자산 토큰화 시장은 예측 기간(2024-2032년) 동안 40.5%의 높은 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 블록체인과 스마트 계약의 발전, 다양한 산업의 유동성 요구, 디지털 자산 거래소를 채택하는 법률의 변화 등으로 인해 자산 토큰화의 성장이 매우 안정적이기 때문입니다. 예를 들어, 2024년 7월, 선구적인 풀스택 모듈형 블록체인 인프라 플랫폼인 RACE는 이더리움 레이어 2(L2) 블록체인 메인넷 출시를 발표했으며, 이더리움 스케일링 솔루션 선도기업인 옵티미즘(Optimism)의 RACE의 새로운 블록체인은 옵티미즘(Optimism)의 OP Stack에 구축되어 OP Mainnet 및 Base와 함께 옵티미즘의 슈퍼체인(Superchain)에 합류하게 되었습니다. 이 통합은 사용자에게 자산의 상호운용성, 속도, 안전성을 향상시킬 수 있는 기회를 제공합니다. 이러한 요소들이 결합되어 시장은 성장하고 있으며, 자산 토큰화는 금융 및 투자 산업을 주도하는 존재가 되어가고 있습니다.
자산 유형에 따라 시장은 부동산, 채권(디지털 채권), 투자 펀드, 사모 펀드, 공공 주식, 상품, 기타로 나뉘며, 2023년 세계 시장을 주도한 것은 부동산 부문입니다. 이는 주로 분수 소유의 상당한 기회를 제공하고 시장 유동성을 향상시켰기 때문입니다. 부동산 자산에 토큰을 사용하면 투자자가 부동산의 일부를 나타내는 증권을 구매할 수 있고, 그 결과 더 많은 사람들이 고가의 부동산을 구매할 수 있습니다. 투자 가능성이 넓어지면서 개인 투자자부터 대규모 기관 투자자까지 다양한 투자자를 끌어들일 수 있게 됩니다.
기술에 따라 시장은 블록체인 플랫폼과 스마트 계약으로 구분되며, 2023년에는 블록체인 플랫폼이 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 디지털 자산을 안전하고 효율적으로 관리하는 데 필요한 기술 기반을 제공합니다. 또한 시장의 신뢰를 높이고 운영을 최적화하는 투명성, 안전성, 불변성을 제공합니다. 블록체인의 발전은 확장성, 기존 금융 아키텍처와의 상호운용성, 토큰화를 통한 자산 관리의 활용을 촉진합니다. 또한, 상호운용성과 새로운 합의 메커니즘을 포함한 블록체인 플랫폼의 발전은 크로스체인 가치 교환 및 기타 상품을 강화할 것입니다. 예를 들어, 2024년 6월 7일, 도이체방크는 업계 파트너들과 함께 블록체인 상호운용성에 대한 논문을 발표했습니다. Deutsche Bank는 주요 금융 기관 및 Web3 혁신가 그룹에 합류하여 퍼블릭 및 프라이빗 블록체인과 레거시 시스템에서 토큰화된 자산의 상호 운용성을 달성하는 방법에 대한 자세한 논문을 작성했습니다.
최종 사용자에 따라 시장은 기관 투자자와 개인 투자자로 나뉩니다. 개인 투자자는 예측 기간(2024-2032년) 동안 높은 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 이는 쉽게 접근할 수 있고 여러 사람이 투자할 수 있기 때문에 많은 투자자들이 투자할 수 있기 때문입니다. 또한, 디지털 플랫폼에서 토큰화된 자산을 거래할 수 있다는 것은 개인 투자자, 특히 기술 지향적인 투자자들의 욕구와 부합하기 때문에 시장 참여가 증가할 것입니다. 개인 투자자 증가는 디지털 자산 분야 시장 개척을 촉진하고 자산 토큰화 시장의 확장을 촉진할 것입니다.
자산 토큰화 시장 도입에 대한 이해를 돕기 위해 북미(미국, 캐나다, 기타 북미), 유럽(독일, 프랑스, 영국, 스페인, 이탈리아, 기타 유럽), 아시아태평양(중국, 일본, 인도, 기타 아시아태평양) 및 기타 지역 세계 시장 현황을 기반으로 시장을 분석했습니다. 존재를 기준으로 분석되었습니다. 아시아태평양은 예측 기간(2024-2032년) 동안 높은 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 자산 토큰화는 아시아태평양에서 꾸준히 증가하고 있으며, 그 주된 이유는 싱가포르, 홍콩, 일본 정부가 자국 경제에 블록체인을 도입하고 있기 때문입니다. 예를 들어, 2024년 6월 27일 싱가포르 금융관리국(MAS)은 금융 서비스를 위한 자산 토큰화를 확대하는 이니셔티브를 발표했습니다. 여기에는 채권, 외환(FX), 자산 및 자산 관리 분야에서 공통의 자산 토큰화 표준을 추진하기 위해 전 세계 업계 단체 및 금융 기관과 협력하는 것도 포함됩니다. 또한, 이 지역은 디지털화를 받아들이고 있으며, 디지털 자산 활용을 지원하는 우호적인 법률이 있어 시장을 촉진하고 있습니다. 따라서 기업들은 자산 토큰화를 활용하여 새로운 자금 조달 수단을 적용하고, 비표준적이고 유동성이 낮은 시장 부문의 자산에 대한 수요를 높이고 있습니다. 또한, 거래 효율성을 높이기 위해 현지 규제에 대응하기 위한 기술 적용을 통해 거래 효율성을 높이고 있습니다. 다양한 자산군에 적합한 솔루션을 구축하기 위해 현지 은행 및 기술 회사와의 제휴가 빈번하게 이루어지고 있습니다. 핀테크 개선에 대한 관심 증가와 정부의 디지털화 장려도 이 분야의 자산 토큰화 시장에 힘을 실어주고 있습니다.
이 시장에서 사업을 전개하고 있는 주요 기업 : Polymath Research Inc, Securitize LLC, Tokensoft Inc.
Asset tokenization refers to a process in which tangible assets such as property, equity, or goods are converted into digital tokens on a blockchain and can be further traded and managed in digital form. This approach provides more liquidity, transparency, and efficiency due to the ability to buy fractions of any cryptocurrency and no requirement for intermediaries.
The Asset Tokenization Market is expected to grow with a significant CAGR of 40.5% during the forecast period (2024-2032). This is due to the asset tokenization growth being highly stable due to the developing worlds of blockchain and smart contracts, the need for liquidity in various industries, as well as the changing legislation that has adopted digital asset exchanges. For instance, in July 2024, RACE, a pioneering full-stack modular blockchain infrastructure platform, announced the mainnet launch of its Ethereum Layer 2 (L2) blockchain, specifically designed for tokenizing and distributing real-world assets (RWAs). Built on Optimism's OP Stack, a leading Ethereum scaling solution, RACE's new blockchain has joined Optimism's Superchain, alongside OP Mainnet and Base. This integration promises enhanced asset interoperability, speed, and safety for its users. These factors combined lead to market growth and mean that asset tokenization is becoming the driving force in the financial and investment industries.
Based on the asset type, the market is segmented into real estate, debt (digital bonds), investment funds, private equity, public equity, commodities, and others. The real estate segment dominated the global market in 2023. This is mainly because it has offered considerable opportunities for fractional ownership and improved market liquidity. The use of tokens in real estate assets means that investors can purchase securities that represent a portion of the property, thus enabling more people to be able to buy these expensive properties. It expands the availability of investment and invites a wide range of investors including the retail and large institutional ones.
Based on the technology, the market is segmented into blockchain platforms and smart contracts. The blockchain platforms held a significant market share in 2023. This offers the technological base that is required for the secure and efficient management of digital assets. They also provide transparency, security, and immutability that increase market trust and optimize operations. With the advancements in blockchain, scalability, and interoperation with the existing financial architecture are promoted to advance the use of asset management through tokenization. In addition, the advances made in blockchain platforms including interoperability and new consensus mechanisms enhance cross-chain value exchange and other commodities. For instance, on June 7, 2024, Deutsche Bank collaborated with industry partners to launch a paper on blockchain interoperability. Deutsche Bank joined a group of major financial institutions and Web3 innovators to produce an in-depth paper on how to achieve interoperability for tokenized assets across public and private blockchains and legacy systems.
Based on the end-user, the market has been divided into institutional investors and retail investors. Retail investors are expected to grow with a significant CAGR in the forecast period (2024-2032). This invests to be easily accessible, and several people would be able to invest, hence the considerable number of investors. Also, the ability to trade in tokenized assets on digital platforms matches the desire of retail investors especially those who are technologically inclined thus boosting market engagement. The involvement of the growing number of retail investors also encourages market development in the field of digital assets and promotes the expansion of the asset tokenization market.
For a better understanding of the market adoption of Asset Tokenization, the market is analyzed based on its worldwide presence in countries such as North America (U.S., Canada, and the Rest of North America), Europe (Germany, France, U.K., Spain, Italy, Rest of Europe), Asia-Pacific (China, Japan, India, Rest of Asia-Pacific), Rest of World. Asia-Pacific is expected to grow with a significant CAGR in the forecast period (2024-2032). Asset tokenization is steadily rising in the Asia-Pacific area, primarily because the governments of Singapore, Hong Kong, and Japan are introducing blockchain into their economies. For instance, on 27 June 2024, The Monetary Authority of Singapore (MAS) announced the expansion of initiatives to scale asset tokenization for financial services. This includes partnering with global industry associations and financial institutions to drive common asset tokenization standards in fixed income, foreign exchange (FX), and asset & wealth management. The region has also embraced the use of digitalization and has friendly laws that support the use of digital assets, hence promoting the market. Thus, using asset tokenization, companies are applying new sources of financing and increasing the demand for assets in non-standardized and illiquid market segments. They are also using technological applications to tackle local regulations to enhance transactional efficiency. Frequent partnerships with local banks and technological companies are encountered, as they work on creating proper solutions for different classes of assets. The increasing focus on fintech improvement and government encouragement of digitalization also help to propel the asset tokenization market in this area.
Some of the major players operating in the market include Polymath Research Inc., Block Gemini, ADDX, tZERO Technologies, Chainlink, Blocktunix, SoluLab, Blockchain App Factory, Securitize LLC, Tokensoft Inc.