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세계의 FaaS(Fintech as a Service) 시장
Fintech as a Service (FaaS)
상품코드 : 1644029
리서치사 : Market Glass, Inc. (Formerly Global Industry Analysts, Inc.)
발행일 : 2025년 01월
페이지 정보 : 영문 181 Pages
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한글목차

FaaS(Fintech as a Service) 세계 시장, 2030년까지 1조 1,000억 달러 규모에 달할 전망

2024년 3,874억 달러로 추정되는 FaaS(Fintech as a Service) 세계 시장은 2024년부터 2030년까지 연평균 18.4%로 성장하여 2030년에는 1조 1,000억 달러에 달할 것으로 예상됩니다. 본 보고서에서 분석한 부문 중 하나인 결제 서비스는 CAGR 19.7%를 기록하여 분석 기간 종료 시점에 4,953억 달러에 달할 것으로 예상됩니다. 대출 서비스 분야의 성장률은 분석 기간 동안 CAGR 17.9%로 추정됩니다.

미국 시장 1,018억 달러로 추정, 중국은 CAGR 17.3%로 성장 전망

미국의 FaaS(Fintech as a Service) 시장은 2024년 1,018억 달러에 달할 것으로 추정됩니다. 세계 2위 경제 대국인 중국은 2030년까지 1,633억 달러의 시장 규모에 도달할 것으로 예상되며, 분석 기간인 2024-2030년 CAGR은 17.3%. 다른 주목할 만한 지역 시장으로는 일본과 캐나다가 있으며, 분석 기간 동안 각각 17.1% 및 15.8%의 CAGR을 기록할 것으로 예상됩니다. 유럽에서는 독일이 약 13.4%의 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.

세계 FaaS(Fintech as a Service) 시장 - 주요 동향 및 촉진요인 정리

서비스로서의 핀테크는 금융 시스템에 어떤 혁명을 가져올 것인가?

FaaS(Fintech as a Service)는 혁신적인 금융 기술을 기존 업무에 원활하게 통합하고, 자체 금융 인프라를 구축 및 유지하는 복잡성을 피함으로써 금융의 전망을 재정의하고 있습니다. 이 모델은 API(애플리케이션 프로그래밍 인터페이스)를 통해 디지털 결제, 사기 탐지, 컴플라이언스 관리, 대출 플랫폼, 금융 데이터 분석 등 다양한 금융 서비스에 대한 접근을 가능하게 합니다. FaaS는 금융기관뿐만 아니라 E-Commerce 플랫폼, 헬스케어 제공업체, 물류업체 등 금융기관 이외의 비즈니스에도 서비스를 제공하고 있습니다. 예를 들어, 소매업체는 결제 게이트웨이 및 BNPL(buy-now-pay-later) 솔루션을 자사 플랫폼에 직접 통합하여 보다 원활하고 맞춤화된 고객 경험을 제공할 수 있습니다. 또한, FaaS는 많은 초기 투자가 필요하지 않기 때문에 빠른 확장을 원하는 중소기업(SME)에게 비용 효율적인 솔루션이 될 수 있습니다. 기업들이 민첩성, 고객 중심주의, 업무 효율성을 점점 더 우선시하는 가운데, FaaS는 빠르게 디지털화되는 세계 경제에서 혁신과 성장을 실현하는 중요한 수단으로 부상하고 있습니다.

기술이 FaaS 성장의 촉매제가 되는 이유는 무엇인가?

기술의 비약적인 발전은 서비스형 핀테크(Fintech as a Service) 혁명의 기반이 되었으며, 전례 없는 속도로 확장 및 혁신을 가능하게 했습니다. 클라우드 컴퓨팅은 게임 체인저이며, FaaS 플랫폼은 대규모 하드웨어 투자 없이도 확장 가능한 온디맨드 금융 솔루션을 제공할 수 있게 되었습니다. 클라우드 인프라의 탄력성과 비용 효율성 덕분에 기업들은 최소한의 노력으로 이러한 서비스를 전 세계에 배포할 수 있게 되었습니다. 인공지능(AI)과 머신러닝(ML)은 실시간 사기 탐지, 재무 계획을 위한 예측 분석, 개인화된 고객 경험과 같은 고급 기능을 도입하여 FaaS 서비스를 더욱 풍성하게 만들고 있습니다. 블록체인 기술은 특히 국경 간 결제, 탈중앙화 금융(DeFi), 거래 검증 등 리스크가 높은 분야에서 보안과 투명성의 새로운 레이어를 추가했습니다. 또한, 오픈뱅킹 규제는 기존 금융기관이 제3자 제공업체와 고객 데이터를 안전하게 공유하도록 의무화하여 혁신과 경쟁을 촉진함으로써 FaaS의 성장을 가속화하고 있습니다. 이러한 기술들은 FaaS의 범위를 넓힐 뿐만 아니라, FaaS의 신뢰성, 접근성, 다양한 비즈니스 요구에 대한 적응성을 보장하여 장기적인 시장 확대의 발판을 마련하고 있습니다.

업계를 넘어선 FaaS 도입의 원동력은?

각 업계가 업무 간소화, 비용 절감, 고객 경험 개선의 가능성을 인식함에 따라 서비스형 핀테크(Fintech as a Service)의 도입이 급속도로 확대되고 있습니다. 소매업과 E-Commerce 분야에서는 FaaS 플랫폼이 임베디드 결제 시스템, 디지털 지갑, BNPL 옵션을 제공하여 결제 경험을 개선하고 전환율을 높임으로써 결제의 판도를 바꾸고 있습니다. 의료 서비스 제공자는 FaaS를 활용하여 환자 청구, 보험 청구 및 지불 처리를 간소화하여 보다 신속하고 정확한 재무 운영을 가능하게 하고 있습니다. 물류 및 운송 분야에서는 FaaS를 도입하여 차량 결제를 관리하고, 재무 추적을 최적화하고, 인보이스 발행을 간소화하여 업무 효율성을 높이고 있습니다. 은행이나 신용조합과 같은 전통적인 금융기관도 FaaS를 통합하여 P2P 대출, 자동 투자 플랫폼, 실시간 결제 시스템 등 혁신적인 솔루션을 제공하고 있습니다. 공공 부문에서는 정부 및 비영리 단체가 자금 관리의 투명성과 책임성을 높이기 위해 FaaS를 활용하고 있습니다. 이러한 업계 전반의 채택은 FaaS의 범용성과 다양한 사용 사례에 적응할 수 있는 능력을 강조하며, 빠르게 진화하는 금융 생태계에서 경쟁력을 유지하고자 하는 기업에게 필수적인 도구로 자리매김하고 있습니다.

FaaS 시장의 주요 성장 촉진요인은?

서비스형 핀테크(Fintech as a Service) 시장의 성장은 기술 발전, 소비자 행동의 변화, 비즈니스 니즈의 진화가 복합적으로 작용하고 있습니다. 주요 촉진요인은 임베디드 금융 서비스로의 전환으로, 기업들은 금융 기능을 자사 플랫폼에 직접 통합하여 사용자 경험을 개선하고 업무를 간소화하고 있으며, E-Commerce와 모바일 거래의 확산으로 인한 디지털 결제의 급격한 성장으로 인해 대량의 거래를 신속하고 안전하게 처리할 수 있는 FaaS 솔루션에 대한 수요가 크게 증가하고 있습니다. 대량 거래를 빠르고 안전하게 처리할 수 있는 FaaS 솔루션에 대한 수요가 크게 증가하고 있습니다. 또한, 세계화와 국경 간 거래로 인해 다통화 결제 시스템, 세무 컴플라이언스 자동화, 규제 준수에 대한 요구가 증가하고 있으며, FaaS 플랫폼은 이 모든 것에 효과적으로 대응하고 있습니다. 특히 북미, 유럽, 아시아 일부 지역에서는 오픈 뱅킹이 활발하게 진행되고 있으며, 전통적인 은행과 핀테크 제공업체의 협업을 촉진함으로써 FaaS의 성장에 더욱 박차를 가하고 있습니다. 실시간 결제, 금융 투명성, 개인화된 금융 솔루션에 대한 소비자의 선호도 변화로 인해 기업들은 이러한 수요를 충족시키기 위해 FaaS 플랫폼을 도입하고 있습니다. 운영 비용 절감, 확장성 향상, 혁신적인 금융 서비스를 제공하는 FaaS의 능력으로 인해 FaaS는 앞으로도 비즈니스 전략의 핵심 요소로 자리 잡을 것이며, 시장은 비약적인 성장과 지속적인 진화를 거듭할 것입니다.

부문

서비스 유형(결제 서비스, 대출 서비스, 자금이체 서비스, 기타 서비스 유형), 애플리케이션(컴플라이언스 및 규제 지원 애플리케이션, KYC 검증 애플리케이션, 부정감시 애플리케이션, 기타 애플리케이션), 최종사용자(보험사 최종사용자, 금융기관 최종사용자, 은행 최종사용자, 기타 최종사용자)

조사 대상 기업 사례(주목 43개사)

목차

제1장 조사 방법

제2장 주요 요약

제3장 시장 분석

제4장 경쟁

ksm
영문 목차

영문목차

Global Fintech as a Service (FaaS) Market to Reach US$1.1 Trillion by 2030

The global market for Fintech as a Service (FaaS) estimated at US$387.4 Billion in the year 2024, is expected to reach US$1.1 Trillion by 2030, growing at a CAGR of 18.4% over the analysis period 2024-2030. Payment Services, one of the segments analyzed in the report, is expected to record a 19.7% CAGR and reach US$495.3 Billion by the end of the analysis period. Growth in the Loan Services segment is estimated at 17.9% CAGR over the analysis period.

The U.S. Market is Estimated at US$101.8 Billion While China is Forecast to Grow at 17.3% CAGR

The Fintech as a Service (FaaS) market in the U.S. is estimated at US$101.8 Billion in the year 2024. China, the world's second largest economy, is forecast to reach a projected market size of US$163.3 Billion by the year 2030 trailing a CAGR of 17.3% over the analysis period 2024-2030. Among the other noteworthy geographic markets are Japan and Canada, each forecast to grow at a CAGR of 17.1% and 15.8% respectively over the analysis period. Within Europe, Germany is forecast to grow at approximately 13.4% CAGR.

Global Fintech as a Service (FaaS) Market - Key Trends & Drivers Summarized

How Is Fintech as a Service Revolutionizing Financial Systems?

Fintech as a Service (FaaS) is redefining the financial landscape by enabling businesses to integrate innovative financial technologies seamlessly into their existing operations, bypassing the complexities of building and maintaining proprietary financial infrastructure. This model is powered by the use of APIs (Application Programming Interfaces) that allow businesses to access a suite of financial services, including digital payments, fraud detection, compliance management, lending platforms, and financial data analytics. What sets FaaS apart is its accessibility; it is not limited to financial institutions but extends its offerings to non-financial businesses, such as e-commerce platforms, healthcare providers, and logistics companies. For instance, a retailer can integrate payment gateways or buy-now-pay-later (BNPL) solutions directly into its platform, offering a smoother and more tailored customer experience. Furthermore, FaaS eliminates the need for substantial upfront investments, making it a cost-effective solution for small and medium enterprises (SMEs) that want to scale quickly. As businesses increasingly prioritize agility, customer-centricity, and operational efficiency, FaaS has emerged as a critical enabler of innovation and growth in a rapidly digitizing global economy.

Why Is Technology the Catalyst for FaaS Growth?

The unparalleled advancements in technology have been the bedrock of the Fintech as a Service revolution, enabling it to scale and innovate at an unprecedented pace. Cloud computing has been a game-changer, allowing FaaS platforms to offer scalable, on-demand financial solutions without the need for significant hardware investments. Businesses can now deploy these services globally with minimal effort, thanks to the elasticity and cost-efficiency of cloud infrastructure. Artificial intelligence (AI) and machine learning (ML) have further enriched FaaS offerings by introducing advanced capabilities such as real-time fraud detection, predictive analytics for financial planning, and personalized customer experiences. Blockchain technology has added another layer of security and transparency, particularly in high-risk areas such as cross-border payments, decentralized finance (DeFi), and transaction verification. Moreover, open banking regulations have accelerated the growth of FaaS by requiring traditional financial institutions to share customer data securely with third-party providers, fostering innovation and competition. Together, these technologies are not only broadening the scope of FaaS but also ensuring its reliability, accessibility, and adaptability to a wide range of business needs, setting the stage for long-term market expansion.

What Is Driving the Adoption of FaaS Across Industries?

The adoption of Fintech as a Service is growing exponentially as industries across the board recognize its potential to streamline operations, reduce costs, and enhance customer experiences. In the retail and e-commerce sectors, FaaS platforms are transforming the payment landscape by offering embedded payment systems, digital wallets, and BNPL options, improving checkout experiences and boosting conversion rates. Healthcare providers are leveraging FaaS to simplify patient billing, insurance claims, and payment processing, enabling faster and more accurate financial operations. The logistics and transportation sectors are adopting FaaS to manage fleet payments, optimize financial tracking, and streamline invoicing, thereby enhancing operational efficiency. Even traditional financial institutions, such as banks and credit unions, are integrating FaaS to offer innovative solutions like peer-to-peer lending, automated investment platforms, and real-time payment systems. In the public sector, governments and non-profits are using FaaS for improved transparency and accountability in managing funds. This cross-industry adoption highlights the versatility of FaaS and its ability to adapt to diverse use cases, making it an indispensable tool for businesses aiming to stay competitive in a fast-evolving financial ecosystem.

What Are the Key Growth Drivers in the FaaS Market?

The growth in the Fintech as a Service market is driven by a combination of technological advancements, changing consumer behaviors, and evolving business needs. A primary driver is the global shift toward embedded financial services, where companies integrate financial functionalities directly into their platforms to enhance user experiences and streamline operations. The rapid growth of digital payments, fueled by the increasing adoption of e-commerce and mobile transactions, has significantly boosted demand for FaaS solutions that can handle high transaction volumes with speed and security. Additionally, globalization and cross-border trade have created a need for multi-currency payment systems, tax compliance automation, and regulatory adherence, all of which FaaS platforms address effectively. Open banking initiatives, particularly in Europe, North America, and parts of Asia, have further spurred the growth of FaaS by fostering collaboration between traditional banks and fintech providers. Changing consumer preferences for real-time payments, financial transparency, and personalized financial solutions have also driven businesses to adopt FaaS platforms to meet these demands. The ability of FaaS to reduce operational costs, increase scalability, and provide innovative financial services ensures that it will remain a critical component of business strategies for years to come, positioning the market for exponential growth and continued evolution.

SCOPE OF STUDY:

The report analyzes the Fintech as a Service (FaaS) market in terms of units by the following Segments, and Geographic Regions/Countries:

Segments:

Service Type (Payment Services, Loan Services, Fund Transfer Services, Other Service Types); Application (Compliance & Regulatory Support Application, KYC Verification Application, Fraud Monitoring Application, Other Applications); End-User (Insurance Companies End-User, Financial Institutes End-User, Banks End-User, Other End-Users)

Geographic Regions/Countries:

World; United States; Canada; Japan; China; Europe (France; Germany; Italy; United Kingdom; and Rest of Europe); Asia-Pacific; Rest of World.

Select Competitors (Total 43 Featured) -

TABLE OF CONTENTS

I. METHODOLOGY

II. EXECUTIVE SUMMARY

III. MARKET ANALYSIS

IV. COMPETITION

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