세계의 상업용 홍수 보험 시장 규모 조사 : 보상 유형별, 보험사별, 지역별 전망(2022-2032년)
Global Commercial Flood Insurance Market Size study, by Coverage Type (Building Coverage, Content Coverage, Combined Coverage), by Policy Provider (National Flood Insurance Program (NFIP), Private Flood Insurance) and Regional Forecasts 2022-2032
상품코드:1551352
리서치사:Bizwit Research & Consulting LLP
발행일:2024년 09월
페이지 정보:영문 285 Pages
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한글목차
세계 상업용 홍수 보험 시장은 2023년 약 80억 달러 규모로 평가되었고, 2024년부터 2032년까지 14.1% 이상의 견조한 성장률을 보일 것으로 예측됩니다.
상업용 홍수 보험은 홍수 사건으로 인한 손실과 손해로부터 기업을 경제적으로 보호하기 위해 고안된 특수 보험 상품입니다. 홍수 관련 손해가 종종 제외되는 표준 상업용 부동산 보험과 달리, 상업용 홍수 보험은 사업장의 구조적 손상뿐만 아니라 장비, 재고, 가구 등의 내용물 손실 및 손상을 명확하게 보상합니다. 이 보험은 홍수가 발생하기 쉬운 지역에 위치한 기업에게 매우 중요하며, 막대한 수리 및 교체 비용에 대한 안전장치를 제공하고 재해 후 비즈니스의 연속성을 보장합니다.
세계 상업용 홍수 보험 시장의 성장은 주로 기후 변화와 급속한 도시화로 인해 전 세계적으로 홍수 발생 빈도와 심각성이 증가하고 있는 데 기인합니다. 기업들은 홍수와 관련된 심각한 재정적 위험을 인식하게 되었고, 이는 종합적인 보험에 대한 수요 증가로 이어지고 있습니다. 다양한 지역의 정부 의무와 규제 역시 시장 확대에 중요한 역할을 하고 있습니다. 예를 들어, 미국 홍수보험제도(NFIP)와 같은 제도는 지정된 고위험 홍수 지역의 기업들에게 홍수보험 가입을 의무화하고 있으며, 이는 시장 확대를 촉진하고 있습니다. 또한, 위험 평가 및 모델링의 기술적 발전은 상업용 홍수 보험 시장에 유리한 기회를 창출하고 있습니다. 고급 데이터 분석 및 모델링 기술과 같은 혁신은 보험사가 보다 개인화되고 저렴한 보험을 제공함으로써 다양한 고객층을 끌어들일 수 있도록 돕고 있습니다. 또한, 신흥 시장에서의 사업 및 인프라 확장은 큰 성장 전망을 보여주고 있습니다. 그러나 높은 보험료, 특히 홍수 위험이 높은 지역에서는 높은 보험료가 시장 성장의 걸림돌로 작용하고 있습니다. 이러한 비용은 중소기업이 충분한 보상을 확보하는 것을 방해하고 시장 침투를 제한할 수 있습니다.
지역별로는 북미가 기후 변화로 인한 홍수 발생률 증가와 보험사의 존재감 증가에 힘입어 상업용 홍수 보험의 주요 시장으로 부상하고 있으며, NFIP와 같은 고위험 지역 기업에 홍수 보험 가입을 의무화하는 정부 이니셔티브는 재정적 대비를 보장하고 시장 성장을 가속하고 있습니다. 촉진할 수 있습니다. 또한, 이 지역에서는 민관 파트너십을 통해 종합적인 보험 상품 개발이 촉진되고 있습니다. 반면, 아시아태평양은 급속한 도시화, 경제 발전, 보험 상품에 대한 접근을 용이하게 하는 디지털 플랫폼의 도입 확대에 힘입어 예측 기간 동안 큰 폭의 성장을 기록할 것으로 예상됩니다.
북미에서는 엄격한 정부 규제와 성숙한 보험 시장이 상업용 홍수 보험의 높은 보급률에 기여하고 있습니다. 선진적인 리스크 평가 인프라를 갖춘 유럽도 활발한 시장 활동을 보이고 있습니다. 아시아태평양은 경제 성장과 홍수 위험에 대한 인식이 높아지면서 빠르게 성장하고 있습니다. 라틴아메리카와 중동 및 아프리카는 인프라에 대한 투자 증가와 홍수에 대한 민감성 증가로 인해 상업용 홍수 보험의 중요성을 점차 인식하면서 수요를 주도하고 있습니다.
목차
제1장 세계의 상업용 홍수 보험 시장 주요 요약
상업용 홍수 보험 세계 시장 규모와 예측(2022-2032년)
지역별 개요
부문별 개요
보상 유형별
보험 회사별
판매채널별
주요 동향
경기후퇴의 영향
애널리스트의 결론 및 제안
제2장 세계의 상업용 홍수 보험 시장 정의와 조사의 전제조건
조사 목적
시장의 정의
조사의 전제조건
제외 사항
제한 사항
공급측 분석
가용성
인프라
규제 환경
시장 경쟁
경제성(소비자 시점)
수요측 분석
규제 프레임워크
기술 진보
친환경
소비자 의식과 수용
조사 방법
조사 대상년도
통화 환산율
제3장 세계의 홍수 보험 시장 역학
시장 성장 촉진요인
시장이 해결해야 할 과제
시장 기회
제4장 세계의 상업용 홍수 보험 시장 산업 분석
Porter's Five Forces 모델
공급 기업의 교섭력
바이어의 교섭력
신규 진출업체의 위협
대체품의 위협
경쟁 기업간 경쟁 관계
Porter's Five Forces 모델에 대한 미래적 접근
Porter's Five Forces의 영향 분석
PESTEL 분석
정치
경제
사회
기술
환경
법률
주요 투자 기회
주요 성공 전략
파괴적 동향
업계 전문가의 견해
애널리스트의 결론 및 제안
제5장 세계의 상업용 홍수 보험 시장 규모와 예측 : 보상 유형별-2022-2032
부문 대시보드
세계의 상업용 홍수 보험 시장 : 매출 동향 분석, 2022-2032년
건물 보상
대물 보상
복합 보상
제6장 상업용 홍수 보험 세계 시장 규모와 예측 : 보험 회사별(2022-2032년)
부문 대시보드
세계의 상업용 홍수 보험 시장 : 매출 동향 분석, 2022-2032년
전미 홍수 보험 프로그램(NFIP)
민간 홍수 보험
제7장 상업용 홍수 보험 세계 시장 규모와 예측 : 유통 채널별(2022-2032년)
부문 대시보드
세계의 상업용 홍수 보험 시장 : 매출 동향 분석, 2022-2032년
직접 판매
대리점 및 브로커
제8장 상업용 홍수 보험 세계 시장 규모와 예측 : 지역별(2022-2032년)
북미
미국
캐나다
유럽
영국
독일
프랑스
스페인
이탈리아
기타 유럽
아시아태평양
중국
인도
일본
호주
한국
기타 아시아태평양
라틴아메리카
브라질
멕시코
기타 라틴아메리카
중동 및 아프리카
사우디아라비아
남아프리카공화국
기타 중동 및 아프리카
제9장 경쟁 정보
주요 기업의 SWOT 분석
주요 시장 전략
기업 개요
Chubb Group
주요 정보
개요
재무(데이터 입수가 가능한 경우)
제품 개요
시장 전략
The Hartford
Nationwide Mutual Insurance Company
Assurant, Inc.
Hylant Group, Inc.
Neptune Flood
JMG Insurance Corp
FloodFlash Limited
Pyron Group Insurance
Main Street America Insurance
Sutcliffe Insurance Brokers Limited
Reliant Assurance Brokers LLC
Prizm Solutions Ltd
Insurance America LLC
Advisory Insurance Brokers Limited
제10장 조사 과정
조사 과정
데이터 마이닝
분석
시장 추정
검증
출판
조사 속성
LSH
영문 목차
영문목차
The global Commercial Flood Insurance Market is valued approximately at USD 8.0 billion in 2023 and is anticipated to grow with a healthy growth rate of more than 14.1% over the forecast period 2024-2032. Commercial flood insurance is a specialized insurance product designed to provide financial protection for businesses against losses or damages caused by flooding events. Unlike standard commercial property insurance, which often excludes flood-related damages, commercial flood insurance explicitly covers the structural damage to business premises, as well as loss or damage to contents such as equipment, inventory, and furnishings. This insurance is crucial for businesses located in flood-prone areas, offering a safeguard against substantial repair and replacement costs, and ensuring continuity of operations post-disaster.
The growth of the global commercial flood insurance market is primarily driven by the increasing frequency and severity of flooding events worldwide, a consequence of climate change and rapid urbanization. Businesses are becoming more aware of the significant financial risks associated with floods, leading to a heightened demand for comprehensive insurance coverage. Government mandates and regulations in various regions are also playing a pivotal role in expanding the market. For instance, programs like the U.S. National Flood Insurance Program (NFIP) require businesses in designated high-risk flood zones to carry flood insurance, thereby boosting market uptake. Also, technological advancements in risk assessment and modeling are creating lucrative opportunities within the commercial flood insurance market. Innovations such as advanced data analytics and modeling techniques enable insurers to offer more tailored and affordable policies, attracting a broader customer base. Additionally, the expansion of businesses and infrastructure in emerging markets presents significant growth prospects. However, high premium costs, especially in areas with elevated flood risks, pose a challenge to market growth. These costs can deter small and medium-sized enterprises from securing adequate coverage, limiting market penetration.
Regionally, North America stands out as a leading market for commercial flood insurance, driven by an increased incidence of floods due to climate change and a substantial presence of insurance providers. Government initiatives mandating flood insurance for businesses in high-risk zones, such as the NFIP, ensure financial preparedness and stimulate market growth. Moreover, public-private partnerships in the region are fostering the development of comprehensive insurance products. In contrast, the Asia-Pacific region is expected to register significant growth during the forecast period, fueled by rapid urbanization, economic development, and increased adoption of digital platforms facilitating easier access to insurance products.
In North America, stringent government regulations and a mature insurance market contribute to high adoption rates of commercial flood insurance. Europe, with its advanced risk assessment infrastructure, also exhibits substantial market activity. The Asia-Pacific region is witnessing accelerated growth due to economic expansion and increased awareness of flood risks. Latin America and the Middle East & Africa are gradually recognizing the importance of commercial flood insurance, with growing investments in infrastructure and increased susceptibility to flood events driving demand.
Major market player included in this report are:
Chubb Group
The Hartford
Nationwide Mutual Insurance Company
Assurant, Inc.
Hylant Group, Inc.
Neptune Flood
JMG Insurance Corp
FloodFlash Limited
Pyron Group Insurance
Main Street America Insurance
Sutcliffe Insurance Brokers Limited
Reliant Assurance Brokers LLC
Prizm Solutions Ltd
Insurance America LLC
Advisory Insurance Brokers Limited
The detailed segments and sub-segment of the market are explained below:
By Coverage Type
Building Coverage
Content Coverage
Combined Coverage
By Policy Provider
National Flood Insurance Program (NFIP)
Private Flood Insurance
By Distribution Channel
Direct Sales
Agents and Brokers
By Region:
North America
U.S.
Canada
Europe
UK
Germany
France
Spain
Italy
ROE
Asia Pacific
China
India
Japan
Australia
South Korea
RoAPAC
Latin America
Brazil
Mexico
RoLA
Middle East & Africa
Saudi Arabia
South Africa
RoMEA
Years considered for the study are as follows:
Historical year - 2022
Base year - 2023
Forecast period - 2024 to 2032
Key Takeaways:
Market Estimates & Forecast for 10 years from 2022 to 2032.
Annualized revenues and regional level analysis for each market segment.
Detailed analysis of geographical landscape with Country level analysis of major regions.
Competitive landscape with information on major players in the market.
Analysis of key business strategies and recommendations on future market approach.
Analysis of competitive structure of the market.
Demand side and supply side analysis of the market.
Table of Contents
Chapter 1. Global Commercial Flood Insurance Market Executive Summary
