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RegTech 시장 분석 및 예측(-2034년) : 유형, 제품, 서비스, 기술, 구성요소, 용도, 전개, 최종사용자, 기능
RegTech Market Analysis and Forecast to 2034: Type, Product, Services, Technology, Component, Application, Deployment, End User, Functionality
상품코드 : 1711650
리서치사 : Global Insight Services LLC
발행일 : 2025년 04월
페이지 정보 : 영문 398 Pages
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한글목차

RegTech 시장은 2024년 116억 달러에서 2034년까지 547억 달러로 확대될 것으로 예상되며, 연평균 약 16.8%의 성장률을 기록할 것으로 전망됩니다. 이 시장에는 금융 서비스의 규제 준수 프로세스를 간소화하기 위해 설계된 기술 솔루션이 포함됩니다. 이러한 솔루션은 AI, 머신러닝, 빅데이터 분석을 활용하여 효율성을 높이고, 리스크를 줄이며, 진화하는 규제를 준수할 수 있도록 지원합니다. 규제 요건이 복잡해짐에 따라 리스크 관리, 신원 확인, 거래 모니터링 등의 분야에서 RegTech 혁신에 대한 수요가 가속화되고 있으며, 이는 확장 가능하고 비용 효율적인 컴플라이언스 툴을 제공하는 업체에게 유리한 기회를 제공하고 있습니다.

시장 개요

RegTech 시장은 규제 준수의 복잡성과 효율적인 리스크 관리 솔루션의 필요성으로 인해 크게 성장하고 있습니다. 리스크 컴플라이언스 관리 분야는 금융기관이 날로 진화하는 복잡한 규제 환경을 헤쳐나가는 데 있어 매우 중요한 역할을 하고 있기 때문에 주요 부문으로 부상하고 있습니다. 이 부문의 강점은 인공지능과 머신러닝의 기술 발전으로 인해 위험을 효과적으로 예측하고 완화할 수 있는 능력이 강화되고 있으며, ID 관리 및 사기 탐지 등의 신흥 하위 부문은 데이터 프라이버시 및 보안에 대한 관심이 높아짐에 따라 성장세를 보이고 있습니다. 성장세를 보이고 있습니다. 이러한 하위 부문은 사이버 범죄와 데이터 유출 위협에 대응할 수 있는 혁신적인 솔루션을 제공함으로써 시장을 변화시킬 수 있는 큰 잠재력을 가지고 있습니다. 규제 프레임워크가 점점 더 엄격해짐에 따라 첨단 RegTech 솔루션에 대한 수요가 급증하여 시장의 성장과 혁신을 촉진할 것으로 예상됩니다.

시장 세분화
유형 소프트웨어, 서비스
제품 리스크 관리, 컴플라이언스 관리, 규제 보고, 거래 모니터링, 신원 관리
서비스 컨설팅, 임플리멘테이션, 서포트, 유지보수
기술 클라우드 컴퓨팅, 인공지능, 블록체인, 빅데이터 분석, 머신러닝
구성요소 솔루션, 하드웨어
용도 은행, 보험, 웰스 관리, 자산 관리
전개 온프레미스, 클라우드 기반, 하이브리드
최종사용자 금융기관, 정부기관, 의료 제공자, 통신
기능 데이터 관리, 거래 관리, 컴플라이언스 관리, 리스크 관리

RegTech 시장은 다양한 솔루션이 특징이며, 클라우드 기반 플랫폼이 시장 점유율의 대부분을 차지하고 있습니다. 이는 비용 효율적이고 신속하게 배포할 수 있는 확장성이 뛰어난 컴플라이언스 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있기 때문입니다. 금융 서비스 부문은 복잡한 규제 환경을 극복해야 하는 필요성 때문에 여전히 레그테크 솔루션을 가장 많이 채택하고 있습니다. 한편, 헬스케어 및 통신과 같은 다른 분야에서도 이러한 기술의 가치를 인식하기 시작했습니다. 지역적으로는 북미가 레그테크 도입의 최전선에 있으며, 유럽이 그 뒤를 잇고 있으며, 아시아태평양이 급성장하는 관심과 투자를 목격하고 있습니다.

경쟁 구도를 보면, 기존 기업과 혁신적 스타트업이 존재하며, 각자가 최첨단 솔루션을 제공하기 위해 노력하고 있습니다. 북미와 유럽의 규제 기관은 계속해서 큰 영향력을 행사하고 있으며, RegTech의 수요를 촉진하는 컴플라이언스 요건을 형성하고 있습니다. 앞으로 이 시장은 컴플라이언스 프로세스의 효율성과 효율성을 향상시킬 수 있는 인공지능과 블록체인 기술의 발전에 힘입어 강력한 성장세를 이어갈 것으로 보입니다. 그러나 데이터 프라이버시에 대한 우려와 도입에 따른 높은 비용 등의 과제는 여전히 남아 있습니다. 이러한 장애물에도 불구하고, 규제 프레임워크의 발전과 세계 컴플라이언스 요구사항의 복잡성은 RegTech 분야에서 성장과 혁신의 큰 기회를 제공하고 있습니다.

주요 동향 및 촉진요인

RegTech 시장은 엄격한 규제 요건과 컴플라이언스의 복잡성에 힘입어 강력한 성장세를 보이고 있습니다. 주요 트렌드에는 자동화와 예측 분석을 통해 컴플라이언스 프로세스를 혁신하는 인공지능과 머신러닝의 통합이 포함됩니다. 이러한 기술을 통해 기업은 방대한 양의 규제 데이터를 효율적으로 관리하고 잠재적인 리스크를 실시간으로 파악할 수 있습니다.

클라우드 기반 솔루션은 확장 가능하고 비용 효율적인 컴플라이언스 관리를 제공하면서 인기를 끌고 있습니다. 이러한 추세의 배경에는 유연성과 변화하는 규제 상황에 빠르게 대응할 수 있는 능력이 요구되고 있기 때문입니다. 또한, 사이버 위협이 증가함에 따라 기업들이 기밀 정보를 보호하기 위해 노력하면서 데이터 프라이버시 및 사이버 보안 솔루션에 대한 수요도 증가하고 있습니다.

디지털 금융 서비스의 확산은 핀테크 기업들이 복잡한 규제 환경에 대응하기 위해 레그테크의 도입을 더욱 촉진하고 있습니다. 규제 프레임워크가 빠르게 진화하고 혁신적인 컴플라이언스 솔루션이 절실히 필요한 신흥 시장에는 비즈니스 기회가 넘쳐나고 있습니다. 포괄적이고 사용자 친화적인 플랫폼을 제공하는 기업들은 큰 시장 점유율을 확보할 수 있는 기회를 잡을 수 있습니다. 전 세계적으로 규제 당국의 감시가 강화되면서 레그테크 시장은 지속적으로 성장하고 있으며, 선도적인 기업들에게 유리한 기회를 제공할 것입니다.

억제요인과 과제:

RegTech 시장은 몇 가지 중요한 억제요인과 도전에 직면해 있습니다. 첫째, 빠르게 변화하는 규제 환경은 컴플라이언스를 복잡하게 만들고, RegTech 솔루션의 지속적인 업데이트와 적응을 요구하고 있습니다. 이러한 역동적인 특성은 운영 비용을 증가시키고 연구개발에 대한 지속적인 투자를 요구합니다. 둘째, 기술 및 규제 준수에 정통한 숙련된 전문가가 부족하여 효과적인 RegTech 솔루션을 개발 및 도입하는 데 한계가 있습니다. 셋째, RegTech 솔루션은 기밀 정보에 대한 접근을 필요로 하는 경우가 많고, 비용과 복잡성을 수반하는 강력한 보안 조치가 필요하기 때문에 데이터 프라이버시에 대한 우려가 큰 문제입니다. 또한, RegTech 솔루션과 기존 레거시 시스템과의 통합은 복잡하고 원활한 운영을 보장하기 위해 많은 시간과 리소스가 필요합니다. 마지막으로, 새로운 기술을 도입하면 기존 프로세스에 혼란을 초래하고 종합적인 교육 및 변경 관리 이니셔티브가 필요하기 때문에 조직 내 변화에 대한 저항이 종종 존재합니다. 이러한 문제들은 전반적으로 RegTech 솔루션의 성장과 채택을 저해하는 요인으로 작용합니다.

목차

제1장 RegTech 시장 개요

제2장 주요 요약

제3장 시장에 관한 주요 인사이트

제4장 RegTech 시장 전망

제5장 RegTech 시장 전략

제6장 RegTech 시장 규모

제7장 RegTech 시장 : 유형별

제8장 RegTech 시장 : 제품별

제9장 RegTech 시장 : 서비스별

제10장 RegTech 시장 : 기술별

제11장 RegTech 시장 : 구성요소별

제12장 RegTech 시장 : 용도별

제13장 RegTech 시장 : 전개별

제14장 RegTech 시장 : 최종사용자별

제15장 RegTech 시장 : 기능별

제16장 RegTech 시장 : 지역별

제17장 경쟁 구도

제18장 기업 개요

ksm
영문 목차

영문목차

RegTech Market is anticipated to expand from $11.6 billion in 2024 to $54.7 billion by 2034, growing at a CAGR of approximately 16.8%. The market encompasses technology solutions designed to streamline regulatory compliance processes in financial services. These solutions leverage AI, machine learning, and big data analytics to enhance efficiency, reduce risk, and ensure adherence to evolving regulations. As regulatory requirements grow more complex, demand for RegTech innovations in areas like risk management, identity verification, and transaction monitoring is accelerating, presenting lucrative opportunities for providers to offer scalable, cost-effective compliance tools.

Market Overview

The RegTech Market is experiencing significant expansion, driven by the increasing complexity of regulatory compliance and the need for efficient risk management solutions. The risk and compliance management segment emerges as the leading segment, primarily due to its pivotal role in helping financial institutions navigate the intricate landscape of ever-evolving regulations. This segment's dominance is bolstered by technological advancements in artificial intelligence and machine learning, which enhance the ability to predict and mitigate risks effectively. Emerging sub-segments, such as identity management and fraud detection, are gaining momentum, propelled by the growing emphasis on data privacy and security. These sub-segments hold substantial potential to transform the market by offering innovative solutions that address the rising threats of cybercrime and data breaches. As regulatory frameworks become increasingly stringent, the demand for advanced RegTech solutions is expected to surge, fostering further growth and innovation within the market.

Market Segmentation
TypeSoftware, Services
ProductRisk Management, Compliance Management, Regulatory Reporting, Transaction Monitoring, Identity Management
ServicesConsulting, Implementation, Support and Maintenance
TechnologyCloud Computing, Artificial Intelligence, Blockchain, Big Data Analytics, Machine Learning
ComponentSolutions, Hardware
ApplicationBanking, Insurance, Wealth Management, Asset Management
DeploymentOn-Premise, Cloud-Based, Hybrid
End UserFinancial Institutions, Government Entities, Healthcare Providers, Telecommunications
FunctionalityData Management, Transaction Management, Compliance Management, Risk Management

The RegTech market is characterized by a diverse array of solutions, with cloud-based platforms commanding a significant portion of the market share. This is attributed to the increasing demand for cost-effective, scalable compliance solutions that can be rapidly deployed. The financial services sector remains the predominant adopter of RegTech solutions, driven by the need to navigate the complex regulatory landscape. Meanwhile, other sectors such as healthcare and telecommunications are beginning to recognize the value of these technologies. Geographically, North America is at the forefront of RegTech adoption, with Europe following closely, while the Asia-Pacific region is witnessing burgeoning interest and investment.

The competitive landscape is marked by the presence of established players and innovative startups, each vying to offer cutting-edge solutions. Regulatory bodies in North America and Europe continue to exert significant influence, shaping the compliance requirements that drive the demand for RegTech. Looking ahead, the market is poised for robust growth, fueled by advancements in artificial intelligence and blockchain technologies that promise to enhance the efficacy and efficiency of compliance processes. However, challenges such as data privacy concerns and the high costs associated with implementation remain pertinent. Despite these hurdles, the evolution of regulatory frameworks and the growing complexity of global compliance requirements present substantial opportunities for growth and innovation within the RegTech sphere.

Recent Developments:

The RegTech market has witnessed pivotal developments over the past three months. A significant merger was announced as Fenergo, a leading RegTech firm, acquired Sentinels to enhance its financial crime detection capabilities, reflecting the industry's consolidation trend. Meanwhile, RegTech company ComplyAdvantage partnered with Microsoft to integrate its AI-driven risk management solutions into Microsoft's cloud services, aiming to streamline compliance processes for financial institutions. In regulatory news, the European Union introduced new guidelines to standardize RegTech solutions across member states, promoting interoperability and innovation in compliance technologies. On the innovation front, Trulioo launched a cutting-edge digital identity verification platform, designed to improve accuracy and reduce onboarding times for financial services. Additionally, the market saw a substantial investment as Bain Capital injected $100 million into RegTech startup Alloy, underscoring the growing investor confidence in technology-driven compliance solutions. These developments highlight the dynamic nature of the RegTech sector, with significant advancements in mergers, partnerships, regulatory frameworks, product innovations, and investment activities.

Key Trends and Drivers:

The RegTech market is experiencing robust expansion, propelled by stringent regulatory requirements and the increasing complexity of compliance. Key trends include the integration of artificial intelligence and machine learning, which are transforming compliance processes through automation and predictive analytics. These technologies enable organizations to efficiently manage vast amounts of regulatory data and identify potential risks in real-time.

Cloud-based solutions are gaining traction, offering scalable and cost-effective compliance management. This trend is driven by the need for flexibility and the ability to quickly adapt to evolving regulatory landscapes. Additionally, the demand for data privacy and cybersecurity solutions is rising, as organizations strive to protect sensitive information amidst growing cyber threats.

The proliferation of digital financial services is further driving the adoption of RegTech, as fintech companies seek to navigate complex regulatory environments. Opportunities abound in emerging markets, where regulatory frameworks are rapidly evolving, and there is a pressing need for innovative compliance solutions. Companies that offer comprehensive, user-friendly platforms are poised to capture significant market share. As regulatory scrutiny continues to intensify globally, the RegTech market is set for sustained growth, offering lucrative opportunities for forward-thinking firms.

Restraints and Challenges:

The RegTech market is encountering several significant restraints and challenges. Firstly, the rapidly evolving regulatory landscape creates a complex environment for compliance, requiring constant updates and adaptations from RegTech solutions. This dynamic nature increases operational costs and demands continuous investment in research and development. Secondly, there is a notable shortage of skilled professionals with expertise in both technology and regulatory compliance, which limits the capacity to develop and implement effective RegTech solutions. Thirdly, data privacy concerns pose a substantial challenge, as RegTech solutions often require access to sensitive information, necessitating robust security measures that can be costly and complex. Additionally, the integration of RegTech solutions with existing legacy systems can be cumbersome, requiring significant time and resources to ensure seamless operation. Lastly, there is often resistance to change within organizations, as adopting new technologies can disrupt established processes and require comprehensive training and change management initiatives. These challenges collectively impede the growth and adoption of RegTech solutions.

Key Companies:

Trunomi, Comply Advantage, Onfido, Clause Match, Chainalysis, Elliptic, Pass Fort, Acuant, Arachnys, Fenergo, Behavox, Encompass, Steel Eye, Hummingbird Reg Tech, Regulatory Data Corp, Suade Labs, CUBE, Ascent Reg Tech, Neuro Tags, North Row

Sources:

Financial Stability Board, International Monetary Fund, Bank for International Settlements, European Securities and Markets Authority, Financial Conduct Authority (UK), U.S. Securities and Exchange Commission, Monetary Authority of Singapore, Australian Prudential Regulation Authority, Office of the Comptroller of the Currency (U.S.), Basel Committee on Banking Supervision, International Organization of Securities Commissions, European Banking Authority, World Bank Group, United Nations Conference on Trade and Development, Cambridge Centre for Alternative Finance, Oxford University - Said Business School, Harvard Law School - Program on International Financial Systems, International Monetary and Financial Committee, Global RegTech Summit, RegTech Innovation Conference

Research Scope:

Our research scope provides comprehensive market data, insights, and analysis across a variety of critical areas. We cover Local Market Analysis, assessing consumer demographics, purchasing behaviors, and market size within specific regions to identify growth opportunities. Our Local Competition Review offers a detailed evaluation of competitors, including their strengths, weaknesses, and market positioning. We also conduct Local Regulatory Reviews to ensure businesses comply with relevant laws and regulations. Industry Analysis provides an in-depth look at market dynamics, key players, and trends. Additionally, we offer Cross-Segmental Analysis to identify synergies between different market segments, as well as Production-Consumption and Demand-Supply Analysis to optimize supply chain efficiency. Our Import-Export Analysis helps businesses navigate global trade environments by evaluating trade flows and policies. These insights empower clients to make informed strategic decisions, mitigate risks, and capitalize on market opportunities.

TABLE OF CONTENTS

1: RegTech Market Overview

2: Executive Summary

3: Premium Insights on the Market

4: RegTech Market Outlook

5: RegTech Market Strategy

6: RegTech Market Size

7: RegTech Market, by Type

8: RegTech Market, by Product

9: RegTech Market, by Services

10: RegTech Market, by Technology

11: RegTech Market, by Component

12: RegTech Market, by Application

13: RegTech Market, by Deployment

14: RegTech Market, by End User

15: RegTech Market, by Functionality

16: RegTech Market, by Region

17: Competitive Landscape

18: Company Profiles

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