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이용 기반 보험 시장 분석과 예측(-2033년) : 유형, 제품, 서비스, 기술, 컴포넌트, 용도, 디바이스, 도입, 최종사용자, 솔루션
Usage-Based Insurance Market Analysis and Forecast to 2033: Type, Product, Services, Technology, Component, Application, Device, Deployment, End User, Solutions
상품코드 : 1620631
리서치사 : Global Insight Services LLC
발행일 : 2024년 12월
페이지 정보 : 영문 380 Pages
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한글목차

세계의 이용 기반 보험 시장은 2023년 485억 달러에서 2033년에는 2,375억 달러로 확대하며, CAGR은 17.5%에 달할 것으로 예측됩니다.

이용 기반 보험(UBI) 시장에는 보험 가입자의 운전 행동에 따라 보험료가 결정되는 보험 모델이 포함되며, 종종 텔레매틱스 기기를 통해 모니터링되는 경우가 많습니다. 이 시장에는 데이터 분석을 활용하여 개인화된 보험 솔루션을 제공하는 종량제, 운전 방식 과금, 운전 방식 관리 플랜이 포함되며, UBI는 안전한 운전을 장려하고, 저위험 운전자의 비용을 절감하며, 첨단 기술을 통합하여 보험 산업의 디지털 전환을 주도할 수 있습니다. 디지털 전환의 동향과 소비자 니즈에 맞는 서비스를 원하는 소비자 수요에 부합합니다.

이용 기반 보험(UBI) 시장은 기술 발전과 개인화된 보험 솔루션에 대한 소비자 수요에 힘입어 강력한 성장세를 보이고 있으며, PAYD(Pay-As-You-Drive) 하위 부문은 도입이 용이하고 비용에 민감한 소비자들에게 어필할 수 있으며, 시장을 주도하고 있습니다. 시장을 선도하고 있습니다. 그 뒤를 이어 MHYD(Manage-How-You-Drive) 하위 부문은 텔레매틱스와 실시간 데이터 분석의 통합을 통해 보다 맞춤화된 보험 상품을 제공하는 것으로 나타났습니다. 지역별로는 북미가 성숙한 자동차 산업과 텔레매틱스 보급에 힘입어 시장을 주도하고 있습니다. 유럽은 규제 당국의 지원과 자동차 배기가스 감축에 대한 강한 관심에 힘입어 두 번째로 높은 성장세를 보이고 있습니다. 미국과 독일은 첨단 기술 인프라와 높은 소비자 인지도에 힘입어 가장 높은 성장세를 보이고 있습니다. 아시아태평양은 현재 규모가 작지만, 자동차 판매 증가와 소비자들 사이에서 UBI의 이점에 대한 인식이 높아짐에 따라 빠르게 성장할 가능성이 있습니다.

2023년 이용 기반 보험(UBI) 시장은 강력한 성장세를 보이며 시장 추정 계약 건수는 3억 5,000만 건, 2033년에는 6억 건에 달할 것으로 예상되며, Pay-As-You-Drive(PAYD) 분야가 45%로 가장 큰 시장 점유율을 차지하고, Pay-How-You-Drive(PHYD) 분야가 40%, Manage-How-You-Drive(MHYD) 분야가 15%로 뒤를 잇고 있습니다. PAYD 분야는 개인화된 보험 솔루션에 대한 소비자 수요 증가와 텔레매틱스 기술의 발전으로 PAYD 분야는 개인화된 보험 솔루션에 대한 소비자 수요 증가와 텔레매틱스 기술 발전의 혜택을 누리고 있습니다. 업계 주요 기업으로는 Progressive, Allstate Insurance, State Farm 등이 있으며, 이들은 각각 혁신적인 데이터 분석을 통해 고객 경험을 개선하고 가격 전략을 최적화하고 있습니다.

UBI 시장의 경쟁 역학은 기술 발전과 규제 프레임워크에 큰 영향을 받고 있습니다. 각 업체들은 경쟁력을 높이기 위해 AI를 활용한 분석에 투자하고 있습니다. 특히 EU와 북미의 규제 환경은 데이터 프라이버시와 소비자 보호에 중점을 두고 있으며, 시장 운영에 영향을 미치고 있습니다. UBI 시장 전망은 낙관적이며, 신흥 시장에서의 비즈니스 기회와 규제 준수 및 데이터 보안에 대한 우려, IoT와 빅데이터 분석의 통합으로 인해 시장 환경은 더욱 변화하며 새로운 성장의 길을 열어줄 것으로 예상됩니다.

주요 기업

Octo Telematics, Cambridge Mobile Telematics, True Motion, The Floow, Metromile, Zubie, Inzura, Drive Quant, Carrot Insurance, Insure The Box, CMT, Agero, Mojio, Zendrive, Scope Technology, IMS, Modus, Basemark, Vodafone Automotive, Digital Matrix Systems

목차

제1장 이용 기반 보험 시장의 개요

제2장 개요

제3장 시장에 관한 주요 인사이트

제4장 이용 기반 보험 시장 전망

제5장 이용 기반 보험 시장 전략

제6장 이용 기반 보험 시장 규모

제7장 이용 기반 보험 시장 : 유형별

제8장 이용 기반 보험 시장 : 제품별

제9장 이용 기반 보험 시장 : 서비스별

제10장 이용 기반 보험 시장 : 기술별

제11장 이용 기반 보험 시장 : 컴포넌트별

제12장 이용 기반 보험 시장 : 용도별

제13장 이용 기반 보험 시장 : 디바이스별

제14장 이용 기반 보험 시장 : 도입별

제15장 이용 기반 보험 시장 : 최종사용자별

제16장 이용 기반 보험 시장 : 솔루션별

제17장 이용 기반 보험 시장 : 지역별

제18장 경쟁 구도

제19장 기업 개요

KSA
영문 목차

영문목차

The global usage-based insurance market is anticipated to expand from $48.5 billion in 2023 to $237.5 billion by 2033, with a CAGR of 17.5%.

The Usage-Based Insurance (UBI) market encompasses insurance models where premiums are determined by the policyholder's driving behavior, often monitored via telematics devices. This market includes pay-as-you-drive, pay-how-you-drive, and manage-how-you-drive plans, leveraging data analytics to offer personalized insurance solutions. UBI promotes safer driving, reduces costs for low-risk drivers, and integrates advanced technologies, aligning with trends of digital transformation and consumer demand for tailored services in the insurance industry.

The Usage-Based Insurance (UBI) market is experiencing robust growth, driven by technological advancements and consumer demand for personalized insurance solutions. The Pay-As-You-Drive (PAYD) sub-segment leads the market due to its straightforward implementation and appeal to cost-conscious consumers. The Manage-How-You-Drive (MHYD) sub-segment follows closely, benefiting from the integration of telematics and real-time data analytics to offer more tailored insurance products.nnRegionally, North America dominates the market, propelled by a mature automotive industry and widespread adoption of telematics. Europe ranks as the second-highest performing region, with regulatory support and a strong focus on reducing vehicular emissions. Within these regions, the United States and Germany are the top-performing countries, thanks to their advanced technological infrastructure and high consumer awareness. The Asia-Pacific region, though currently smaller, is poised for rapid expansion due to increasing vehicle sales and growing awareness of UBI benefits among consumers.

In 2023, the Usage-Based Insurance (UBI) market demonstrated robust growth, with a market volume estimated at 350 million policies, projected to reach 600 million by 2033. The Pay-As-You-Drive (PAYD) segment commands a significant market share of 45%, followed closely by Pay-How-You-Drive (PHYD) at 40%, and Manage-How-You-Drive (MHYD) at 15%. The PAYD segment benefits from increasing consumer demand for personalized insurance solutions and advancements in telematics technology. Key industry players include Progressive Corporation, Allstate Insurance, and State Farm, each leveraging innovative data analytics to enhance customer experience and optimize pricing strategies.

Competitive dynamics in the UBI market are heavily influenced by technological advancements and regulatory frameworks. Companies are investing in AI-driven analytics to gain a competitive edge. The regulatory landscape, particularly in the EU and North America, emphasizes data privacy and consumer protection, impacting market operations. The outlook for the UBI market is optimistic, with opportunities in emerging markets and challenges such as regulatory compliance and data security concerns. The integration of IoT and big data analytics is expected to further transform the market landscape, offering new avenues for growth.

Key Players

Octo Telematics, Cambridge Mobile Telematics, True Motion, The Floow, Metromile, Zubie, Inzura, Drive Quant, Carrot Insurance, Insure The Box, CMT, Agero, Mojio, Zendrive, Scope Technology, IMS, Modus, Basemark, Vodafone Automotive, Digital Matrix Systems

Sources

National Highway Traffic Safety Administration, European Commission - Mobility and Transport, Insurance Information Institute, World Bank - Transport, International Transport Forum, Organisation for Economic Co-operation and Development - Road Safety, United Nations Economic Commission for Europe - Inland Transport Committee, National Association of Insurance Commissioners, Insurance Institute for Highway Safety, Society of Actuaries, Transport Research Laboratory, University of Michigan Transportation Research Institute, Massachusetts Institute of Technology - AgeLab, Center for Automotive Research, International Conference on Connected Vehicles and Expo, IEEE Intelligent Vehicles Symposium, International Conference on Transportation and Development, World Conference on Transport Research Society, Transportation Research Board Annual Meeting, International Transport Economics Association Conference

Research Scope

Our research scope provides comprehensive market data, insights, and analysis across a variety of critical areas. We cover Local Market Analysis, assessing consumer demographics, purchasing behaviors, and market size within specific regions to identify growth opportunities. Our Local Competition Review offers a detailed evaluation of competitors, including their strengths, weaknesses, and market positioning. We also conduct Local Regulatory Reviews to ensure businesses comply with relevant laws and regulations. Industry Analysis provides an in-depth look at market dynamics, key players, and trends. Additionally, we offer Cross-Segmental Analysis to identify synergies between different market segments, as well as Production-Consumption and Demand-Supply Analysis to optimize supply chain efficiency. Our Import-Export Analysis helps businesses navigate global trade environments by evaluating trade flows and policies. These insights empower clients to make informed strategic decisions, mitigate risks, and capitalize on market opportunities.

TABLE OF CONTENTS

1: Usage-Based Insurance Market Overview

2: Executive Summary

3: Premium Insights on the Market

4: Usage-Based Insurance Market Outlook

5: Usage-Based Insurance Market Strategy

6: Usage-Based Insurance Market Size

7: Usage-Based Insurance Market, by Type

8: Usage-Based Insurance Market, by Product

9: Usage-Based Insurance Market, by Services

10: Usage-Based Insurance Market, by Technology

11: Usage-Based Insurance Market, by Component

12: Usage-Based Insurance Market, by Application

13: Usage-Based Insurance Market, by Device

14: Usage-Based Insurance Market, by Deployment

15: Usage-Based Insurance Market, by End User

16: Usage-Based Insurance Market, by Solutions

17: Usage-Based Insurance Market, by Region

18: Competitive Landscape

19: Company Profiles

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