세계의 대출 서비스 소프트웨어 시장 규모 조사 : 용도별, 전개별, 지역별 - 시장 예측(2022-2032년)
Global Loan Servicing Software Market Size Study, by Application (Banks, Credit Unions, Mortgage Lenders, Brokers, Others), by Deployment (Cloud-based, On-premise), and Regional Forecasts 2022-2032
상품코드:1566425
리서치사:Bizwit Research & Consulting LLP
발행일:2024년 10월
페이지 정보:영문 285 Pages
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한글목차
세계 대출 서비스 소프트웨어 시장은 2023년 약 38억 3,000만 달러로 평가되며, 예측 기간인 2024년부터 2032년까지 12.01% 이상의 건전한 성장률로 성장할 것으로 예상됩니다.
대출 서비스 소프트웨어는 금융기관이 대출 실행 후 대출을 관리하고 운영하기 위해 사용하는 전용 시스템입니다. 이 소프트웨어는 지불 처리, 이자 계산, 에스크로 계좌 관리, 연체 추적, 고객과의 커뮤니케이션 등 다양한 작업을 처리합니다. 이러한 소프트웨어를 통해 금융 기관은 정확한 대출 기록을 유지하고 적시에 지불을 보장하며 효율적인 고객 서비스를 제공하여 금융 부서의 업무를 간소화 할 수 있습니다.
시장 성장의 원동력은 대출 업무 간소화에 대한 수요 증가, 클라우드 기반 솔루션 도입 확대, 신용 서비스 관련 비용 상승 등이 있습니다. 금융기관들은 고객에게 최적화된 포트폴리오와 향상된 솔루션을 제공하기 위해 첨단 기술과 소프트웨어를 점점 더 많이 통합하고 있습니다. 클라우드 기반 결제 플랫폼은 신속한 대금 회수를 가능하게 하고, 금융기관에 신속하고 효율적인 서비스를 제공할 수 있는 역량을 제공합니다. 또한, 블록체인, RPA, AI와 같은 신기술을 은행 부문에 도입하는 세계 트렌드가 시장을 형성하고 있습니다.
그러나 시장은 오픈 소스 대출 서비스 소프트웨어와의 경쟁과 같은 도전에 직면해 있습니다. 비은행 및 소규모 금융기관과 같은 소규모 조직은 IT 예산이 적기 때문에 오픈 소스 솔루션을 선택하는 경우가 많으며, 이는 유료 소프트웨어 솔루션의 성장을 저해할 수 있습니다. 이러한 어려움에도 불구하고, 금융권에서 업무 효율화에 대한 관심이 높아지면서 첨단 대출 서비스 소프트웨어의 지속적인 개발과 도입이 촉진될 것으로 예상됩니다.
대출 서비스 소프트웨어 세계 시장 조사에서 주요 지역으로는 북미, 유럽, 아시아태평양, 라틴아메리카, 기타 지역이 포함됩니다. 북미는 웰스파고, JP모건체이스, 뱅크오브아메리카 등 대량의 대출을 처리하는 대형 금융기관의 존재로 인해 예측 기간 동안 시장 성장을 주도할 것으로 예상됩니다. 이들 금융기관은 대출 서비스 소프트웨어를 활용하여 업무를 효율적으로 관리하고, 은행 서비스 추적, 서비스 정보 액세스, 대출자 지불 관리 등을 가능하게 하는 대출 서비스 소프트웨어를 활용하고 있습니다. 한편, 아시아태평양 시장은 대출 산업의 급격한 성장, 대출량 증가, 효율적인 대출 관리의 필요성 등으로 인해 예측 기간 동안 가장 빠른 속도로 성장할 것으로 예상됩니다. 또한, 디지털 기술 도입과 규제 준수에 대한 중요성이 높아짐에 따라 이 지역의 첨단 대출 서비스 소프트웨어 솔루션에 대한 수요를 촉진하고 있습니다.
이 시장의 세부 부문과 하위 부문은 다음과 같습니다.
목차
제1장 대출 서비스 소프트웨어 세계 시장 주요 요약
대출 서비스 소프트웨어 세계 시장 규모와 예측(2022-2032년)
지역별 개요
부문별 개요
용도별
전개별
주요 동향
경기후퇴의 영향
애널리스트의 결론과 제안
제2장 세계의 대출 서비스 소프트웨어 시장 정의와 조사 가정
조사 목적
시장 정의
조사 가정
포함과 제외
제한사항
공급측 분석
입수 가능성
인프라
규제 환경
시장 경쟁
경제성(소비자의 관점)
수요측 분석
규제 프레임워크
기술의 진보
친환경
소비자 의식과 수용
조사 방법
조사 대상 연도
통화 환산율
제3장 대출 서비스 소프트웨어 세계 시장 역학
시장 성장 촉진요인
대출 업무 효율화에 대한 수요 증가
클라우드 기반 솔루션 채용 증가
서비스 업무 비용 상승
시장 과제
오픈 소스 서비스 소프트웨어와의 경쟁
중소금융기관에서 IT 투자의 저수준
시장 기회
은행 업무의 첨단 기술 확대
클라우드 기반의 도입 옵션 확대
소프트웨어 개발의 전략적 파트너십과 혁신
제4장 세계의 대출 서비스 소프트웨어 시장 산업 분석
Porter's Five Forces 모델
공급 기업의 교섭력
구매자의 교섭력
신규 참여업체의 위협
대체품의 위협
경쟁 기업 간의 경쟁 관계
Porter's Five Forces 모델로의 미래지향적 접근법
Porter's Five Forces의 영향 분석
PESTEL 분석
정치
경제
사회
기술
환경
법률
주요 투자 기회
주요 성공 전략
파괴적 동향
업계 전문가의 관점
애널리스트의 결론과 제안
제5장 대출 서비스 소프트웨어 세계 시장 규모와 예측 : 용도별, 2022-2032년
부문 대시보드
대출 서비스 소프트웨어 세계 시장 : 매출 동향 분석, 2022년·2032년
은행
신용조합
주택대출업체
브로커
기타
제6장 대출 서비스 소프트웨어 세계 시장 규모와 예측 : 전개별, 2022-2032년
부문 대시보드
대출 서비스 소프트웨어 세계 시장 : 매출 동향 분석, 2022년·2032년
클라우드 기반
온프레미스
제7장 대출 서비스 소프트웨어 세계 시장 규모와 예측 : 지역별, 2022-2032년
북미
미국
캐나다
유럽
영국
독일
프랑스
스페인
이탈리아
기타 유럽
아시아태평양
중국
인도
일본
호주
한국
기타 아시아태평양
라틴아메리카
브라질
멕시코
기타 라틴아메리카
중동 및 아프리카
사우디아라비아
남아프리카공화국
기타 중동 및 아프리카
제8장 경쟁 정보
주요 기업 SWOT 분석
주요 시장 전략
기업 개요
Abrigo
주요 정보
개요
재무(데이터 가용성에 따라 다름)
제품 개요
시장 전략
Applied Business Software Inc
Oracle Corp.
C Loans Inc.
Constellation Software Inc.
Cyrus Technoedge Solutions Pvt. Ltd.
DownHome Solutions
Fidelity National Information Services Inc.
Financial Industry Computer Systems Inc
Fiserv Inc.
Graveco Software Inc.
ICE Mortgage Technology Inc
LOAN SERVICING SOFT Inc
Nortridge Software LLC
Nucleus Software Exports Ltd.
제9장 조사 과정
조사 과정
데이터 마이닝
분석
시장 추정
검증
출판
조사 속성
ksm
영문 목차
영문목차
Global Loan Servicing Software Market is valued at approximately USD 3.83 billion in 2023 and is anticipated to grow with a healthy growth rate of more than 12.01% over the forecast period 2024-2032. Loan servicing software is a specialized system used by financial institutions to manage and administer loans post-origination. This software handles various tasks, including payment processing, interest calculation, escrow account management, delinquency tracking, and customer communication. The adoption of such software helps lenders maintain accurate loan records, ensure timely payments, and provide efficient customer service, thereby streamlining operations in the financial sector.
The market's growth is driven by the increasing demand for streamlined lending operations, escalating adoption of cloud-based solutions, and rising costs associated with credit servicing. Financial institutions are increasingly integrating advanced technologies and software to offer optimized portfolios and enhanced solutions to customers. Cloud-based payment platforms enable quicker payment collection and offer financial institutions the ability to provide fast and efficient services. Additionally, the global trend of adopting new technologies like blockchain, RPA, and AI in the banking sector is shaping the market, as these innovations reduce processing and servicing times.
However, the market faces challenges such as competition from open-source loan servicing software. Smaller organizations, such as non-banking financial companies and small lenders, often opt for open-source solutions due to their lower IT budgets, which can impede the growth of paid software solutions. Despite this challenge, the growing focus on streamlining business operations in the financial sector is expected to foster the continued development and adoption of advanced loan servicing software.
Key regions considered in the global loan servicing software market study include North America, Europe, Asia Pacific, Latin America, and the Rest of the World. North America is anticipated to dominate the market growth during the forecast period, driven by the presence of major financial institutions such as Wells Fargo, JPMorgan Chase, and Bank of America, which process large loan volumes. These institutions utilize loan servicing software to manage their operations efficiently, enabling them to track banking services, access servicing information, and manage borrower payments. Whereas, the market in Asia Pacific is anticipated to grow at the fastest rate over the forecast period fueled by rapid growth of the lending industry, increasing loan volumes, and the need for efficient loan management. Additionally, the rising adoption of digital technologies and the growing emphasis on regulatory compliance are fueling the demand for advanced loan servicing software solutions in the region.
Major market players included in this report are:
Abrigo
Applied Business Software Inc
Oracle Corp.
C Loans Inc.
Constellation Software Inc.
Cyrus Technoedge Solutions Pvt. Ltd.
DownHome Solutions
Fidelity National Information Services Inc.
Financial Industry Computer Systems Inc
Fiserv Inc.
Graveco Software Inc.
ICE Mortgage Technology Inc
LOAN SERVICING SOFT Inc
Nortridge Software LLC
Nucleus Software Exports Ltd.
The detailed segments and sub-segments of the market are explained below:
By Application:
Banks
Credit Unions
Mortgage Lenders
Brokers
Others
By Deployment:
Cloud-based
On-premise
By Region:
North America
U.S.
Canada
Europe
UK
Germany
France
Spain
Italy
ROE
Asia Pacific
China
India
Japan
Australia
South Korea
RoAPAC
Latin America
Brazil
Mexico
RoLA
Middle East & Africa
Saudi Arabia
South Africa
RoMEA
Years considered for the study are as follows:
Historical year - 2022
Base year - 2023
Forecast period - 2024 to 2032
Key Takeaways:
Market Estimates & Forecast for 10 years from 2022 to 2032.
Annualized revenues and regional level analysis for each market segment.
Detailed analysis of geographical landscape with country-level analysis of major regions.
Competitive landscape with information on major players in the market.
Analysis of key business strategies and recommendations on future market approach.
Analysis of competitive structure of the market.
Demand-side and supply-side analysis of the market.
Table of Contents
Chapter 1. Global Loan Servicing Software Market Executive Summary
1.1. Global Loan Servicing Software Market Size & Forecast (2022-2032)
1.2. Regional Summary
1.3. Segmental Summary
1.3.1. By Application
1.3.2. By Deployment
1.4. Key Trends
1.5. Recession Impact
1.6. Analyst Recommendation & Conclusion
Chapter 2. Global Loan Servicing Software Market Definition and Research Assumptions
