시장보고서 | 연간정보서비스 | 맞춤형시장조사 | 메일링 | 샘플 요청 목록
세계의 개인 대출 시장 - 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석 : 유형별, 용도별, 지역별 인사이트 및 예측(2024-2032년)
Personal Loans Market Size, Share, Growth and Global Industry Analysis By Type & Application, Regional Insights and Forecast to 2024-2032
상품코드 : 1887126
리서치사 : Fortune Business Insights Pvt. Ltd.
발행일 : 2025년 11월
페이지 정보 : 영문 120 Pages
 라이선스 & 가격 (부가세 별도)
US $ 4,850 ￦ 7,114,000
Unprintable PDF & Excel (Single User License) help
PDF & Excel 보고서를 1명만 이용할 수 있는 라이선스입니다. 인쇄 및 편집이 불가능합니다.
US $ 5,850 ￦ 8,581,000
Unprintable PDF & Excel (Multi User License) help
PDF & Excel 보고서를 동일 기업의 6명까지 이용할 수 있는 라이선스입니다. 인쇄 및 편집이 불가능합니다. 보고서 내 텍스트 등의 복사 및 붙여넣기는 가능합니다.
US $ 6,850 ￦ 10,048,000
PDF, Excel & PPT (Enterprise License) help
PDF, Excel & PPT 보고서를 동일 기업의 모든 분이 이용할 수 있는 라이선스입니다. 인쇄 및 편집이 가능하며, 보고서 내 텍스트 등의 복사 및 붙여넣기도 가능합니다.


한글목차

개인 대출 시장 성장 요인

세계의 개인 대출 시장은 소비자가 개인 지출 관리, 부채 통합 및 대규모 구매 자금 조달을 위한 유연한 금융 솔루션을 점점 더 추구하면서 급속한 확대를 계속하고 있습니다. 최신 업계 보고서에 따르면 금융 리터러시 향상, 신용 의존도 증가, 디지털 대출 도구의 보급을 배경으로 2024년 시장 규모는 3,873억 7,000만 달러에 달했습니다. 2025년에는 주요 지역의 지속적인 수요, 디지털 인프라 강화, 핀테크 보급 확대로 시장 규모가 4,297억 8,000만 달러로 성장할 것으로 예측됩니다. 앞으로는 2032년까지 경이로운 1조 947억 7,000만 달러에 이를 것으로 전망되고 있으며, 소비자 금융 분야에서 가장 성장이 큰 부문 중 하나가 될 전망입니다.

개인 대출은 주택 개수, 교육, 의료비, 여행, 긴급 자금 등 다양한 소비자 요구에 대응하는 무담보 대출 기회를 제공합니다. 세계 라이프스타일의 변화와 금융 요구가 증가함에 따라 소비자는 기존 신용 상품에 비해 유연한 상환 조건, 신속한 대출 실행 주기 및 광범위한 대출 접근성을 갖춘 개인 대출로 전환하고 있습니다. 핀테크, 인공지능 기반 신용 심사, 모바일 퍼스트 플랫폼에 의해 추진되는 대출 모델의 변화는 특히 신흥 경제 국가에서 시장의 보급을 크게 가속화하고 있습니다.

시장 개요와 주요 촉진요인

2024년 현재 북미는 강력한 디지털 대출 시스템, 활발한 소비자 신용 활동, 주요 세계 금융기관의 존재로 시장 점유율의 대부분을 차지했습니다. 한편, 아시아태평양은 스마트폰의 보급 확대, 핀테크 에코시스템의 확대, 모바일 기반의 대출 솔루션의 급속한 채용으로 2032년까지 가장 높은 CAGR을 달성할 것으로 예측되고 있습니다.

디지털 대출의 급증은 주요 성장 요인 중 하나입니다. AI를 활용한 신용평가 모델, 머신러닝 알고리즘, 빅데이터 분석을 통해 대출자는 차용자의 프로파일을 보다 정확하게 평가하고, 승인까지의 시간을 단축하고, 은행 서비스가 미치지 못한 개인에 대한 대출을 확대할 수 있게 되었습니다. 이러한 기술적 진보는 시장 규모를 2024년 3,873억 7,000만 달러에서 2025년에는 4,297억 8,000만 달러로 밀어 올리는 데 중요한 역할을 했습니다.

주택 개수, 교육, 의료 요구 등 단기 대출에 대한 소비자 수요 증가도 시장 확대에 더욱 기여했습니다. 핀테크 기업은 즉시 승인 프로세스와 최소한의 서류 요구 사항으로 이 성장을 강화했습니다. 또한 디지털 인클루전과 금융 리터러시를 촉진하는 정부의 이니셔티브가 개발 도상 시장에서 더 광범위한 신용 액세스를 실현할 수 있도록 지원했습니다.

부문별 인사이트

은행은 수년간 소비자들의 신뢰, 견고한 규제 프레임워크, 종합적인 금융 서비스 제공을 통해 2024년에도 가장 큰 대출업체였습니다. 그러나 온라인 대출업체와 피어 투 피어(P2P) 플랫폼은 개별화된 대출 상품을 제공하고 신속한 자금 조달률을 실현할 수 있기 때문에 2024년부터 2025년까지 빠르게 성장했습니다.

부채 정리는 주요 대출 목적으로 부상했고 많은 차용인은 여러 대출 금리 부채를 단일 체계적인 상환 계획으로 대체하기 위해 개인 대출을 사용했습니다. 주택 개수도 크게 성장하고 부동산 소유자가 개수 및 유지 프로젝트에 대한 투자를 늘리면서 대출 시장의 비율이 높아지고 있습니다. 긴급 대출은 예측되는 성장률이 가장 높으며, 세계 불확실성과 즉각적인 자금 지원의 필요성 증가를 반영합니다.

지역별 실적

2024년 북미 시장은 1,561억 9,000만 달러의 규모를 기록했습니다. 이는 높은 가처분 소득 수준과 디지털 융자 채널의 확대에 뒷받침됩니다. 유럽은 계속해서 2위의 지역으로, 경제안정성의 향상과 핀테크 혁신을 촉진하는 규제 프레임워크에 의해 개인 대출 시장은 2025년에 1,085억 7,000만 달러에 달할 것으로 추정되고 있습니다. 아시아태평양에서는 2025년 시장 규모가 1,023억 5,000만 달러에 이를 것으로 예상되고 있으며, 중국이 336억 4,000만 달러, 인도가 260억 5,000만 달러를 같은 해에 공헌할 전망입니다.

남미 및 중동, 아프리카에서는 금융포섭 노력, 핀테크 보급 확대, 무담보 개인신용에 대한 수요 증가에 힘입어 꾸준한 진전을 보였습니다.

목차

제1장 서론

제2장 주요 요약

제3장 시장 역학

제4장 경쟁 구도

제5장 세계의 개인 대출 시장 추계 및 예측(정량 데이터) : 부문별, 2019-2032년

제6장 북미의 개인 대출 시장 규모 추정 및 예측(정량 데이터) : 부문별, 2019-2032년

제7장 유럽의 개인 대출 시장 규모 추정 및 예측(정량 데이터) : 부문별, 2019-2032년

제8장 아시아태평양의 개인 대출 시장 규모 추정 및 예측(정량 데이터) : 부문별, 2019-2032년

제9장 남미의 개인 대출 시장 규모 추정 및 예측(정량 데이터) : 부문별, 2019-2032년

제10장 중동 및 아프리카 개인 대출 시장 규모 추정 및 예측(정량 데이터) : 부문별, 2019-2032년

제11장 주요 10개 기업의 기업 프로파일

제12장 주요 포인트

JHS
영문 목차

영문목차

Growth Factors of personal loans Market

The global personal loans market continues to expand rapidly as consumers increasingly seek flexible financial solutions to manage personal expenses, consolidate debt, and fund major purchases. According to the latest industry report, the market size reached USD 387.37 billion in 2024, driven by rising financial awareness, growing dependence on credit, and the widespread adoption of digital lending tools. In 2025, the market is expected to grow to USD 429.78 billion, supported by sustained demand across major global regions, strengthening digital infrastructure, and expanding fintech penetration. Looking ahead, the market is forecast to reach a remarkable USD 1,094.77 billion by 2032, representing one of the fastest-growing segments in consumer finance.

Personal loans offer unsecured borrowing opportunities for a wide variety of consumer needs, including home renovation, education, health expenses, travel, and emergency requirements. As global lifestyles evolve and financial needs increase, consumers are shifting toward personal loans due to their flexible repayment terms, quick disbursement cycles, and broader loan accessibility compared to traditional credit products. The transformation of lending models-driven by fintech, AI-based underwriting, and mobile-first platforms-has significantly accelerated market adoption, particularly in emerging economies.

Market Overview and Key Drivers

In 2024, North America held the dominant market share due to strong digital lending systems, high consumer credit activity, and the presence of major global financial institutions. Meanwhile, the Asia Pacific region is projected to achieve the highest CAGR through 2032, benefiting from increased smartphone penetration, expanding fintech ecosystems, and the rapid adoption of mobile-based lending solutions.

The surge in digital lending is one of the primary growth catalysts. AI-driven credit assessment models, machine learning algorithms, and big data analytics have empowered lenders to evaluate borrower profiles more accurately, reduce approval turnaround times, and extend loans to underbanked individuals. These technological advancements played a significant role in driving the market from USD 387.37 billion in 2024 to USD 429.78 billion in 2025.

Growing consumer demand for short-term financing for home improvement, education, and medical needs further contributed to market expansion. Fintech companies strengthened this growth with instant approval processes and minimal documentation requirements. Additionally, government initiatives promoting digital inclusion and financial literacy supported broader credit accessibility in developing markets.

Segmentation Insights

Banks remained the largest lenders in 2024, supported by decades of consumer trust, robust regulatory frameworks, and comprehensive financial service offerings. However, online lenders and peer-to-peer (P2P) platforms grew rapidly during the 2024-2025 period due to their ability to offer personalized loan products and faster disbursement rates.

Debt consolidation emerged as the leading loan purpose, with many borrowers using personal loans to replace multiple high-interest debts with a single structured repayment plan. Home improvement also experienced substantial growth, representing a rising portion of the loan market as property owners increasingly invested in renovation and maintenance projects. Emergency loans displayed the fastest projected growth, reflecting global uncertainties and increasing need for immediate financial assistance.

Regional Performance

In 2024, North America recorded a market value of USD 156.19 billion, supported by high disposable income levels and expanding digital lending channels. Europe remained the second-largest region, where the personal loans market is estimated to reach USD 108.57 billion in 2025, driven by improved economic stability and regulatory frameworks promoting fintech innovation. In Asia Pacific, the market is expected to reach USD 102.35 billion in 2025, with China contributing USD 33.64 billion and India USD 26.05 billion during the same year.

South America and the Middle East & Africa showed steady progress, supported by financial inclusion efforts, growing fintech penetration, and rising demand for unsecured personal credit.

Competitive Landscape

The market is highly competitive with major players including JPMorgan Chase, Wells Fargo, Bank of America, HSBC Holdings, American Express, SoFi, LendingClub, Avant, UBS, Deutsche Bank, and leading Asian platforms like Ant Financial and WeBank. These companies are increasingly investing in digital transformation, AI-based underwriting, and strategic partnerships to strengthen their presence in a rapidly evolving lending environment.

Segmentation By Lender Type

By Loan Purpose

By Region

Companies Profiled in the Report JPMorgan Chase (U.S.), Bank of America (U.S.), Wells Fargo (U.S.), Citigroup (U.S.), HSBC Holdings (U.K), Goldman Sachs (U.S.), Barclays (U.K), Deutsche Bank AG (Germany), Ant Financial (China), and American Express (U.S.).

Table of Content

1. Introduction

2. Executive Summary

3. Market Dynamics

4. Competition Landscape

5. Global Personal Loans Market Size Estimates and Forecasts (Quantitative Data), By Segments, 2019-2032

6. North America Personal Loans Market Size Estimates and Forecasts (Quantitative Data), By Segments, 2019-2032

7. Europe Personal Loans Market Size Estimates and Forecasts (Quantitative Data), By Segments, 2019-2032

8. Asia Pacific Personal Loans Market Size Estimates and Forecasts (Quantitative Data), By Segments, 2019-2032

9. South America Personal Loans Market Size Estimates and Forecasts (Quantitative Data), By Segments, 2019-2032

10. Middle East and Africa Personal Loans Market Size Estimates and Forecasts (Quantitative Data), By Segments, 2019-2032

11. Company Profiles for Top 10 Players (Based on data availability in public domain and/or on paid databases)

12. Key Takeaways

(주)글로벌인포메이션 02-2025-2992 kr-info@giikorea.co.kr
ⓒ Copyright Global Information, Inc. All rights reserved.
PC버전 보기