이번 IDC Perspective에서는 2026년까지 컴플라이언스가 은행의 신뢰도 테스트가 되는 과정을 살펴봅니다. 미국, 캐나다, 유럽, 영국, 아시아태평양의 규제 당국은 사기 방지 조치, AI 기반 크레딧의 공정성, 견고한 디지털 ID 및 온보딩, 공급업체 및 플랫폼 감독에 대한 증거를 강력히 요구하고 있습니다. EUDI(유럽 디지털 신분증)의 도입은 ID 관리를 컴플라이언스의 최우선 과제로 삼고, 지역 전체의 온보딩 및 인증에 대한 새로운 표준을 확립하고 있습니다. 이에 대해 은행은 부정 분석, 모델 거버넌스, 본인 확인, 동의 관리, 감사 증거를 일상 업무에 통합하는 방식으로 대응하고 있습니다. 이러한 변화는 규제 요건뿐만 아니라 고객 신뢰 구축, 탄력성 강화, 지속 가능한 성장 지원의 필요성도 반영하고 있습니다. IDC 리스크, 컴플라이언스 및 금융범죄 부문 리서치 디렉터인 샘 아바디르(Sam Abadir)는 "컴플라이언스를 결제, 대출, 고객 접점에 녹여내어 규제 의무를 업무적 강점으로 전환하는 금융기관만이 타사와의 차별화를 꾀할 수 있을 것입니다."라고 말했습니다.
This IDC Perspective discusses how in 2026, compliance has become the credibility test for banks. Regulators across the United States, Canada, Europe, the United Kingdom, and Asia/Pacific are pressing for evidence of fraud prevention, fairness in AI-driven credit, robust digital identity and onboarding, and oversight of vendors and platforms. The rollout of the EUDI is reinforcing identity as a compliance priority, setting new standards for onboarding and authentication across the region. Banks are responding by embedding fraud analytics, model governance, identity verification, consent management, and audit evidence into daily operations. These shifts reflect not only regulatory mandates but also the need to build customer trust, strengthen resilience, and support sustainable growth."The institutions that will stand out are those that weave compliance into payments, lending, and customer interactions, turning regulatory obligation into operational strength." - Sam Abadir, research director, Risk, Compliance, and Financial Crime, IDC