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세계의 사이버 보험 시장 분석 및 예측(-2034년) : 유형, 제품, 서비스, 기술, 컴포넌트, 용도, 전개, 최종사용자
Cyber Insurance Market Analysis and Forecast to 2034: Type, Product, Services, Technology, Component, Application, Deployment, End User
상품코드 : 1762104
리서치사 : Global Insight Services
발행일 : 2025년 07월
페이지 정보 : 영문 361 Pages
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한글목차

사이버 보험 시장은 2024년 162억 달러에서 2034년 695억 달러에 이르고, 약 15.7%의 연평균 성장률(CAGR)로 성장할 것으로 예측됩니다. 사이버 보험 시장에는 데이터 유출, 랜섬웨어 공격, 네트워크 장애와 같은 사이버 사고와 관련된 위험을 줄이기 위해 설계된 보험이 포함됩니다. 이 시장은 증가하는 사이버 위협에 직면한 기업들에게 경제적 보호와 위험 관리 솔루션을 제공합니다. 디지털 전환이 가속화되는 가운데, 법규에 대한 대응과 사이버 리스크에 대한 인식이 높아짐에 따라 종합적인 보상과 맞춤형 보험에 대한 수요가 증가하고 있습니다.

산업 개요

세계 사이버 보험 시장은 관세, 지정학적 리스크, 공급망 역학의 영향을 점점 더 많이 받고 있습니다. 일본과 한국에서는 무역 마찰이 심화되면서 잠재적 혼란을 완화하기 위해 사이버 보안 인프라와 기술에 대한 전략적 투자를 촉진하고 있습니다. 한편, 대만은 사이버 보안 하드웨어에 필수적인 반도체 생산에 있어 매우 중요한 위치를 차지하고 있지만, 지정학적 마찰의 영향을 받고 있습니다. 모시장의 견조한 성장은 사이버 리스크에 대한 인식이 높아진 것을 반영하고 있지만, 공급망 취약성 및 규제 복잡성 등의 문제에 직면해 있으며, 2035년까지 전략적 제휴와 기술 발전으로 인해 시장이 성장할 것으로 예측됩니다. 에너지 가격에 영향을 미치는 중동 분쟁은 세계 사이버 보험 산업의 운영 비용과 전략적 계획에 간접적인 영향을 미칠 것입니다.

시장 세분화
유형 퍼스트파티 보상, 써드파티 보상, 기술적 과실, 네트워크 보안, 프라이버시 침해, 미디어 책임
제품 독립형 사이버 보험, 패키지형 사이버 보험
서비스 리스크 평가, 사고 대응, 클레임 관리, 컨설팅
기술 블록체인, 인공지능(AI), 머신러닝, 클라우드 컴퓨팅, IoT
컴포넌트 솔루션, 서비스
용도 은행 및 금융 서비스, IT 및 통신, 헬스케어, 소매, 정부, 제조업
전개 On-Premise, 클라우드 기반
최종사용자 중소기업, 대기업

시장 개요:

사이버 보험 시장은 사이버 위협의 빈도 증가와 고도화에 힘입어 견조한 성장세를 이어가고 있습니다. 대기업 부문은 사이버 위험과 규제 준수 요건에 광범위하게 노출되어 있기 때문에 주요 시장 부문으로 부상하고 있습니다. 대기업들은 잠재적인 금전적 손실과 평판 손상으로부터 자신을 보호하기 위해 종합적인 사이버 보험에 대한 투자를 늘리고 있습니다. 이 부문의 우위는 위협 감지 및 대응 능력을 강화하는 AI 및 머신러닝과 같은 첨단 기술의 통합으로 더욱 강화되고 있습니다. 특히 중소기업(SME)이라는 신흥 하위 부문은 사이버 복원력의 중요성을 인식하고 있는 중소기업이 주도권을 잡고 있습니다. 중소기업의 디지털 전환 이니셔티브가 확산되고 클라우드 서비스 도입이 확대됨에 따라 맞춤형 사이버 보험 솔루션에 대한 수요가 크게 증가할 것으로 예측됩니다. 또한, 헬스케어, 금융 서비스 등 산업별 특화 보험의 등장은 보험사에게 큰 성장 기회를 제공합니다.

경쟁사 개요

사이버 보험 시장은 독립형, 패키지형, 개인용 사이버 보험 등 다양한 보험 유형으로 시장 점유율이 다양하게 분포되어 있는 것이 특징입니다. 이러한 세분화는 사이버 위협의 발생률 증가와 모든 규모의 기업들이 디지털 자산 보호의 필요성에 대한 인식이 높아진 데 따른 것입니다. 지역별로는 북미가 강력한 기술 인프라와 높은 사이버 사고 발생률에 힘입어 선두를 유지하고 있는 반면, 아시아태평양은 빠른 디지털 혁신과 사이버 보안 의식을 촉진하는 규제가 마련되면서 괄목할 만한 성장세를 보이고 있습니다. 경쟁 구도는 AIG, Chubb, AXA와 같은 업계 주요 기업들에 의해 형성되고 있으며, 각 업체들은 진화하는 기업 니즈에 대응하기 위해 지속적으로 서비스 내용을 혁신하고 있습니다. 특히 북미와 유럽에서는 사이버 리스크 관리 관행을 의무화하는 프레임워크를 구축하여 시장 성장을 가속하는 등 규제의 영향이 매우 중요합니다. 향후 사이버 보험 시장은 사이버 공격의 고도화와 이에 따른 종합적인 보상 솔루션에 대한 수요에 힘입어 큰 폭의 성장이 예상됩니다. 그러나 사이버 리스크의 정확한 평가와 대규모 사고 발생 가능성 등의 과제는 여전히 남아있습니다. 그럼에도 불구하고, 리스크 모델링의 발전과 AI와 데이터 분석의 통합은 시장 진출기업들에게 유리한 기회를 제공합니다.

주요 트렌드와 촉진요인:

사이버 보험 시장은 사이버 공격의 빈도와 교묘함이 증가함에 따라 강력한 성장세를 보이고 있습니다. 조직의 디지털화가 진행됨에 따라 사이버 위협에 대한 취약성이 급증하면서 종합적인 사이버 보험 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 주요 트렌드 중 하나는 위험을 보다 정확하게 평가하고 보험을 효과적으로 조정하기 위해 고도의 분석과 인공지능을 통합하는 것입니다. 보험사들은 이러한 기술을 활용하여 역동적인 가격 책정 모델을 제공하고 보험금 청구 처리의 효율성을 높이고 있습니다. 규제 프레임워크는 전 세계적으로 진화하고 있으며, 보다 엄격한 데이터 보호 및 개인 정보 보호 조치가 요구되고 있습니다. 이러한 규제 준수에 따라 기업들은 리스크 완화 전략으로 사이버 보험을 도입하고 있습니다. 또한, 원격 근무 환경 증가로 인해 새로운 취약점이 노출되고 있으며, 이에 따라 강력한 사이버 보험이 필요하게 되었습니다. 보험사 입장에서는 헬스케어, 금융 등 사이버 위협에 특히 취약한 특정 산업에 특화된 상품을 개발할 수 있는 기회가 많습니다. 사이버 복원력에 대한 수요 증가는 보험 상품의 혁신을 촉진하고 시장의 지속적인 확장을 보장하고 있습니다.

억제요인과 과제:

사이버 보험 시장은 현재 몇 가지 중요한 억제요인과 과제를 극복하고 있습니다. 첫 번째 과제는 사이버 위협의 급속한 진화로 보험 인수 프로세스를 복잡하게 만들고 보험사의 불확실성을 증가시키고 있습니다. 이러한 역동적인 환경에서는 보상 모델의 지속적인 업데이트가 필요하며, 수익성 유지가 어려워집니다. 또한, 업계 전반에 걸쳐 표준화된 보험이 없기 때문에 보상 내용에 일관성이 없고, 갭이 발생할 수 있으며, 잠재적인 고객들을 주저하게 만들고 있습니다. 또한, 사이버 사고에 대한 과거 데이터가 제한적이기 때문에 정확한 위험 평가와 가격 책정을 방해하고 있습니다. 보험사들은 미래의 클레임을 정확하게 예측하는 데 어려움을 겪고 있으며, 이로 인해 보험료가 비싸거나 보상이 불충분할 수 있습니다. 또한, 규제 변경 및 컴플라이언스 요구사항은 지역마다 크게 다르기 때문에 보험 계약 관리의 복잡성과 비용이 증가합니다. 또한, 사이버 보험은 아직은 상대적으로 미성숙한 시장이기 때문에 사이버 보험의 중요성과 이점에 대한 기업 인식 제고에 어려움을 겪고 있습니다. 이러한 인식 부족은 보험 미가입이나 위험 관리 전략에서 사이버 보험을 완전히 간과하는 결과를 초래할 수 있습니다.

목차

제1장 사이버 보험 시장 개요

제2장 주요 요약

제3장 시장에 관한 프리미엄 인사이트

제4장 사이버 보험 시장 전망

제5장 사이버 보험 시장 전략

제6장 사이버 보험 시장 규모

제7장 사이버 보험 시장 : 유형별

제8장 사이버 보험 시장 : 제품별

제9장 사이버 보험 시장 : 서비스별

제10장 사이버 보험 시장 : 기술별

제11장 사이버 보험 시장 : 컴포넌트별

제12장 사이버 보험 시장 : 용도별

제13장 사이버 보험 시장 : 전개 형태별

제14장 사이버 보험 시장 : 최종사용자별

제15장 사이버 보험 시장 : 지역별

제16장 경쟁 구도

제17장 기업 개요

LSH
영문 목차

영문목차

Cyber Insurance Market is anticipated to expand from $16.2 billion in 2024 to $69.5 billion by 2034, growing at a CAGR of approximately 15.7%. Cyber Insurance Market encompasses policies designed to mitigate risks associated with cyber incidents, including data breaches, ransomware attacks, and network failures. This market provides financial protection and risk management solutions for businesses facing increasing cyber threats. As digital transformation accelerates, demand for comprehensive coverage and tailored policies is rising, driven by regulatory compliance and heightened awareness of cyber risks.

Industry Overview:

The global cyber insurance market is increasingly influenced by tariffs, geopolitical risks, and supply chain dynamics. In Japan and South Korea, escalating trade tensions have prompted strategic investments in cybersecurity infrastructure and technology to mitigate potential disruptions. China's focus on self-reliance in tech innovation is reshaping its cyber insurance landscape, while Taiwan remains pivotal in semiconductor production, crucial for cybersecurity hardware, yet vulnerable to geopolitical frictions. The parent market's robust growth reflects heightened awareness of cyber risks, but it faces challenges from supply chain vulnerabilities and regulatory complexities. By 2035, the market is anticipated to thrive through strategic collaborations and technological advancements. Middle East conflicts, affecting energy prices, indirectly influence operational costs and strategic planning within the cyber insurance sector globally.

Market Segmentation
TypeFirst-Party Coverage, Third-Party Coverage, Technology Errors and Omissions, Network Security, Privacy Breach, Media Liability
ProductStandalone Cyber Insurance, Packaged Cyber Insurance
ServicesRisk Assessment, Incident Response, Claims Management, Consulting
TechnologyBlockchain, Artificial Intelligence, Machine Learning, Cloud Computing, IoT
ComponentSolutions, Services
ApplicationBanking and Financial Services, IT and Telecom, Healthcare, Retail, Government, Manufacturing
DeploymentOn-Premise, Cloud-Based
End UserSMEs, Large Enterprises

Market Overview:

The Cyber Insurance Market is experiencing robust expansion, primarily driven by the escalating frequency and sophistication of cyber threats. The large enterprise segment stands as the leading market segment due to its extensive exposure to cyber risks and regulatory compliance requirements. Large enterprises are increasingly investing in comprehensive cyber insurance policies to safeguard against potential financial losses and reputational damage. The dominance of this segment is further reinforced by the integration of advanced technologies such as AI and machine learning, which enhance threat detection and response capabilities. Emerging sub-segments, particularly small and medium-sized enterprises (SMEs), are gaining traction as these businesses recognize the importance of cyber resilience. The proliferation of digital transformation initiatives and the growing adoption of cloud services among SMEs are expected to drive substantial demand for tailored cyber insurance solutions. Additionally, the rise of industry-specific policies, catering to sectors like healthcare and financial services, presents significant growth opportunities for insurers.

Geographical Overview:

The cyber insurance market is evolving rapidly across different regions, each presenting unique opportunities and challenges. North America remains a dominant force, driven by heightened awareness of cyber threats and regulatory demands. Companies in this region are increasingly prioritizing cyber risk management, resulting in a robust market for cyber insurance products. Europe is witnessing substantial growth, propelled by stringent data protection regulations such as the GDPR. Businesses are keen to mitigate risks associated with data breaches, driving demand for comprehensive cyber insurance coverage. The region's focus on cybersecurity resilience enhances its market potential. In the Asia Pacific, the cyber insurance market is expanding swiftly, spurred by the digital transformation of economies and rising cybercrime incidents. Governments and enterprises are investing in cybersecurity measures, creating a fertile ground for insurance providers. Latin America is an emerging market with increasing awareness of cyber risks. As digital infrastructure develops, businesses are recognizing the importance of cyber insurance, leading to gradual market growth. The Middle East & Africa are also gaining traction, as organizations acknowledge the critical role of cyber insurance in safeguarding against economic and reputational damage. The region's increasing digitization and cybersecurity initiatives are key drivers of market expansion.

Competition Overview:

The cyber insurance market is characterized by a diverse distribution of market share across various policy types, including standalone, packaged, and personal cyber insurance. This segmentation is influenced by the rising incidence of cyber threats and the increasing awareness among businesses of all sizes regarding the necessity to safeguard their digital assets. Geographically, North America remains at the forefront, driven by a robust technological infrastructure and a high prevalence of cyber incidents, while the Asia-Pacific region is witnessing significant growth due to rapid digital transformation and regulatory developments promoting cybersecurity awareness. The competitive landscape is shaped by key industry players such as AIG, Chubb, and AXA, who are continually innovating their offerings to cater to the evolving needs of businesses. Regulatory influences, particularly in North America and Europe, are critical as they establish frameworks that mandate cyber risk management practices, thereby fostering market growth. Looking ahead, the cyber insurance market is poised for substantial expansion, driven by the increasing sophistication of cyber-attacks and the subsequent demand for comprehensive coverage solutions. However, challenges such as accurately assessing cyber risk and the potential for large-scale incidents remain. Nonetheless, advancements in risk modeling and the integration of AI and data analytics present lucrative opportunities for market participants.

Recent Developments:

The cyber insurance market has witnessed notable developments in recent months. Lloyd's of London has introduced a new framework to enhance cyber insurance policy clarity, aiming to mitigate ambiguity and streamline claims processes. Munich Re has entered a strategic partnership with a leading cybersecurity firm to bolster its cyber insurance offerings, integrating advanced risk assessment tools to better evaluate client vulnerabilities. In a significant merger, two prominent cyber insurance providers, Coalition and At-Bay, have announced their plans to combine forces, potentially reshaping the competitive landscape and expanding their market reach. Chubb has launched an innovative cyber insurance product tailored for small and medium-sized enterprises, focusing on affordability and comprehensive coverage, addressing a previously underserved segment. Regulatory changes in the European Union have prompted insurers to revise their cyber policies, ensuring compliance with new data protection standards and enhancing coverage for businesses operating within the region. These developments underscore the dynamic nature of the cyber insurance market, highlighting opportunities for growth and innovation.

Key Companies:

Beazley, Hiscox, CFC Underwriting, AXIS Capital, Berkshire Hathaway Specialty Insurance, Chubb, AIG, Zurich Insurance Group, Liberty Mutual, Munich Re, Allianz, Tokio Marine HCC, Sompo International, QBE Insurance Group, Argo Group, Renaissance Re, Aspen Insurance, Markel Corporation, Arch Insurance, Canopius

Key Trends and Drivers:

The cyber insurance market is experiencing robust growth, fueled by the escalating frequency and sophistication of cyberattacks. As organizations increasingly digitize operations, the vulnerability to cyber threats has surged, prompting a heightened demand for comprehensive cyber insurance solutions. Key trends include the integration of advanced analytics and artificial intelligence to assess risk more accurately and tailor policies effectively. Insurers are leveraging these technologies to offer dynamic pricing models and enhance claims processing efficiency. Regulatory frameworks are evolving globally, mandating stricter data protection and privacy measures. Compliance with such regulations is driving businesses to adopt cyber insurance as a risk mitigation strategy. Additionally, the rise in remote work environments has exposed new vulnerabilities, necessitating robust cyber coverage. Opportunities abound for insurers to develop specialized products catering to specific industries, such as healthcare and finance, which are particularly susceptible to cyber threats. The burgeoning demand for cyber resilience is fostering innovation in policy offerings, ensuring the market's sustained expansion.

Restraints and Challenges:

The cyber insurance market is currently navigating several significant restraints and challenges. A primary challenge is the rapidly evolving nature of cyber threats, which complicates the underwriting process and increases uncertainty for insurers. This dynamic environment demands continuous updates to coverage models, making it difficult to maintain profitability. Moreover, the lack of standardized policies across the industry results in inconsistent coverage and potential gaps, causing hesitancy among potential clients. Another restraint is the limited availability of historical data on cyber incidents, which hinders accurate risk assessment and pricing. Insurers struggle to predict future claims accurately, leading to either overpriced premiums or inadequate coverage. Additionally, regulatory changes and compliance requirements vary widely across regions, adding complexity and cost to policy administration. Furthermore, there is an inherent challenge in educating businesses about the importance and benefits of cyber insurance, which remains a relatively nascent market. This lack of awareness can lead to underinsurance or complete oversight of cyber coverage in risk management strategies.

Research Scope:

Our research scope provides comprehensive market data, insights, and analysis across a variety of critical areas. We cover Local Market Analysis, assessing consumer demographics, purchasing behaviors, and market size within specific regions to identify growth opportunities. Our Local Competition Review offers a detailed evaluation of competitors, including their strengths, weaknesses, and market positioning. We also conduct Local Regulatory Reviews to ensure businesses comply with relevant laws and regulations. Industry Analysis provides an in-depth look at market dynamics, key players, and trends. Additionally, we offer Cross-Segmental Analysis to identify synergies between different market segments, as well as Production-Consumption and Demand-Supply Analysis to optimize supply chain efficiency. Our Import-Export Analysis helps businesses navigate global trade environments by evaluating trade flows and policies. These insights empower clients to make informed strategic decisions, mitigate risks, and capitalize on market opportunities.

TABLE OF CONTENTS

1: Cyber Insurance Market Overview

2: Executive Summary

3: Premium Insights on the Market

4: Cyber Insurance Market Outlook

5: Cyber Insurance Cyber Insurance Market Strategy

6: Cyber Insurance Market Size

7: Cyber Insurance Market, by Type

8: Cyber Insurance Market, by Product

9: Cyber Insurance Market, by Services

10: Cyber Insurance Market, by Technology

11: Cyber Insurance Market, by Component

12: Cyber Insurance Market, by Application

13: Cyber Insurance Market, by Deployment

14: Cyber Insurance Market, by End User

15: Cyber Insurance Market, by Region

16: Competitive Landscape

17: Company Profiles

(주)글로벌인포메이션 02-2025-2992 kr-info@giikorea.co.kr
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