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BFSI 분야 생성형 AI 시장 규모, 점유율, 동향 분석 : 최종사용자별, 용도별, 지역별 전망 및 예측(2024-2031년)
Global Generative AI in BFSI Market Size, Share & Trends Analysis Report By End-User (Banks, Insurance Companies, and Financial Service Providers), By Application, By Regional Outlook and Forecast, 2024 - 2031
상품코드 : 1593711
리서치사 : KBV Research
발행일 : 2024년 11월
페이지 정보 : 영문 198 Pages
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한글목차

세계 BFSI 분야 생성형 AI 시장 규모는 예측 기간 동안 32.7%의 CAGR로 성장하여 2031년까지 87억 달러에 달할 것으로 예상됩니다.

그러나 생성형 AI는 복잡하기 때문에 모델 학습에 필요한 방대한 양의 데이터를 효과적으로 관리, 처리, 저장할 수 있는 강력한 데이터 인프라가 필요합니다. 금융기관은 데이터 보안을 보장하기 위해 고급 데이터 관리 솔루션에 투자해야 하며, 이는 종종 비용을 더욱 증가시키는 요인이 됩니다. 또한, AI가 정확하고 윤리적으로, 그리고 규제 표준을 준수하여 작동하는지 확인하기 위해 필요한 모델 검증 및 테스트와 관련된 추가 비용이 발생할 수 있습니다. 생성형 AI 솔루션은 비교적 새롭기 때문에 커스터마이징, 문제 해결 및 지원 비용도 높을 수 있으며, 이는 경제적 부담을 가중시킬 수 있습니다. 따라서 이러한 누적 비용은 엄청난 금액이 될 수 있으며, 생성형 AI의 장점과 기존 비용 효율적인 솔루션의 장점을 비교하게 되어 시장 확대가 둔화될 수 있습니다.

최종사용자 전망

최종사용자별로 시장은 은행, 보험사, 금융 서비스 제공업체로 분류됩니다. 보험사 부문은 2023년 시장에서 34%의 수익 점유율을 차지했습니다. 보험사는 AI를 사용하여 방대한 양의 데이터를 분석하고, 보험 계약자의 행동을 정확하게 예측하고, 위험 프로필을 평가하고, 서비스를 개인화할 수 있습니다. 보험금 청구 처리의 AI 기반 자동화는 결제 프로세스를 가속화하고 고객 경험과 운영 효율성을 향상시킬 수 있습니다. 또한, 생성형 AI는 패턴 분석을 통해 부정행위를 조기에 발견할 수 있도록 도와주며, 리스크 관리의 귀중한 도구가 될 수 있습니다.

용도 전망

용도별로 시장은 사기 탐지, 위험 평가, 고객 경험, 알고리즘 거래, 기타로 나뉩니다. 알고리즘 거래 부문은 2023년 시장에서 14%의 매출 점유율을 기록했습니다. 알고리즘 거래 부문에서 생성형 AI는 거래 전략을 자동화하고 방대한 시장 데이터를 분석하여 즉각적인 거래 결정을 내리는 데 매우 중요하며, AI 기반 알고리즘은 수익성 높은 거래 패턴을 식별하고, 시장 움직임을 예측하고, 자산 배분을 최적화하여 금융 기관이 수익을 극대화할 수 있도록 돕습니다. 수익을 극대화할 수 있습니다.

지역 전망

지역별로 시장은 북미, 유럽, 아시아태평양, 라틴아메리카, 중동 및 아프리카로 분석되었습니다. 북미 부문은 2023년 시장에서 39%의 매출 점유율을 기록했습니다. 북미는 AI 기술에 대한 막대한 투자와 강력한 기술 인프라에 힘입어 가장 높은 수익 점유율을 기록했습니다. 미국과 캐나다의 주요 금융 기관과 기술 기업의 존재는 생성형 AI 솔루션의 통합을 촉진하여 고객 경험과 운영 효율성을 향상시켰습니다.

목차

제1장 시장 범위와 조사 방법

제2장 시장 요람

제3장 시장 개요

제4장 경쟁 분석 - 세계

제5장 세계의 BFSI 분야 생성형 AI 시장 : 최종사용자별

제6장 세계의 BFSI 분야 생성형 AI 시장 : 용도별

제7장 세계의 BFSI 분야 생성형 AI 시장 : 지역별

제8장 기업 개요

제9장 BFSI 분야 생성형 AI 시장 성공 필수 조건

ksm
영문 목차

영문목차

The Global Generative AI in BFSI Market size is expected to reach $8.7 billion by 2031, rising at a market growth of 32.7% CAGR during the forecast period.

Countries like the UK, Germany, and France led the charge, with financial entities leveraging generative AI to streamline operations and offer personalized services. The European Union's initiatives to promote AI research and development further bolstered the market's growth, ensuring that Europe remained a key player in the global generative AI BFSI landscape. Thus, the Europe segment garnered 30% revenue share in the market in 2023. The region's focus on digital transformation and stringent regulatory standards prompted financial institutions to adopt AI-driven solutions for compliance, risk management, and customer service enhancement.

The adoption of generative AI facilitates improved operational agility. Financial institutions that harness AI can more quickly adapt their products and services, responding to regulatory changes, economic fluctuations, or customer feedback. This flexibility keeps them compliant and strengthens their position as market leaders by demonstrating responsiveness to client needs. Thus, such instances are increasing the demand for generative AI in BFSI sector. Additionally, reducing manual compliance efforts significantly decreases operational costs and reallocates employee time to higher-value tasks, such as strategic planning and risk management. Additionally, generative AI models can identify potential compliance issues early, alerting institutions to potential risks before they escalate. This proactive approach safeguards against regulatory penalties and builds greater trust with clients and stakeholders by ensuring that the institution operates transparently and within legal boundaries. Hence, AI's role in regulatory compliance and reporting transforms the BFSI sector, propelling the market's growth.

However, the complexity of generative AI necessitates a robust data infrastructure to effectively manage, process, and store the immense quantities of data necessary for the training of these models. Financial institutions often must invest in sophisticated data management solutions and ensure data security, further driving up costs. There may also be additional expenses related to model validation and testing, which are necessary to ensure the AI operates correctly, ethically, and in compliance with regulatory standards. Given that generative AI solutions are relatively new, the cost of customization, troubleshooting, and support can also be higher, adding to the financial burden. Thus, these cumulative costs can be prohibitive, forcing them to weigh the benefits of generative AI against more traditional, cost-effective solutions, thereby slowing market expansion.

End-user Outlook

Based on end-user, the market is classified into banks, insurance companies, and financial service providers. The insurance companies segment procured 34% revenue share in the market in 2023. Insurance firms use AI to analyze vast amounts of data, enabling them to accurately predict policyholder behaviors, assess risk profiles, and personalize offerings. AI-driven automation in claims processing accelerates the settlement process, enhancing customer experience and operational efficiency. Additionally, generative AI helps detect fraudulent activities early by analyzing patterns, making it a valuable tool in risk management.

Application Outlook

On the basis of application, the market is divided into fraud detection, risk assessment, customer experience, algorithmic trading, and others. The algorithmic trading segment recorded 14% revenue share in the market in 2023. In the algorithmic trading segment, generative AI is crucial in automating trading strategies and analyzing vast amounts of market data to make split-second trading decisions. AI-driven algorithms can identify profitable trading patterns, predict market movements, and optimize asset allocations, allowing financial institutions to maximize returns.

Regional Outlook

Region-wise, the market is analyzed across North America, Europe, Asia Pacific, and LAMEA. The North America segment witnessed 39% revenue share in market in 2023. North America led with the highest revenue share, driven by substantial investments in AI technologies and a robust technological infrastructure. The presence of major financial institutions and tech companies in the U.S. and Canada facilitated the integration of generative AI solutions, enhancing customer experiences and operational efficiencies.

Recent Strategies Deployed in the Market

List of Key Companies Profiled

Global Generative AI in BFSI Market Report Segmentation

By End-User

By Application

By Geography

Table of Contents

Chapter 1. Market Scope & Methodology

Chapter 2. Market at a Glance

Chapter 3. Market Overview

Chapter 4. Competition Analysis - Global

Chapter 5. Global Generative AI in BFSI Market by End-User

Chapter 6. Global Generative AI in BFSI Market by Application

Chapter 7. Global Generative AI in BFSI Market by Region

Chapter 8. Company Profiles

Chapter 9. Winning Imperatives of Generative AI in BFSI Market

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