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세계 Fintech의 생성형 AI 시장 : 컴포넌트별, 전개 유형별, 용도별, 최종 사용자별, 국가별, 지역별 - 산업 분석, 시장 규모, 시장 점유율 및 예측(2023년-2030년)
Generative Ai In Fintech Market, By Component, By Deployment Type, By Application, By End-User, By Country, and By Region - Industry Analysis, Market Size, Market Share & Forecast from 2023-2030
상품코드 : 1425021
리서치사 : AnalystView Market Insights
발행일 : 2024년 02월
페이지 정보 : 영문 277 Pages
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한글목차

보고서 하이라이트

Fintech의 생성형 AI 시장 규모는 2022년 8억 9,050만 달러로 평가되었고 2023년부터 2030년까지 복합 연간 성장률(CAGR) 30.5%로 확대될 전망입니다

Fintech의 생성형 AI 시장 - 시장 역학

금융기술의 급속한 진화와 발전 인공지능(AI)의 발전으로 시장 성장이 예상된다.

Fintech는 전통적인 은행 업무에 대한 접근이 제한된 개인과 기업에 서비스를 제공함으로써 금융포섭을 촉진하는데 중요한 역할을 하고 있으며, 세계 경제 성장에 긍정적인 영향을 제공합니다. 생성형 AI의 경제적 가능성은 은행, 하이테크, 생명과학 등 다양한 산업 분야에 큰 영향을 미칠 것으로 예측됩니다. 은행 업계만으로도 생성형 AI의 도입으로 연간 2,000억 달러에서 3,400억 달러의 가치를 추가할 수 있습니다. 소매업 및 소비자용 패키지 상품 분야도 큰 혜택을 받을 수 있으며, 연간 4,000억 달러에서 6,600억 달러의 잠재적 영향이 예상됩니다. 생성형 AI는 특정 작업을 자동화하고 개별 근로자의 능력을 강화함으로써 작업 역학을 변화시킬 잠재력을 가지고 있습니다. 현재의 생성형 AI 기술은 다른 진보와 함께 현재 직원의 시간의 60-70%를 소비하는 작업 활동을 자동화할 수 있습니다. 또한 고급 사기 감지와 개인화된 금융 서비스를 통해 시장은 성장 기회를 얻을 수 있습니다. 그러나 Fintech 기업은 비용을 정당화하고 AI 개발을 위한 적절한 인력 풀을 확보하는 과제에 직면할 수 있습니다.

Fintech의 생성형 AI 시장 - 주요 인사이트력

우리의 리서치 애널리스트가 공유한 분석에 따르면 세계 Fintech의 생성형 AI 시장은 예측 기간(2023년-2030년)에 복합 연간 성장률(CAGR) 30.5%로 매년 성장할 것으로 예측되고 있습니다.

컴포넌트의 세분화에 기초하여, 소프트웨어는 2022년에 가장 큰 시장 점유율을 보여줄 것으로 예측됩니다.

배포 유형별로 클라우드는 2022년 주요 유형이었습니다.

용도별로는 2022년에 컴플라이언스와 부정 검지가 주요 유형이었습니다.

최종 사용자별로 소매 뱅킹은 2022년 주요 유형이었습니다.

지역별로는 북미가 2022년 매출을 이끌고 있습니다.

Fintech의 생성형 AI 시장 - 세분화 분석 :

Fintech에서 생성된 AI 시장은 컴포넌트, 배포 유형, 용도, 최종 사용자 및 지역에 따라 세분화됩니다.

시장은 구성 요소에 따라 두 가지 범주로 나뉘어져 있습니다. 서비스 및 소프트웨어. 시장의 대부분을 차지하는 것은 소프트웨어 부문입니다. Fintech 소프트웨어는 실시간으로 사기 감지를 위한 생성형 AI 모델을 통합하는 기능을 갖추고 있습니다. 거래 패턴을 분석함으로써 이러한 모델은 사기 행위를 나타낼 수 있는 모든 사기를 파악할 수 있습니다.

이 시장은 배포 유형에 따라 두 가지 범주로 나뉩니다. 온프레미스와 클라우드입니다. 시장은 클라우드 기반 배포 유형이 대부분을 차지합니다. 클라우드 플랫폼은 워크로드 수요에 따라 생성형 AI 용도을 유연하게 확장할 수 있기 때문에 Fintech 기업은 클라우드 플랫폼으로부터 큰 이점을 누리고 있습니다. 이는 방대한 데이터 세트, 복잡한 모델 및 다양한 처리 요구 사항을 다룰 때 특히 중요합니다.

시장은 용도에 따라 8가지 범주로 분류된다: 컴플라이언스, 사기 탐지, 개인 어시스턴트, 자산 관리, 예측 분석, 보험, 비즈니스 분석 및 보고서 맞춤화, 고객 행동 분석 등. 시장은 주로 컴플라이언스 및 부정 감지 분야가 지배적입니다. AI 용도가 금융 산업의 규제 기준과 요구 사항을 준수하는지 확인하기 위해서는 규제 기관 및 규정 준수 전문가와 협력하는 것이 매우 중요합니다.

이 시장은 사용자별로 소매 뱅킹, 투자 은행, 증권 거래 회사, 헤지 펀드 및 기타 5 가지 범주로 분류됩니다. 소매 뱅킹이 시장의 주류입니다. 생성형 AI의 등장은 고객 경험의 향상, 업무의 합리화, 맞춤형으로 효율적인 서비스의 촉진 등 다양한 형태로 소매 뱅킹에 큰 영향을 미치는 헤아릴 수 없는 가능성을 가지고 있습니다.

Fintech의 생성형 AI 시장 - 지리적 인사이트

Fintech에서 생성된 AI 시장은 북미, 라틴아메리카, 유럽, 아시아태평양, 중동 및 아프리카에 걸쳐 지리적으로 다양합니다. 이 지역은 비즈니스 전망에 기여하는 국가에 따라 추가로 구분됩니다. 북미는 Fintech의 톱 기업이 많이 존재하고 첨단 기술이 널리 채용되고 있기 때문에 시장의 성장을 이끌 것으로 예상되고 있습니다. 이 지역은 벤처 캐피탈과 개인 자금이 Fintech 혁신에 투자하는 강한 문화를 자랑합니다. 투자자들의 이러한 재정 지원은 핀텍 분야에서 생성형 AI를 포함한 신기술의 성장과 채용을 크게 가속화시킵니다. 2019년 미국의 Fintech 시장에서만 260억 달러 상당의 벤처캐피탈 거래가 이루어져 전년 대비 54%의 대폭적인 증가를 기록했습니다. 2021년 현재 미국에서만 10,000사 이상, 세계 전체에서는 26,000사 이상의 Fintech 신흥기업이 등록되어 있다(Accoding to Fintech Industry Statistics). 또한 아시아태평양은 예측 기간 동안 2위 시장 점유율을 차지합니다. 이는 이 지역에서 Fintech 서비스의 도입과 수용 수준이 높기 때문입니다.

Fintech의 생성형 AI 시장 - 경쟁 구도 :

AI 기술, 특히 생산 AI 수요는 데이터 중심의 의사 결정의 중요성이 증가함에 따라 금융 부문에서 확대되고 있습니다. 금융기관은 규제 요건을 준수할 필요성을 인식하고 있으며, 정확하고 투명한 보고를 위해 AI 솔루션의 채택으로 이어질 수 있습니다. 게다가 금융기관이 견고한 리스크관리를 선호하는 가운데 고급 리스크 평가를 제공할 수 있는 AI 기술에 대한 수요가 높아지고 있습니다. 핀텍 분야에서도 개인화된 기술이 주도한 금융 서비스에 대한 고객의 기대에 힘입어 생성형 AI의 도입이 진행되고 있습니다. Fintech 기업은 비즈니스 효율성 향상, 비용 절감, 혁신적인 상품 및 서비스 개발을 위해 적극적으로 생성형 AI를 채택하고 있습니다. 이 광범위한 채용은 금융 산업이 생성형 AI의 잠재력을 활용하기 위해 진지하게 노력하고 있음을 보여줍니다. 주요 금융 기관은 이미 인상적인 노력을 시작했으며이 기술적 경이의 놀라운 능력을 보여줍니다.

목차

제1장 핀텍 시장 개요

제2장 주요 요약

제3장 Fintech의 생성형 AI의 주요 시장 동향

제4장 Fintech의 생성형 AI 업계 연구

제5장 Fintech의 생성형 AI 시장 : COVID-19증의 영향 분석

제6장 Fintech의 생성형 AI 시장 상황

제7장 Fintech의 생성형 AI 시장 - 컴포넌트별

제8장 Fintech의 생성형 AI 시장 - 전개 유형별

제9장 Fintech의 생성형 AI 시장 - 용도별

제10장 Fintech의 생성형 AI 시장 - 최종 사용자별

제11장 Fintech의 생성형 AI 시장 - 지역별

제12장 주요 벤더 분석 - Fintech의 생성형 AI 업계

제13장 애널리스트의 전방위 전망

BJH
영문 목차

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REPORT HIGHLIGHT

Generative Ai In Fintech Market size was valued at USD 890.50 Million in 2022, expanding at a CAGR of 30.5% from 2023 to 2030.

Generative AI possesses the potential to completely transform various aspects of the fintech industry. By utilizing generative AI, fintech companies can offer personalized financial solutions and recommendations. Through a deep understanding of customer preferences, spending habits, and financial objectives, platforms can provide tailored products and services, thereby enhancing the overall customer experience. The integration of generative AI into the fintech and accounting sectors is a game-changer, propelling these industries to unprecedented levels of efficiency, accuracy, and innovation. By harnessing advanced data processing capabilities, risk assessment techniques, predictive analytics, and personalized services, financial institutions can revolutionize their operations and better cater to the needs of their customers. As this technology continues to evolve, embracing generative AI will undoubtedly shape the future of fintech and accounting, presenting exciting possibilities for growth and transformation. Recent advancements, such as the introduction of Transformers, a type of machine learning architecture, and the language models they facilitate, have played a crucial role in making generative AI more widely adopted. Transformers have enabled researchers to train larger models without the requirement of pre-labeling all the data.

Generative Ai In Fintech Market- Market Dynamics

The market is expected to experience growth due to the rapid evolution of financial technology and advancements in generative Artificial Intelligence (AI)

Fintech plays a crucial role in promoting financial inclusion by offering services to individuals and businesses with limited access to traditional banking, which positively impacts global economic growth. .The economic potential of Generative AI is predicted to have a significant impact across various industry sectors, including banking, high tech, and life sciences. In the banking industry alone, the implementation of generative AI could potentially add an annual value of USD200 billion to USD340 billion. Retail and consumer packaged goods sectors could also benefit significantly, with a potential impact of USD400 billion to USD660 billion per year. Generative AI has the potential to transform work dynamics by automating certain tasks and enhancing the capabilities of individual workers. Current generative AI technologies, along with other advancements, can automate work activities that currently consume 60 to 70 percent of employees' time. Additionally, the market may experience growth opportunities through advanced fraud detection and personalized financial services. However, Fintech companies may face challenges in justifying costs and ensuring an adequate talent pool for AI development.

Generative Ai In Fintech Market- Key Insights

As per the analysis shared by our research analyst, the global Generative Ai In Fintech market is estimated to grow annually at a CAGR of around 30.5% over the forecast period (2023-2030)

Based on Component segmentation, Software was predicted to show maximum market share in the year 2022

Based on Deployment Type segmentation, cloud was the leading type in 2022

Based on Application segmentation, Compliance & Fraud Detection was the leading type in 2022

Based on End-User segmentation, Retail banking was the leading type in 2022

On the basis of region, North America was the leading revenue generator in 2022

Generative Ai In Fintech Market- Segmentation Analysis:

The Global Generative Ai In Fintech Market is segmented on the basis of Component, Deployment Type, Application, End-User, and Region.

The market is divided into two categories based on Component: Service and Software. The market is largely dominated by the software segment. Fintech software has the capability to integrate generative AI models to detect fraud in real-time. By analyzing transaction patterns, these models can identify any irregularities that could potentially be indicative of fraudulent activities.

The market is divided into two categories based on Deployment Type: On-premises and Cloud. The market is predominantly dominated by the Cloud-Based deployment type. Fintech companies greatly benefit from cloud platforms as they offer the flexibility to scale their generative AI applications according to their workload demands. This becomes especially crucial when dealing with extensive datasets, intricate models, and varying processing requirements.

The market is divided into eight categories based on Application: Compliance & Fraud Detection, Personal Assistants, Asset Management, Predictive Analysis, Insurance, Business Analytics & Reporting, Customer Behavioral Analytics and Others. The market is primarily dominated by the Compliance & Fraud Detection segment. It is crucial to collaborate with regulatory bodies and compliance experts in order to guarantee that AI applications adhere to the regulatory standards and requirements of the financial industry.

The market is divided into five categories based on En-User: Retail Banking, Investment Banking, Stock Trading Firms, Hedge Funds and Other. Retail banking is the prevailing force in the market. The emergence of Generative AI holds immense potential to greatly influence retail banking in multiple ways, elevating the customer experience, streamlining operations, and facilitating tailored and efficient services.

Generative Ai In Fintech Market- Geographical Insights

The market for generative AI in fintech is geographically diverse, spanning across North America, Latin America, Europe, Asia Pacific, and the Middle East and Africa. These regions are further segmented based on the countries that contribute to the business landscape. North America is expected to lead the market growth, primarily due to the presence of numerous top fintech companies and the widespread adoption of advanced technologies. The region boasts a strong culture of venture capital and private equity investment in fintech innovation. This financial support from investors greatly accelerates the growth and adoption of emerging technologies, including generative AI, within the fintech sector. In 2019, the United States fintech market alone received USD 26 billion worth of venture capital deals, marking a significant 54% year-over-year increase. As of 2021, there were over 10,000 fintech startups registered in the United States alone, and over 26,000 globally, Accoding to Fintech Industry Statistics. Additionally, the Asia Pacific region holds the second-largest market share during the forecast period. This can be attributed to the high level of adoption and acceptance of fintech services in the region.

Generative Ai In Fintech Market- Competitive Landscape:

The demand for AI technologies, particularly generative AI, is growing in the financial sector due to the increasing importance of data-driven decision-making. Financial institutions are recognizing the need to comply with regulatory requirements, which may lead to the adoption of AI solutions for accurate and transparent reporting. Additionally, there is a rising demand for AI technologies that can provide advanced risk assessments as financial institutions prioritize robust risk management. The fintech sector is also witnessing the adoption of generative AI driven by customer expectations for personalized and technology-driven financial services. FinTech companies are actively embracing generative AI to improve operational efficiency, reduce costs, and develop innovative products and services. This widespread adoption demonstrates the financial industry's genuine commitment to harnessing the potential of generative AI. Leading financial institutions have already initiated impressive initiatives, showcasing the remarkable capabilities of this technological marvel.

Recent Developments:

In November 2023, NatWest and IBM unveiled updates to the bank's virtual assistant, Cora. These enhancements incorporate generative AI technology, allowing customers to engage in conversational interactions and gain access to a broader spectrum of information. By deploying generative AI with their virtual assistant, NatWest will be at the forefront of UK banks, offering a secure, user-friendly, and easily accessible digital banking experience.

SCOPE OF THE REPORT

The scope of this report covers the market by its major segments, which include as follows:

GLOBAL GENERATIVE AI IN FINTECH MARKET KEY PLAYERS

GLOBAL GENERATIVE AI IN FINTECH MARKET, BY COMPONENT

GLOBAL GENERATIVE AI IN FINTECH MARKET, BY DEPLOYMENT TYPE

GLOBAL GENERATIVE AI IN FINTECH MARKET, BY APPLICATION

GLOBAL GENERATIVE AI IN FINTECH MARKET, BY END-USER

GLOBAL GENERATIVE AI IN FINTECH MARKET, BY REGION

Table of Contents

1. Generative Ai In Fintech Market Overview

2. Executive Summary

3. Generative Ai In Fintech Key Market Trends

4. Generative Ai In Fintech Industry Study

5. Generative Ai In Fintech Market: COVID-19 Impact Analysis

6. Generative Ai In Fintech Market Landscape

7. Generative Ai In Fintech Market - By Component

8. Generative Ai In Fintech Market - By Deployment Type

9. Generative Ai In Fintech Market - By Application

10. Generative Ai In Fintech Market - By End-User

11. Generative Ai In Fintech Market- By Geography

12. Key Vendor Analysis- Generative Ai In Fintech Industry

13. 360 Degree Analyst View

14. Appendix

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