대한 수요 증가에 의해 성장하고 있습니다. 2035년까지 시장은 더욱 강력한 기술 주도형 모델로 진화할 것으로 예측됩니다. 반면 중동 분쟁은 세계 공급망과 에너지 가격을 위협하고 간접적으로 이러한 지역의 보험 비용과 인수 전략에 영향을 미칩니다.

주요 동향과 촉진요인

생명 보험 및 손해 보험 시장은 디지털 전환, 규제 변경, 소비자 기대의 변화를 원동력으로 진화하고 있습니다. 보험사는 업무 효율화와 고객 경험 향상을 위해 인공지능과 머신러닝 등의 선진 기술 도입을 가속화하고 있습니다. 이러한 기술은 현대 소비자의 요구에 부응하는 데 중요한 개별화된 보험 상품 제공과 효율적인 보험 청구 처리를 가능하게 합니다. 규제 프레임워크도 시장 동향에 영향을 미치고 있으며, 세계 각국에서 보다 엄격한 컴플라이언스 대책이 실시되고 있습니다. 이로 인해 투명성이 촉진되고 보험 계약자 간의 신뢰가 증가하고 있습니다. 또한 기후 변화와 관련 리스크에 대한 인식이 높아짐에 따라 보험사는 기후 위험 보험 등 환경문제에 대응하는 혁신적인 상품 개발을 추진하고 있습니다. 인구동태의 변화에서는 특히 선진국의 고령화가 퇴직계획에 특화된 생명 보험 상품 수요를 견인하고 있습니다. 한편, 신흥 시장에서는 경제 상황의 개선에 따라 손해 보험 상품의 보급이 진행되고 있습니다. 이러한 동향과 촉진요인을 활용하는 기업은 급속하게 변화하는 환경에서 경쟁 우위성을 획득할 수 있습니다.

목차

제1장 생명 보험 및 손해 보험 시장 개요

제2장 주요 요약

제3장 시장에 관한 중요 인사이트

제4장 생명 보험 및 손해 보험 시장의 전망

제5장 생명 보험 및 손해 보험 시장의 전략

제6장 생명 보험 및 손해 보험 시장의 규모

제7장 생명 보험 및 손해 보험 시장(유형별)

제8장 생명 보험 및 손해 보험 시장(상품별)

제9장 생명 보험 및 손해 보험 시장(서비스별)

제10장 생명 보험 및 손해 보험 시장(기술별)

제11장 생명 보험 및 손해 보험 시장(용도별)

제12장 생명 보험 및 손해 보험 시장(최종 사용자별)

제13장 생명 보험 및 손해 보험 시장(전개별)

제14장 생명 보험 및 손해 보험 시장(기능별)

제15장 생명 보험 및 손해 보험 시장(솔루션별)

제16장 생명 보험 및 손해 보험 시장(지역별)

제17장 경쟁 구도

제18장 기업 프로파일

CSM
영문 목차

영문목차

Life & Non Life Insurance Market is anticipated to expand from $11 Trillion in 2024 to $15.9 Trillion by 2034, growing at a CAGR of approximately 3.8%. The Life & Non-Life Insurance Market encompasses products designed to mitigate financial risks associated with life events and property damage. Life insurance provides financial security for beneficiaries upon the policyholder's death, while non-life insurance covers assets like homes, vehicles, and businesses. Market growth is propelled by increasing awareness of risk management, regulatory advancements, and technological innovations enhancing customer experience and operational efficiency.

The Life & Non-Life Insurance Market is experiencing robust expansion, propelled by technological advancements and evolving consumer needs. Within the life insurance segment, term insurance is the top-performing sub-segment, driven by its affordability and simplicity. Whole life insurance follows, appealing to consumers seeking lifelong coverage and investment benefits. In the non-life insurance segment, health insurance leads due to increasing healthcare costs and heightened health awareness. Motor insurance ranks second, supported by rising vehicle ownership and regulatory mandates. Digital transformation is reshaping the industry, with InsurTech innovations enhancing customer engagement and operational efficiency. Usage-based insurance models are gaining popularity, offering personalized premiums and fostering customer loyalty. The integration of artificial intelligence and data analytics is revolutionizing risk assessment and claims processing, reducing operational costs and improving customer satisfaction. Sustainability initiatives are also influencing product offerings, as insurers develop green policies to align with environmental priorities. This dynamic landscape presents lucrative opportunities for forward-thinking enterprises.

Market Segmentation
TypeLife Insurance, Non-Life Insurance, Health Insurance, Property Insurance, Casualty Insurance, Liability Insurance, Marine Insurance, Travel Insurance, Vehicle Insurance
ProductTerm Life, Whole Life, Universal Life, Variable Life, Fixed Annuities, Variable Annuities, Endowment, Unit-Linked
ServicesUnderwriting, Claims Management, Policy Administration, Risk Assessment, Actuarial Services, Advisory Services, Fraud Detection, Customer Support
TechnologyBlockchain, Artificial Intelligence, Machine Learning, Internet of Things, Big Data Analytics, Cloud Computing, Telematics, Robotic Process Automation, Cybersecurity Solutions
ApplicationIndividual, Family, Corporate, Small and Medium Enterprises, Large Enterprises
End UserIndividuals, Corporations, Government Agencies, Brokers, Insurance Agents
DeploymentOn-Premises, Cloud-Based, Hybrid
FunctionalityClaims Processing, Policy Issuance, Billing and Payments, Customer Relationship Management, Risk Management, Fraud Detection
SolutionsRisk Management Solutions, Compliance Solutions, Customer Engagement Solutions, Data Analytics Solutions

Life and non-life insurance markets are experiencing dynamic shifts in market share, pricing strategies, and product innovations. Established players are leveraging advanced data analytics to refine pricing models, ensuring competitive advantage and customer retention. Meanwhile, new entrants focus on niche segments, launching innovative products tailored to evolving consumer needs. The market is witnessing a surge in demand for personalized insurance solutions, driven by technological advancements and changing consumer expectations. Insurers are investing in digital transformation to enhance customer experience and streamline operations, setting the stage for a competitive landscape. Competition in the insurance sector is intensifying, with major firms benchmarking against global leaders to maintain relevance. Regulatory frameworks are evolving, with stringent compliance requirements impacting operational strategies. North America and Europe enforce robust regulations, shaping market dynamics and influencing growth trajectories. The Asia-Pacific region is emerging as a lucrative market, driven by economic growth and increasing insurance penetration. Insurers face challenges such as regulatory compliance and market saturation, yet opportunities abound in digitalization and risk management solutions.

Tariff Impact:

The global tariff landscape, intertwined with geopolitical tensions, is significantly impacting the Life & Non-Life Insurance Market, particularly in Japan, South Korea, China, and Taiwan. Japan and South Korea are recalibrating their insurance strategies, focusing on digital transformation to mitigate tariff-induced cost pressures. China's insurance sector is diversifying its investment portfolios to hedge against geopolitical risks, while Taiwan is enhancing its risk management frameworks due to its geopolitical vulnerability. The parent insurance market is experiencing growth, driven by digital innovation and increased demand for comprehensive coverage. By 2035, the market is expected to evolve toward more resilient and tech-driven models. Meanwhile, Middle East conflicts threaten global supply chains and energy prices, indirectly influencing insurance costs and underwriting strategies across these regions.

Geographical Overview:

The life and non-life insurance market is experiencing varied growth across regions, each presenting unique opportunities. North America remains a dominant force, bolstered by a mature insurance landscape and technological advancements. The region's focus on digital transformation and personalized insurance products is driving market expansion. In Europe, regulatory reforms and an increasing demand for innovative insurance solutions contribute to steady growth. Asia Pacific is witnessing rapid expansion, driven by rising disposable incomes and a burgeoning middle class. The region's digital adoption and increasing awareness of insurance benefits are key growth drivers. Emerging markets in Latin America and the Middle East & Africa present lucrative opportunities. In Latin America, economic recovery and digitalization are propelling market growth. Meanwhile, the Middle East & Africa are seeing increased insurance penetration, supported by economic diversification efforts and a growing awareness of risk management.

Key Trends and Drivers:

The life and non-life insurance market is evolving, driven by digital transformation, regulatory changes, and shifting consumer expectations. Insurers are increasingly adopting advanced technologies like artificial intelligence and machine learning to streamline operations and enhance customer experiences. These technologies enable personalized policy offerings and efficient claims processing, which are crucial in meeting modern consumer demands. Regulatory frameworks are also influencing market dynamics, with governments worldwide implementing stricter compliance measures. This is encouraging transparency and fostering trust among policyholders. Additionally, the growing awareness of climate change and associated risks is prompting insurers to develop innovative products that address environmental concerns, such as climate risk insurance. Demographic shifts, particularly aging populations in developed countries, are driving demand for life insurance products tailored to retirement planning. Meanwhile, emerging markets are witnessing increased penetration of non-life insurance products as economic conditions improve. Companies that leverage these trends and drivers stand to gain a competitive edge in a rapidly evolving landscape.

Research Scope:

Our research scope provides comprehensive market data, insights, and analysis across a variety of critical areas. We cover Local Market Analysis, assessing consumer demographics, purchasing behaviors, and market size within specific regions to identify growth opportunities. Our Local Competition Review offers a detailed evaluation of competitors, including their strengths, weaknesses, and market positioning. We also conduct Local Regulatory Reviews to ensure businesses comply with relevant laws and regulations. Industry Analysis provides an in-depth look at market dynamics, key players, and trends. Additionally, we offer Cross-Segmental Analysis to identify synergies between different market segments, as well as Production-Consumption and Demand-Supply Analysis to optimize supply chain efficiency. Our Import-Export Analysis helps businesses navigate global trade environments by evaluating trade flows and policies. These insights empower clients to make informed strategic decisions, mitigate risks, and capitalize on market opportunities.

TABLE OF CONTENTS

1: Life & Non-Life Insurance Market Overview

2: Executive Summary

3: Premium Insights on the Market

4: Life & Non-Life Insurance Market Outlook

5: Life & Non-Life Insurance Market Strategy

6: Life & Non-Life Insurance Market Size

7: Life & Non-Life Insurance Market, by Type

8: Life & Non-Life Insurance Market, by Product

9: Life & Non-Life Insurance Market, by Services

10: Life & Non-Life Insurance Market, by Technology

11: Life & Non-Life Insurance Market, by Application

12: Life & Non-Life Insurance Market, by End User

13: Life & Non-Life Insurance Market, by Deployment

14: Life & Non-Life Insurance Market, by Functionality

15: Life & Non-Life Insurance Market, by Solutions

16: Life & Non-Life Insurance Market, by Region

17: Competitive Landscape

18: Company Profiles

(주)글로벌인포메이션 02-2025-2992 kr-info@giikorea.co.kr
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