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생명보험 시장 분석 및 예측(-2033년) : 유형, 제품, 서비스, 기술, 용도, 최종사용자, 전개, 솔루션, 모드별
Life Insurance Market Analysis and Forecast to 2033: Type, Product, Services, Technology, Application, End User, Deployment, Solutions, Mode
상품코드 : 1632814
리서치사 : Global Insight Services LLC
발행일 : 2025년 01월
페이지 정보 : 영문 372 Pages
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한글목차

세계 생명보험 시장은 2024년 3조 2,000억 달러에서 2034년 5조 달러로 확대될 것으로 예상되며, 연평균 4.5%의 성장률을 보일 것으로 전망됩니다.

생명보험 시장은 계약자 사망 시 수취인에게 금전적 보상을 제공하는 경제적 보호 상품을 제공하는 산업을 포괄합니다. 정기보험, 종신보험, 종신보험, 변액보험 등이 포함됩니다. 인구통계학적 변화, 재무 설계에 대한 인식 증가, 인수 및 판매의 기술 발전이 이 시장을 주도하고 있으며, 혁신적인 상품 제공과 디지털 혁신의 기회를 제공하고 있습니다.

생명보험 시장은 재정적 보장과 위험 관리에 대한 인식이 높아지면서 꾸준히 성장하고 있습니다. 정기보험이 시장을 주도하고 있으며, 이해하기 쉽고 비용 효율적인 보장 옵션을 제공하고 있습니다. 종신보험은 평생 보장 및 현금 가치의 축적을 원하는 소비자들에게 어필하며 두 번째로 높은 성장세를 보이고 있는 하위 부문입니다. 지역별로는 북미가 높은 보급률과 성숙한 금융시장의 혜택을 누리며 여전히 선두를 달리고 있습니다. 아시아태평양은 가처분 소득의 증가와 도시화의 진전에 힘입어 중요한 플레이어로 빠르게 부상하고 있습니다. 그 중에서도 미국과 중국이 두각을 나타내고 있는데, 미국은 잘 구축된 보험 인프라를 활용하고 있고, 중국은 급성장하는 중산층과 규제적 지원으로 큰 폭의 성장세를 보이고 있습니다. 이러한 추세는 생명보험 시장의 역동적인 특성을 강조하며, 진화하는 소비자 니즈에 대응하기 위한 전략적 투자와 혁신의 기회를 강조하고 있습니다.

2023년 생명보험 시장은 견조한 실적을 보이며 총 계약 건수가 15억 건에 달했습니다. 정기보험이 45%, 종신보험이 30%, 유니버셜 보험이 25%의 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이러한 세분화는 저렴하고 유연한 보험 솔루션에 대한 소비자의 선호도가 높아졌음을 반영합니다. 특히, 비용 효율성과 편의성으로 인해 정기 생명보험에 대한 수요가 급증한 것으로 나타났습니다. 이러한 추세는 소비자의 재정 계획과 위험 관리에 대한 인식이 높아진 것도 한 몫을 하고 있습니다.

경쟁 환경은 MetLife, Prudential Financial, New York Life와 같은 주요 업체들이 상품 제공 혁신과 고객 경험 개선에 힘쓰고 있으며, NAIC의 모델법을 포함한 규제 프레임워크는 특히 규정 준수 및 보험 계약 구성에 영향을 미치고 있습니다, 시장 역학에 영향을 미치고 있습니다. 그러나 규제 준수와 시장 포화라는 과제는 여전히 남아 있어 전략적 민첩성과 혁신이 요구되고 있습니다. 보험 계약 인수 및 보험금 청구 처리에서 AI와 데이터 분석의 통합은 시장을 더욱 변화시킬 것으로 예상됩니다.

생명보험 시장은 아시아태평양이 압도적인 강세를 보이는 등 지역별로 다른 특징을 보이고 있습니다. 가처분 소득의 증가와 경제적 보호의 필요성에 대한 인식이 높아지면서 이 지역의 성장을 견인하고 있습니다. 중국, 인도와 같은 국가들은 많은 인구와 경제 성장으로 인해 가장 선두에 서 있습니다. 이들 국가의 보험사들은 다양한 소비자 니즈를 충족시키기 위해 상품 혁신에 힘쓰고 있습니다.

북미는 성숙한 시장과 높은 보급률로 인해 미국이 큰 비중을 차지하고 있습니다. 이 지역은 강력한 규제 프레임워크와 기존 보험사에 대한 소비자의 신뢰로 인해 혜택을 누리고 있습니다. 기술 발전과 디지털 플랫폼은 고객과의 소통과 서비스 제공을 더욱 강화하고 있습니다.

유럽 생명보험 시장의 특징은 안정성과 지속가능성을 중시하는 것입니다. 영국과 독일과 같은 국가들은 탄탄한 경제 상황과 은퇴 후 삶을 추구하는 고령화 추세에 힘입어 시장을 주도하고 있습니다. 환경, 사회, 지배구조(ESG) 요소에 대한 강조는 유럽 전역의 상품 제공 및 투자 전략에 영향을 미치고 있습니다.

라틴아메리카의 생명보험 시장은 낮은 수준이지만 꾸준히 성장하고 있습니다. 브라질과 멕시코는 경제 개혁과 급증하는 중산층에 힘입어 매우 중요한 시장입니다. 보험사들은 뱅큇슈어런스 및 디지털 채널로 접근성을 높이고, 소외된 계층에 대한 접근성을 높이고 있습니다.

중동 및 아프리카는 경제 다변화와 젊은 인구 증가에 힘입어 독특한 기회를 제공하고 있습니다. 아랍에미리트와 남아프리카공화국은 주요 시장이며, 보험사들은 판매망을 강화하기 위해 혁신적인 솔루션과 파트너십에 초점을 맞추고 있습니다. 규제 역시 시장 역학을 형성하는 데 일조하고 있습니다.

목차

제1장 생명보험 시장 개요

제2장 주요 요약

제3장 시장에 관한 주요 인사이트

제4장 생명보험 시장 전망

제5장 생명보험 시장 전략

제6장 생명보험 시장 규모

제7장 생명보험 시장 : 유형별

제8장 생명보험 시장 : 상품별

제9장 생명보험 시장 : 서비스별

제10장 생명보험 시장 : 기술별

제11장 생명보험 시장 : 용도별

제12장 생명보험 시장 : 최종사용자별

제13장 생명보험 시장 : 전개별

제14장 생명보험 시장 : 솔루션별

제15장 생명보험 시장, 모드별

제16장 생명보험 시장 : 지역별

제17장 경쟁 구도

제18장 기업 개요

KSM
영문 목차

영문목차

The global life insurance market is anticipated to expand from $3.2 trillion in 2024 to $5.0 trillion by 2034, with a compound annual growth rate (CAGR) of 4.5%.

The life insurance market encompasses the industry dedicated to offering financial protection products that provide beneficiaries with monetary compensation upon the policyholder's death. It includes term life, whole life, universal life, and variable life policies. This market is driven by demographic shifts, increasing awareness of financial planning, and technological advancements in underwriting and distribution, presenting opportunities for innovative product offerings and digital transformation.

The life insurance market is witnessing robust expansion, primarily driven by heightened awareness of financial security and risk management. Term life insurance leads the market, offering straightforward and cost-effective coverage options. Whole life insurance follows as the second-highest performing sub-segment, appealing to consumers seeking lifelong protection and cash value accumulation. In terms of regions, North America remains at the forefront, benefiting from high penetration rates and mature financial markets. The Asia-Pacific region is rapidly emerging as a significant player, fueled by rising disposable incomes and increasing urbanization. Within these regions, the United States and China are standout performers, with the former leveraging its well-established insurance infrastructure and the latter experiencing substantial growth due to a burgeoning middle class and regulatory support. These trends underscore the dynamic nature of the life insurance market, highlighting opportunities for strategic investments and innovation to cater to evolving consumer needs.

In 2023, the life insurance market witnessed a robust performance, with total policy volumes reaching 1.5 billion. The term life insurance segment dominated with a 45% market share, followed by whole life insurance at 30%, and universal life insurance at 25%. This segmentation reflects a growing consumer preference for affordable and flexible insurance solutions. Notably, the demand for term life insurance surged due to its cost-effectiveness and simplicity. This trend is further supported by increased awareness of financial planning and risk management among consumers.

The competitive landscape is shaped by key players such as MetLife, Prudential Financial, and New York Life, who are innovating product offerings and enhancing customer experience. Regulatory frameworks, including the NAIC's model laws, influence market dynamics, especially in compliance and policy structuring. However, challenges such as regulatory compliance and market saturation persist, necessitating strategic agility and innovation. The integration of AI and data analytics in policy underwriting and claims processing is anticipated to further revolutionize the market.

The life insurance market exhibits distinct regional characteristics, with Asia Pacific emerging as a dominant force. This region's growth is propelled by rising disposable incomes and an increasing awareness of the need for financial protection. Countries such as China and India are at the forefront, driven by their large populations and economic expansion. Insurers in these countries are innovating products to cater to diverse consumer needs.

North America remains a significant player, with the United States holding a substantial share due to its mature market and high penetration rates. The region benefits from a strong regulatory framework and consumer trust in established insurance providers. Technological advancements and digital platforms are further enhancing customer engagement and service delivery.

Europe's life insurance market is characterized by stability and a focus on sustainability. Countries like the United Kingdom and Germany lead, driven by robust economic conditions and an aging population seeking retirement solutions. The emphasis on environmental, social, and governance (ESG) factors is influencing product offerings and investment strategies across the continent.

In Latin America, the life insurance market is growing steadily, albeit from a lower base. Brazil and Mexico are pivotal markets, supported by economic reforms and a burgeoning middle class. Insurers are expanding their reach through bancassurance and digital channels, aiming to increase penetration in underserved segments.

The Middle East and Africa present unique opportunities, driven by economic diversification and a young, growing population. The United Arab Emirates and South Africa are key markets, with insurers focusing on innovative solutions and partnerships to enhance distribution networks. Regulatory developments are also playing a role in shaping market dynamics.

Key Companies

AIA Group, Ping An Insurance, Prudential plc, AXA Group, Allianz SE, Zurich Insurance Group, Legal & General Group, Met Life, Manulife Financial Corporation, Aviva plc, Generali Group, China Life Insurance Company Limited, Nippon Life Insurance Company, Munich Re, Swiss Re, Sumitomo Life Insurance Company, Meiji Yasuda Life Insurance Company, Dai-ichi Life Holdings, Talanx Group, CNP Assurances

Sources

U.S. Department of the Treasury - Federal Insurance Office, National Association of Insurance Commissioners (NAIC), Insurance Information Institute, Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD) - Insurance and Pensions, International Association of Insurance Supervisors (IAIS), World Bank - Insurance and Risk Financing, European Insurance and Occupational Pensions Authority (EIOPA), Association of British Insurers (ABI), Swiss Re Institute - Sigma Reports, Munich Re Foundation, Society of Actuaries (SOA), Geneva Association - The International Association for the Study of Insurance Economics, Insurance Europe, Global Federation of Insurance Associations (GFIA), Chartered Insurance Institute (CII), Wharton School - Pension Research Council, Harvard Business School - Insurance Research, National Bureau of Economic Research (NBER) - Insurance Group, World Insurance Report (Capgemini and Efma), International Insurance Society (IIS) Global Insurance Forum

Research Scope

Our research scope provides comprehensive market data, insights, and analysis across a variety of critical areas. We cover Local Market Analysis, assessing consumer demographics, purchasing behaviors, and market size within specific regions to identify growth opportunities. Our Local Competition Review offers a detailed evaluation of competitors, including their strengths, weaknesses, and market positioning. We also conduct Local Regulatory Reviews to ensure businesses comply with relevant laws and regulations. Industry Analysis provides an in-depth look at market dynamics, key players, and trends. Additionally, we offer Cross-Segmental Analysis to identify synergies between different market segments, as well as Production-Consumption and Demand-Supply Analysis to optimize supply chain efficiency. Our Import-Export Analysis helps businesses navigate global trade environments by evaluating trade flows and policies. These insights empower clients to make informed strategic decisions, mitigate risks, and capitalize on market opportunities.

TABLE OF CONTENTS

1: Life Insurance Market Overview

2: Executive Summary

3: Premium Insights on the Market

4: Life Insurance Market Outlook

5: Life Insurance Market Strategy

6: Life Insurance Market Size

7: Life Insurance Market, by Type

8: Life Insurance Market, by Product

9: Life Insurance Market, by Services

10: Life Insurance Market, by Technology

11: Life Insurance Market, by Application

12: Life Insurance Market, by End User

13: Life Insurance Market, by Deployment

14: Life Insurance Market, by Solutions

15: Life Insurance Market, by Mode

16: Life Insurance Market, by Region

17: Competitive Landscape

18: Company Profiles

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