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모바일 지갑 시장 분석과 예측 : 유형, 제품, 서비스, 기술, 구성요소, 용도, 기기, 배포, 최종 사용자, 기능(-2034년)
Mobile Wallet Market Analysis and Forecast to 2034: Type, Product, Services, Technology, Component, Application, Device, Deployment, End User, Functionality
상품코드 : 1838748
리서치사 : Global Insight Services
발행일 : 2025년 10월
페이지 정보 : 영문 337 Pages
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한글목차

모바일 지갑 시장은 2024년 247억 달러로 평가되었고, 2034년 2,327억 달러, CAGR 약 25.1%로 성장할 것으로 예측됩니다. 모바일 지갑 시장에는 스마트폰에서 돈을 저장, 관리 및 거래할 수 있는 디지털 플랫폼이 포함됩니다. 이 지갑은 결제, 피어 투 피어 송금 및 금융 서비스를 용이하게하며, 종종 로열티 프로그램과 인증 기술을 통합합니다. 스마트폰의 보급이 진행되고 소비자가 비접촉형 결제를 선호하게 됨에 따라 시장은 강력한 성장을 이루고 있습니다. 기업과 소비자가 합리적인 금융 거래를 요구하는 동안 보안, 상호 운용성 및 사용자 경험의 혁신은 매우 중요합니다.

모바일 지갑 시장은 디지털 금융 서비스의 보급과 스마트폰 침투에 힘입어 견고한 확대를 이어가고 있습니다. 부문 내에서 피어 투 피어(P2P) 결제의 하위 부문은 빠르고 편리한 송금을 요구하는 소비자 수요에 힘입어 최고가 되었습니다. 온라인 쇼핑과 비접촉 거래로의 전환을 반영하여 모바일 상거래 결제가 약간의 차이로 계속되고 있습니다. 충성도와 보상의 하위 부문은 기업이 모바일 지갑을 활용하여 고객 참여와 고객 유지를 강화하고 있기 때문에 기세를 늘리고 있습니다. 기업 대 소비자(B2C) 결제 부문은 모바일 지갑이 소비자와 가맹점 간의 원활한 거래를 촉진하여 두 번째로 높은 실적을 보여줍니다. 이 부문은 현금없는 거래 및 쇼핑 경험 향상에 대한 선호도가 높아지고 소매 하위 부문이 호조입니다. 모바일 지갑은 티켓 및 운임 구매를 간소화하기 때문에 교통 및 발권의 하위 부문도 큰 성장을 이루고 있습니다. 생체인증과 강화된 보안 기능의 통합은 사용자의 신뢰와 규제 기준을 준수하고 시장의 매력을 더욱 높여줍니다.

시장 세분화
유형 원격 결제, 근접 결제
제품 모바일 상거래, 모바일 티켓, 모바일 쿠폰, 모바일 송금
서비스 컨설팅, 통합 및 배포, 지원 및 유지보수
기술 근거리 무선 통신(NFC), QR 코드, 디지털 월렛, 생체 인증
구성요소 소프트웨어, 하드웨어
용도 소매, 교통, 통신, 정부, 접객, 교육, 건강 관리
장치 스마트폰, 태블릿, 웨어러블 기기
배포 On-Premise, 클라우드 기반
최종 사용자 개인, 법인, 가맹점
기능 트랜잭션 관리, 보안 관리, 사용자 관리

시장 현황

모바일 지갑 시장은 시장 점유율, 가격 전략, 신제품 혁신의 역동적인 개발이 특징입니다. 주요 기업은 편의성과 보안에 대한 소비자 수요에 부응하기 위해 제품을 지속적으로 개선하고 있습니다. 가격 전략은 다양하며 프리미엄 기능에 중점을 둔 기업도 있고 접근성을 중시하는 기업도 있습니다. 특히 급속한 기술 진보와 소비자의 관심을 끌기 위한 경쟁 촉진을 반영해, 시장에서는 자주 제품이 발표되고 있는 것입니다. 디지털 결제 솔루션이 일상적인 거래에 필수적이 됨에 따라 모바일 지갑의 진화는 세계 금융 거래를 재정의하는 태세를 갖추고 있습니다. 모바일 지갑 시장의 경쟁은 치열하고, 기존 기업과 신규 진출기업이 소비자의 충성도를 둘러싸고 다투고 있습니다. 벤치마크에 따르면 각 회사는 기술 통합과 사용자 경험 향상을 통해 차별화를 도모하고 있습니다. 특히 유럽과 북미와 같은 지역에서는 규제 체계가 시장 역학에 큰 영향을 미칩니다. 이러한 규정은 소비자 보호와 데이터 프라이버시를 보장하며 시장 진입과 전략에 영향을 미칩니다. 경쟁 구도는 혁신과 시장 침투를 촉진하는 파트너십 및 협업에 의해 더욱 형성됩니다. 규제환경이 진화함에 따라 시장관계자들은 과제와 기회를 갖고 있으며 전략적 민첩성의 필요성이 부각되고 있습니다.

주요 동향과 촉진요인

모바일 지갑 시장은 스마트폰의 보급과 인터넷 접속의 보급에 견인되어 강력한 성장을 이루고 있습니다. 주요 동향은 세계의 유행에 의해 가속화된 비접촉식 결제로의 전환이며, 터치 불필요한 거래에 대한 소비자의 선호도가 높아지고 있습니다. 모바일 지갑은 디지털 경제에 필수적이 되고 있으며, 편의성과 강화된 보안 기능을 제공하고 소비자의 보급을 촉진하는 데 매우 중요합니다. 인공지능과 블록체인과 같은 고급 기술의 통합은 모바일 지갑의 상황을 더욱 변화시켜 사용자에게 개인화된 경험과 강화된 보안 대책을 제공합니다. 게다가 전자상거래와 디지털 뱅킹의 상승은 소비자들이 원활하고 효율적인 결제 솔루션을 요구하고 있기 때문에 모바일 지갑 수요를 촉진하고 있습니다. 현금이 없는 경제 추진을 위한 규제 지원과 이니셔티브도 큰 추진력이 되고 있어 다양한 분야에서 모바일 지갑의 보급을 촉진하고 있습니다. 모바일 기술의 보급이 급속히 진행되고 있는 신흥 시장에는 비즈니스 기회가 넘치고 있습니다. 혁신을 일으키고 지역에 밀착된 솔루션을 제공할 수 있는 기업은 이러한 급성장하는 수요를 활용하는 데 유리한 입장에 있습니다. 모바일 지갑 시장은 기술의 진보와 소비자의 선호도의 진화에 힘입어 지속적으로 확대하는 태세를 갖추고 있습니다.

억제와 도전 :

모바일 지갑 시장은 현재 몇 가지 큰 억제요인과 도전을 가지고 있습니다. 주요 우려는 데이터 보안과 개인 정보 보호의 지속적인 문제이며, 이는 소비자의 신뢰를 훼손하고 확산을 방해합니다. 암호화 기술과 인증 기술의 진보에도 불구하고, 유명한 데이터 유출 사건은 모바일 결제 시스템에 대한 신뢰를 손상시키지 않고 있습니다. 또 다른 과제는 소매업이나 서비스업 전체에서 보편적으로 받아들여지지 않는다는 것입니다. 아직 많은 가맹점이 모바일 지갑 결제를 지원하지 않아 소비자의 편의성과 모바일 결제 기술의 보급을 방해하고 있습니다. 또한 규제의 복잡성과 지역에 따라 다른 컴플라이언스 기준이 시장 확대의 장벽이되었습니다. 인터넷 연결에 대한 의존도가 높으면 장애가 발생하여 네트워크 가용성이 안정적이지 않기 때문에 거래가 중단되어 이용이 저해될 수 있습니다. 또한 시장은 전통적인 뱅킹과 대체 결제 수단을 제공하는 신흥 핀텍 솔루션과의 까다로운 경쟁에 직면 해 있습니다. 마지막으로, 소비자의 모바일 지갑에 대한 인식과 이점에 대한 이해가 제한적이라는 것은 특히 신흥국 시장의 침투를 방해하고 있습니다.

주요 기업

Revolut, Monese, N26, TransferWise, Paytm, PhonePe, Gojek, Grab, Kakao Pay, LINE Pay, AlipayHK, Toss, bKash, TrueMoney, Ovo등 입니다.

목차

제1장 모바일 지갑 시장 개요

제2장 주요 요약

제3장 시장에 관한 중요 인사이트

제4장 모바일 지갑 시장 전망

제5장 모바일 지갑 시장 전략

제6장 모바일 지갑 시장 규모

제7장 모바일 지갑 시장 : 유형별

제8장 모바일 지갑 시장 : 제품별

제9장 모바일 지갑 시장 : 서비스별

제10장 모바일 지갑 시장 : 기술별

제11장 모바일 지갑 시장 : 구성요소별

제12장 모바일 지갑 시장 : 용도별

제13장 모바일 지갑 시장 : 기기별

제14장 모바일 지갑 시장 : 전개별

제15장 모바일 지갑 시장 : 최종 사용자별

제16장 모바일 지갑 시장 : 기능별

제17장 모바일 지갑 시장, 지역별

제18장 경쟁 구도

제19장 기업 프로파일

SHW
영문 목차

영문목차

Mobile Wallet Market is anticipated to expand from $24.7 billion in 2024 to $232.7 billion by 2034, growing at a CAGR of approximately 25.1%. The Mobile Wallet Market encompasses digital platforms enabling users to store, manage, and transact money via smartphones. These wallets facilitate payments, peer-to-peer transfers, and financial services, often integrating loyalty programs and authentication technologies. With increasing smartphone penetration and consumer preference for contactless payments, the market is experiencing robust growth. Innovations in security, interoperability, and user experience are pivotal as businesses and consumers seek streamlined financial interactions.

The Mobile Wallet Market is experiencing robust expansion, propelled by the increasing adoption of digital financial services and smartphone penetration. Among the segments, the peer-to-peer (P2P) payments sub-segment is the top performer, driven by consumer demand for quick and convenient money transfers. Mobile commerce payments follow closely, reflecting the shift towards online shopping and contactless transactions. The loyalty and rewards sub-segment is gaining momentum, as businesses leverage mobile wallets to enhance customer engagement and retention. The business-to-consumer (B2C) payments segment is the second highest performer, with mobile wallets facilitating seamless transactions between consumers and merchants. Within this segment, the retail sub-segment is thriving, propelled by the growing preference for cashless transactions and enhanced shopping experiences. The transportation and ticketing sub-segment is also witnessing significant growth, as mobile wallets streamline the purchase of tickets and fares. The integration of biometric authentication and enhanced security features further augments the market's allure, ensuring user trust and compliance with regulatory standards.

Market Segmentation
TypeRemote Payment, Proximity Payment
ProductMobile Commerce, Mobile Ticketing, Mobile Coupons, Mobile Transfers
ServicesConsulting, Integration and Deployment, Support and Maintenance
TechnologyNear Field Communication (NFC), QR Code, Digital Wallet, Biometric Authentication
ComponentSoftware, Hardware
ApplicationRetail, Transportation, Telecommunications, Government, Hospitality, Education, Healthcare
DeviceSmartphones, Tablets, Wearable Devices
DeploymentOn-Premise, Cloud-Based
End UserIndividual, Corporate, Merchants
FunctionalityTransaction Management, Security Management, User Management

Market Snapshot:

The mobile wallet market is characterized by a dynamic landscape of market share, pricing strategies, and new product innovations. Leading companies are continuously refining their offerings to cater to consumer demands for convenience and security. Pricing strategies vary, with some players focusing on premium features, while others emphasize accessibility. Notably, the market sees frequent product launches, reflecting the rapid technological advancements and the competitive drive to capture consumer interest. As digital payment solutions become more integral to daily transactions, the evolution of mobile wallets is poised to redefine financial interactions globally. Competition within the mobile wallet market is intense, with established firms and new entrants vying for consumer loyalty. Benchmarking reveals that companies are differentiating through technology integration and user experience enhancements. Regulatory frameworks, particularly in regions like Europe and North America, significantly influence market dynamics. These regulations ensure consumer protection and data privacy, impacting market entry and strategy. The competitive landscape is further shaped by partnerships and collaborations, which drive innovation and market penetration. As regulatory environments evolve, they present both challenges and opportunities for market players, underscoring the need for strategic agility.

Geographical Overview:

The mobile wallet market is witnessing robust growth across various regions, each presenting unique opportunities. North America leads the market, propelled by widespread smartphone adoption and a strong inclination towards digital payments. Major players are innovating to enhance user experience and security, further driving market growth. Europe follows, with regulatory frameworks supporting digital payment systems and consumer preferences shifting towards contactless transactions. In the Asia Pacific region, rapid urbanization and increasing internet penetration are key growth drivers. Countries like India and China are emerging as lucrative markets due to government initiatives promoting digital payments. The region is also seeing a surge in fintech startups, offering innovative mobile wallet solutions. Latin America and the Middle East & Africa are emerging markets with significant potential. In Latin America, the increasing smartphone penetration and a young, tech-savvy population are fostering growth. Meanwhile, the Middle East & Africa are witnessing a growing acceptance of mobile payments as a convenient alternative to traditional banking.

Key Trends and Drivers:

The mobile wallet market is experiencing robust growth, driven by the increasing adoption of smartphones and the proliferation of internet connectivity. A key trend is the shift towards contactless payments, accelerated by the global pandemic, which has heightened consumer preference for touch-free transactions. Mobile wallets are becoming integral to the digital economy, offering convenience and enhanced security features, which are pivotal in driving consumer adoption. The integration of advanced technologies such as artificial intelligence and blockchain is further transforming the mobile wallet landscape, providing users with personalized experiences and fortified security measures. Additionally, the rise of e-commerce and digital banking is propelling the demand for mobile wallets, as consumers seek seamless and efficient payment solutions. Regulatory support and initiatives to promote cashless economies are also significant drivers, encouraging the widespread use of mobile wallets across various sectors. Opportunities abound in emerging markets, where the penetration of mobile technology is rapidly increasing. Companies that can innovate and offer localized solutions are well-positioned to capitalize on this burgeoning demand. The mobile wallet market is poised for continuous expansion, underpinned by technological advancements and evolving consumer preferences.

Restraints and Challenges:

The mobile wallet market is currently navigating several significant restraints and challenges. A primary concern is the persistent issue of data security and privacy, which erodes consumer trust and hampers adoption. Despite advancements in encryption and authentication technologies, high-profile data breaches continue to undermine confidence in mobile payment systems. Another challenge is the lack of universal acceptance across retail and service sectors. Many merchants still do not support mobile wallet transactions, limiting consumer convenience and the technology's reach. Additionally, regulatory complexities and varying compliance standards across regions create barriers for market expansion. The high dependency on internet connectivity presents another obstacle, as inconsistent network availability can disrupt transactions and deter usage. Furthermore, the market faces stiff competition from traditional banking and emerging fintech solutions, which offer alternative payment methods. Lastly, limited consumer awareness and understanding of mobile wallet benefits restrict market penetration, especially in less developed regions.

Key Players:

Revolut, Monese, N26, TransferWise, Paytm, PhonePe, Gojek, Grab, Kakao Pay, LINE Pay, AlipayHK, Toss, bKash, TrueMoney, Ovo

Research Scope:

Our research scope provides comprehensive market data, insights, and analysis across a variety of critical areas. We cover Local Market Analysis, assessing consumer demographics, purchasing behaviors, and market size within specific regions to identify growth opportunities. Our Local Competition Review offers a detailed evaluation of competitors, including their strengths, weaknesses, and market positioning. We also conduct Local Regulatory Reviews to ensure businesses comply with relevant laws and regulations. Industry Analysis provides an in-depth look at market dynamics, key players, and trends. Additionally, we offer Cross-Segmental Analysis to identify synergies between different market segments, as well as Production-Consumption and Demand-Supply Analysis to optimize supply chain efficiency. Our Import-Export Analysis helps businesses navigate global trade environments by evaluating trade flows and policies. These insights empower clients to make informed strategic decisions, mitigate risks, and capitalize on market opportunities.

TABLE OF CONTENTS

1: Mobile Wallet Market Overview

2: Executive Summary

3: Premium Insights on the Market

4: Mobile Wallet Market Outlook

5: Mobile Wallet Market Strategy

6: Mobile Wallet Market Size

7: Mobile Wallet Market, by Type

8: Mobile Wallet Market, by Product

9: Mobile Wallet Market, by Services

10: Mobile Wallet Market, by Technology

11: Mobile Wallet Market, by Component

12: Mobile Wallet Market, by Application

13: Mobile Wallet Market, by Device

14: Mobile Wallet Market, by Deployment

15: Mobile Wallet Market, by End User

16: Mobile Wallet Market, by Functionality

17: Mobile Wallet Market, by Region

18: Competitive Landscape

19: Company Profiles

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